擁有英國碩士學歷的段然，畢業後曾於國際大型會計師事務所從事稅務服務長達六年，其後轉戰大型科技公司。去年4月，她移居香港，並在同年10月加入友邦香港，正式投身財務策劃行業。憑藉過往紮實的專業背景與對事業自主權的追求，段然在全新的領域中迅速站穩陣腳，展現出獨特的專業風範。

段然坦言過去的工作節奏極為緊湊，令她開始重新思考事業與生活的平衡，促使她渴望尋找一份具高度自主權、同時能夠發揮專業價值的事業。在朋友的介紹下，她認識了現在的上司，雙方理念契合，讓她下定決心投身財務策劃行業。她認為，若要在行業內作長遠發展，公司的品牌聲譽、市場規模以及平台資源至關重要。加入友邦香港後，她發現團隊成員在工作上遇到的挑戰頗為共通，這種同儕間的共鳴，加上公司完善的行政與培訓系統，讓她得以少走彎路，迅速適應香港的工作文化。

展現專業優勢 回應客戶所需

財務策劃是一項高度專業的服務，不僅涉及產品條款，更涵蓋稅務、財務及資產配置等深層知識。段然指出，公司提供全方位的支援，例如邀請律師及大型會計師事務所進行共同申報準則（CRS）等專業培訓。這些資源讓她能夠全面掌握宏觀環境，在面對高淨值客戶的諮詢時，能以專業且及時的態度解答疑問，協助客戶在複雜的財務環境中作出更有信心的決定。

她的首位客戶是一位非常信任她的朋友，這份信任給予她莫大的鼓勵。其後，她與昔日的同學和朋友會面，探討彼此的生活現況與未來規劃。隨著同齡友人步入結婚生子的階段，對財務及保障規劃的需求與日俱增，段然便運用自身的專業知識，為他們度身訂造合適的方案，陪伴客戶在人生不同階段作出更周全的準備，亦因而逐步建立起穩健的客戶群。 破舊立新 迎來心態蛻變

從傳統的受僱人士轉變為自主營運的財務策劃顧問，段然認為最大的挑戰在於心態的調整。過去，工作目標由上司制定，每天只需按部就班地執行；如今，她必須清晰了解自己的追求，親自制定目標、安排時間，並決定業務的重心。這種猶如營運小型企業的模式，要求她從被動接受轉為主動出擊。面對轉型初期的不確定性，她也曾感到忐忑，不知道哪些潛在客戶最終會落實方案。然而，她選擇專注於完善每一個銷售流程，透過不斷嘗試，逐漸掌握了業務的節奏，並在競爭激烈的市場中找到了自身的獨特優勢。

入職短短數月，段然已迅速達成初步的業績目標，並獲得業界的專業認可。展望未來，她將今年的目標鎖定COT（內閣會員Court of the Table），並計劃著手建立自己的團隊，期望能招攬一至兩位背景與理念相近的人才。對於有意入行的朋友，段然建議在行動前應先深入了解自身的動機與行業特性，評估自己是否具備持續發展的決心。她強調，這是一個「路遙知馬力」的行業，起步時或許未必一帆風順，但只要避免過度憂慮，專注提升專業知識，並以客戶需要為本，保持細水長流的堅持，最終必定能迎來理想的成果。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。