從湖南長沙來到香港，劉瑤毅然放下過去十多年的事業基礎，選擇走出舒適圈，全因希望為孩子提供更多元化的教育環境。在適應新生活的同時，她亦迎來了事業生涯的重大轉變，由以往從事酒業代理銷售，轉型至財務策劃行業。憑藉過往累積的銷售智慧與堅定決心，她入職友邦香港短短三個月便成功達成MDRT（業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會員資格）的佳績，在全新的事業領域穩步前行。

劉瑤過去擁有十多年代理銷售白酒的經驗，雖然看似與財務策劃大相逕庭，但她認為兩者的底層邏輯息息相關。她指出，不論是銷售實體商品還是無形的金融產品，同樣需要經歷市場考驗，並依賴長期的堅持與沉澱。過去接觸的客戶群體多為生意人及中小企業，這與財務策劃行業的目標客戶高度重疊。她深知銷售的核心在於信任、口碑與轉介，而保險理財本質上正是向客戶提供長遠的安全感與承諾，協助他們在面對未來不確定性時，能有更周全的準備。這種對客戶關係與服務價值的理解，為她日後的事業發展打下堅實基礎。

裝備專業知識 以清晰建議回應客戶需要

來到香港修讀碩士課程期間，劉瑤結識了現時的團隊上司，並在其身上看到工作與家庭平衡的理想狀態，從而萌生加入財務策劃行業的念頭。她本身已是友邦香港的客戶，十分認同公司的穩健作風、高透明度及完善系統，亦相信這樣的平台能支持她為客戶提供更全面、更持續的服務。然而，由銷售實體商品轉向無形的金融產品，對她而言是一項不小的挑戰。這行業要求財務策劃顧問具備金融、法律、醫療等多方面的廣泛知識，才能從客戶的實際需要出發，提供切合其人生階段與家庭目標的建議。

劉瑤堅持以真誠待人，她的首位客戶是一位相識十多年的朋友。考取牌照後，她並沒有急於開拓客源，而是耐心等待合適的時機，透過深入交流了解對方的真正需求。客戶深知她帶著孩子在香港定居，明白她視這份工作為長遠發展的事業，而非短期的利益追求。這種知根知底的信任，加上她能精準解決客戶當前的理財痛點，促成了雙方的合作。在日常工作中，她偏好與客戶面對面交流，以真誠態度解答疑問。曾有客戶形容她給人的感覺就是穩妥可靠，這份評價成為她拓展陌生客源的強大後盾。對劉瑤而言，客戶的信任不是單靠一次建議便能建立，而是來自每一次準時跟進、每一次細心聆聽，以及每一次以客戶利益為先的專業判斷。

平衡家庭事業 逐步構建團隊藍圖

推動劉瑤不斷向前的最大動力來自她的孩子，她希望透過自己的努力樹立榜樣，向孩子證明母親能夠在照顧家庭的同時，實現個人的事業價值。現時，她將自己的事業發展分為兩個階段。首階段是紮根期，目標是專注個人業績，她已成功在入職三個月內達成MDRT的目標，並繼續朝著更高的榮譽邁進。第二階段則是為期三至五年的成長期，她計劃進一步鞏固基本功，待各方面能力更加成熟後，便會著手建立自己的團隊。透過不斷與上司檢視工作成效，劉瑤深信自己能在這條專業道路上持續成長，達致保險業助己助人的長遠目標。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」