在投資管理領域累積多年經驗後，劉平於2025年6月加入友邦香港，將原有資產配置與研究分析的專業背景，延伸至個人與家庭層面的財富規劃。由機構投資視角轉向客戶導向服務，他不再只處理資產組合的配置效率，而是更全面地思考保障安排與長期傳承結構。這種視角上的轉換，構成他加入友邦香港後最重要的改變。

劉平過去累積多年投資管理經驗，熟悉股票、基金及多類資產工具，亦曾參與不同類型資產的研究與配置。加入友邦香港後，他將原有的投資分析能力轉化為客戶服務的基礎。

劉平表示，加入友邦香港前，他已是公司客戶，對產品運作及分紅表現有實際觀察。在比較不同安排後，他對產品結構與長期穩定性形成清晰理解，亦因此建立信任基礎。

在選擇團隊時，他重視溝通方式與工作文化。他認為，工作環境應以專業與自然交流為前提，而非以口號或壓力作為推動方式。加入團隊後，他感受到支援機制與前後台配合清晰，讓前線財務策劃顧問能專注於客戶需要與方案設計。基於對平台制度及產品結構的理解，他決定集中發展財務策劃工作，並為此調整原有安排，投入新的專業方向。

從研究角色轉向前線顧問

對劉平而言，最大的轉變並非知識層面，而是角色定位的改變。過往工作以研究與內部決策為主，較少直接面向客戶。加入友邦香港初期，他需要適應由幕後分析轉為對外溝通的節奏。

劉平指出，起初對於被拒絕或表達不足有所顧慮，但隨着實際經驗累積，他逐步將「銷售」轉化為「分享」。當對產品與機制具備充分理解後，與客戶討論保障與資產安排，成為對研究成果的整理與說明，而非單向推介。這種心態調整，使溝通過程更為自然。

加入數月後，劉平完成COT（超級會員Court of the Table）資格，這些經驗讓他確認，財務策劃工作具備清晰發展空間，亦能與自身專業背景結合。他認為，產品框架清晰，有助財務策劃顧問集中於需求分析，而非花費時間解釋公司背景或市場定位。

當前挑戰與持續學習

談及目前挑戰，劉平指出，醫療保障產品的細節仍需進一步熟悉。相比投資與儲蓄相關內容，醫療條款涉及範圍更廣，需要時間整理與反覆消化。他傾向在充分掌握內容後才進行講解，因此仍持續深化相關知識，確保每一次介紹都準確而到位。

此外，劉平認為團隊建立同樣具挑戰性。招募與培育並非短期工作，需要清晰理念與穩定投入。他計劃在鞏固個人客戶服務基礎的同時，逐步擴展團隊規模，並透過分享對財富規劃及香港市場的理解，吸引理念相近的人士加入。

展望未來，劉平會以提升業務質量與客戶接觸密度為首要方向，同時推進團隊建設。他亦會繼續深化對產品結構與投資配置的理解，以客戶為中心，確保每項建議均建基於充分研究，真正回應客戶的實際需要。

對於考慮投身財務策劃行業的人士，他認為動機至為重要。若目標是尋求長期發展平台，並願意投入學習與實踐，財務策劃工作具備清晰路徑與制度支持。以他自身經驗而言，當專業能力與平台機制結合後，工作便不再只是職涯選擇，而是一項可以長期累積、持續為客戶創造價值的事業。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。