要在職業生涯的黃金期，從深耕近二十年的的熟悉領域及高位，毅然轉向一個全新的行業，需要的不僅是勇氣，更是深思熟慮的遠見與周詳的規劃。前醫療行業營銷總監柯慶杰，正是這樣一位審慎的轉型者。他憑藉過去積累的深厚底蘊，在加入友邦香港後，僅花了兩個月時間便成為MDRT（業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會員資格），為自己的事業下半場，譜寫了精彩的序章。

柯慶杰畢業於復旦大學臨床醫學專業，卻沒有選擇從醫，而是基於對商業的濃厚興趣，投身醫療器械行業，成為一家世界五百強企業在中國內地招聘的首屆管理培訓生。此後的十八年，柯慶杰專注於醫療器械與醫藥領域，憑藉努力與才幹，一步一步晉升至市場營銷總監。

然而，隨著環境的變遷，柯慶杰察覺到自己的行業正迎來轉型期，促使他開始思考未來二十年的事業發展路徑。在移居香港後，他將目光投向了具備長遠發展前景且沒有職業上限的財務策劃行業。這個轉型的過程並非一蹴而就——柯慶杰採取了極為務實的策略，有系統性學習保險產品知識、考取從業資格，並用心與潛在客戶的交流，深入了解市場需求。這段探索期讓他對事業建立了充足的信心，終於在2024年11月正式加入友邦香港，全心投入新的事業篇章。

專業為本 融合背景創佳績

柯慶杰認為，專業是服務客戶的基石。為此，他投入大量時間鑽研產品與市場，不斷提升自身的專業能力。他獨特的醫學背景成為了無可比擬的優勢，在與客戶解釋危疾、醫療等相關保障時，他運用專業知識切實地為客戶解答疑難，贏得他們的信賴。同時，他過往在醫藥行業累積了廣泛的人脈網絡，當中不少人對於環球資產配置及全面保障有著實際需求。他又善用自媒體平台，分享財務策劃及退休規劃等相關理念，吸引了眾多認同其專業觀點的朋友及關注者主動聯絡。柯慶杰認為，保持自律和良好的工作習慣同樣至關重要，因此堅持每日拜訪客戶、每週準備專業內容。這些持續性的付出，讓他在短短兩個月內便達成了MDRT資格，去年的業績更已達到兩倍MDRT，成績超乎預期。

對於柯慶杰而言，MDRT是投身財務策劃事業的基本功，而非終點。隨著個人事業的穩步發展，他已開始著手建立自己的團隊，並將一半的時間精力投入到新成員的招募與培訓中。未來目標是晉升為區域總監，並期望挑戰更高榮譽的超級會員（COT）資格。

在招募團隊夥伴時，柯慶杰尤其看重對方是否將財務策劃視為長期事業。他觀察到，唯有全心投入，才能在這個「一分耕耘，一分收穫」的行業中取得成功。他希望能夠幫助約一百位與他一樣正在尋求事業突破的專業人士，在財務策劃這個新賽道上找到屬於自己的機會，實現事業的第二曲線，並幫助更多人實踐「健康長久好生活」。

當談及新人應如何選擇合適的公司時，柯慶杰分享了他的考慮。首先，要清晰定位自己的目標客戶市場；其次，培訓體系是新人能否快速成長的關鍵；最後，選擇一個合適的團隊同樣影響深遠。他選擇了友邦香港，身處的團隊不僅成員背景多元、交流順暢，更建立了互助共進的文化。團隊的支持，也是協助他成功轉型的原因。

註：「友邦香港」、「AIA」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。