服務過百個知名企業的理財客戶，每天為龐大資金尋找穩健的投資出路，這是方好過去在大型銀行資產管理公司的日常工作。這位來自鄭州、具備豐富實務經驗的青年精英，在去年10月加入友邦香港。憑藉扎實的金融根基與善於量身定制財務策劃方案的專業知識，她入職短短三個月便躋身MDRT（業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會員資格）會員行列。從處理企業資金，到面對個人財富管理，方好的轉型之路充滿了個人哲學。

在過往的資產管理工作中，方好主要負責投資交易執行及產品管理。當時的客戶資源全由公司提供，她的工作目標清晰而直接：透過低風險的固定收益產品，為客戶達成預期的回報率。然而，這種「等待客戶」的模式讓她開始思考如何突破既有框架。她察覺到，保險與儲蓄產品背後的投資邏輯，與她熟悉的機構投資同出一轍，且具備更加多元、靈活的功能，能夠回應客戶在人生不同階段的財富管理需求。既然具備專業知識，並擁有敏銳的客戶洞察和溝通能力，她更渴望走到前線，親自發掘市場需求，為客戶定制更全面、更合適的財務策劃方案。

在選擇發展平台時，方好毫無懸念地選擇了友邦香港。她與家人本身已是友邦香港的長期客戶，深知其醫療與儲蓄產品的優勢。對她而言，要從專注於單一回報率的資產管理顧問，蛻變為提供人生規劃的財務策劃顧問，必須依託一個具備完善培訓機制與強大品牌優勢的平台。而友邦香港，正是能夠承載她下一階段專業轉型與長遠發展的理想選擇。

穩紮穩打的智慧

針對不同客戶的多元需求，她首先深入鑽研公司每一個財富及保障產品，為首批核心客戶提供最合適的解決方案，提供專屬的服務流程，更憑藉這份專業精神與真誠態度，迅速贏得客戶的深度信任與口碑轉介。

隨著專業服務體系日漸成熟，她開始將目光投向更廣闊的高淨值與企業家客群。憑藉過往在機構資產管理領域累積的深厚底蘊，以及對宏觀市場的敏銳洞察，她能精準掌握企業家在資產配置與風險隔離上的痛點。不少高淨值人士正是看重她「前資產管理顧問」的專業背景慕名而來。此外，她盡心真誠的態度亦讓她迅速與新客群建立起深厚的互信基礎。

這份耐心與策略，讓她今年有望提早達成COT（內閣會員Court of the Table）甚至挑戰TOT（頂尖會員）的殊榮。

重塑金融同業的保險觀

目前，方好正積極籌建自己的團隊，目標在今年內晉升為資深分區經理，並朝著五年內成為區域總監的藍圖邁進。她特別希望招攬具備銀行或金融背景、且對現狀抱有更高追求的同業加入。對於有意投身財務策劃行業的新人，方好強調，金融的底層邏輯與風險管理知識，永遠比表面的推銷技巧來得重要。財務策劃顧問必須堅守長期主義，摒棄短視的功利心態。當客戶有資金配置的需要，她寧可暫時放下眼前的業績目標，也要優先配合客戶的步伐，為客戶帶來最適切的方案。在瞬息萬變的金融市場中，唯有保持真誠與持續學習，才能在財務策劃的道路上走得更遠。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。