擁有香港科技大學MBA學位，曾於全球排名第一的零售企業任職十多年，從實習生一路晉升至供應鏈管理總監，管理超過四十人的團隊及百億業務規模，這是劉佳在加入財務策劃行業前的亮麗履歷。然而，在事業的高峰期，她選擇了一條截然不同的跑道，於2025年2月正式加入友邦香港。入職短時間，便達成MDRT（業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會員資格）會員資格及獲得卓越顧問(Premier Advisor)頭銜。

劉佳與財務策劃的緣分早在十幾年前便已結下。當時身在外企的她，身邊許多同事已習慣到香港投保，她亦順理成章成為了客戶。六年前，她在科大攻讀MBA期間，發現身邊許多同學不僅將財務策劃視為基礎的保障，更將其作為資產配置的重要一環。她深刻意識到，財務策劃具備風險管理的功能，同時是提供保障與財富傳承的有效工具。

讓她真正下定決心走上轉型之路的，是2024年的一次手術。早年在香港購買的危疾保障覆蓋了全數手術費用，讓她能無後顧之憂地專心養病。正是因為這份真實經歷，讓她從受益者轉型到財務策劃顧問。她希望能夠幫助更多人實踐「健康長久好生活」。

以「健康長久好生活」為初心，以「採購」思維服務客戶

劉佳坦言，過去從事採購工作時，品類規劃和風險管控是不可或缺的重要環節，她對風險的敏感度早就刻進了骨子裡。而財務策劃行業宣導的風險管理和複利的長期價值，跟她多年的職業認知不謀而合。更巧合的是，她過去任職的沃爾瑪所倡導的理念為顧客省錢，讓他們生活更美好”，和友邦香港幫助大眾實踐「健康長久好生活」的目標一脈相承。她說她不是換工作，而是換賽道繼續做有溫度和使命感的事。

從昔日的「甲方」管理層轉變為服務客戶的「乙方」顧問，劉佳坦言初期確實經歷了心態上的調整。起初，連她的丈夫也對她能否適應這種角色轉換表示懷疑，認為她未必能放下身段。然而，劉佳很快便找到了一套獨特的應對哲學。她並未將自己單純視為銷售人員，而是運用過往的「採購」思維來審視業務，她在服務客戶的同時，其實也在雙向選擇合適的客戶。她從客戶需求端出發，給予應對不同人生階段的財務方案，且善於組合方案為客戶省錢省心。 這種專業且自信的態度，讓更多客戶更願意信任並選擇她。 她視自己為一個資訊視窗，向身邊朋友傳遞正確的理財觀念與正能量。

企業化管理思維 高效團隊成強大後盾

對於習慣外企高效運作的劉佳而言，選擇一個合適的團隊至關重要。她坦言自己是一個理性且數據導向的人，相比起提供情緒價值，她更看重團隊的專業度與執行力。她所在的ACE團隊，其管理理念與她過往在外企的經驗高度契合。團隊領袖以現代企業理念管理團隊，分工明確，擁有完善的培訓體系及行政支援。

劉佳已為自己制定了清晰的五年規劃：短期內，她希望從過往以親友為主的小額保單，轉型至專注服務高淨值客戶與企業為主的大額資產配置，向更高層次的專業榮譽 —— 超級百萬圓桌（COT）甚至頂尖百萬圓桌（TOT）—— 全力進發。長遠而言，她計劃建立擁有萬人粉絲的自媒體平台，構建千人客戶資源庫，並組建屬於自己的二十人以上精英團隊。對於劉佳來說，財務策劃不僅是一份工作，更是一份傳遞愛和「健康長久好生活」理念的終身事業，她已準備好在這條賽道上走得更遠、更穩。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。