在瞬息萬變的職場環境中，轉換跑道往往需要巨大的勇氣與精準的判斷。2025年5月，擁有多年互聯網行業經驗的桂琴，毅然選擇加入友邦香港，投身財富管理領域。在短短數月間，她不僅迅速適應了全新的商業環境，更憑藉高效的執行力與清晰的目標管理，成功達成MDRT（業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌）會員資格。從互聯網到金融圈，桂琴以自身的經歷，詮釋了一名專業財務策劃顧問的成長與蛻變。

談及轉行的契機，桂琴坦言源於對職業發展的深思熟慮。在互聯網行業深耕多年後，她意識到自身工作遭遇瓶頸，渴望尋求新的突破。起初，她僅是以客戶的身分接觸財務策劃服務，但在深入了解的過程中，她敏銳地發現香港理財產品本身的特式及行業前景，更堅定了她將財務策劃視為長遠發展事業的決心。這種基於理性分析與親身體驗的選擇，讓她在入行之初便建立了堅定的信心。

性格重塑 勇於突破

轉型帶來的挑戰，首先體現在工作模式與性格的重塑上。過往在互聯網行業，桂琴鮮少需要與陌生人進行高頻率的社交互動；而財務策劃行業則要求從業者主動建立人際連結。桂琴表示，加入友邦香港後，自己最大的改變在於變得更加勇敢與自信。從最初面對陌生人時的卻步，到如今能自如地進行自我介紹並建立信任關係，她在一次次的實踐中打破了性格的舒適圈。這種轉變並非一蹴而就，而是透過不斷地與客戶接觸、磨練溝通技巧而逐步累積的成果。

在業績表現上，桂琴展現了極高的效率。入職僅數月，她便完成了MDRT業績目標。她分享其成功的關鍵在於「目標拆解」。面對宏大的年度目標，她習慣將其細化為月度、甚至具體的保單數量，再對應至手頭的客戶資源進行盤點與跟進。這種將大目標化整為零的策略，有效降低了心理壓力，並提升了執行的精準度。同時，她也學會了多線並行處理工作，在拓展新客的同時，也高效跟進現有客戶的需求，確保工作流程的緊湊與順暢。

建立認知 贏得信任

面對客戶對保險觀念的誤解或抵觸，桂琴展現了極大的耐心與專業。她認為，許多疑慮並非源於產品本身，而是來自過往不理想的體驗，或對財務規劃缺乏全面認知。因此，她堅持透過與客戶多次的面談與溝通，逐步傳遞正確的財務策劃概念，協助客戶釐清需求並解決疑慮。她的首位客戶便是身邊的朋友，正是因為她能夠精準地解決對方的考量點，這段合作關係才能自然建立。對於陌生市場，她亦秉持同樣的服務初心，透過持續的方式進行理財教育，並以長期服務為導向，與客戶逐步建立起深厚的信任關係。

對於有意投身財務策劃行業的新人，桂琴給出的建議只有一個字：「快」。她認為當前市場需求旺盛，過多的猶豫只會錯失良機，唯有迅速行動、投入市場，才能真正理解客戶所需，並在實踐中不斷成長，在激烈競爭中站穩腳跟。展望未來，桂琴已將目光投向了團隊建設。她計劃在穩固服務質素與個人客戶基礎的前提下，於明年開始組建自己的團隊，期望能尋找到更多志同道合的夥伴，為更多客戶創造長遠而可持續的價值，一起在這條充滿機遇的賽道上共同開拓新的篇章。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。