擁有超過二十年財務策劃經驗的董陝平，過去一直在內地銀行界擔任前線管理工作。去年七月，她移居香港並正式加入友邦香港，展開事業新階段。憑著深厚的金融背景、對客戶需求的敏銳觸覺，以及「以客戶為中心」的專業理念，她不僅迅速適應香港的金融環境及保險市場，更在短短半年內取得業界高度肯定的成績。

這次事業重心的轉移，讓她更深刻體會到兩地財務策劃市場在制度、產品及客戶期望上的差異，同時也進一步拓展她為高淨值客戶提供全面而可靠的資產配置及長遠財富傳承方案的專業範疇。

平台穩健 為客戶設立長遠承諾

在決定轉戰香港財務策劃顧問行業時，董陝平首要考慮的是平台規模、穩健程度及能否為客戶提供長遠保障。她指出，財務策劃是一項長遠的規劃，往往需要陪伴客戶及其家族走過人生不同階段，橫跨數十年甚至跨世代，因此平台的可靠性、品牌信譽及可持續發展能力尤為重要。

友邦香港作為業界發展成熟、歷史悠久的保險與財富管理平台，能在政策、產品及服務層面為客戶提供穩健而可信賴的支援，亦讓她能更專注於為客戶制定合適而長遠的規劃方案。

此外，她與現任團隊上司林丹虹早於2011至2016年間在中國內地共事，雙方具備深厚的專業信任基礎。團隊成員多數來自銀行及金融界，重視風險管理、合規文化與客戶體驗，這種高度一致的專業背景與服務理念，進一步鞏固她選擇加入該團隊的信心。

迅速融入市場 以專業回應客戶信任

加入友邦香港後，董陝平憑藉著專業的財務策劃經驗，迅速適應本地市場，並在半年內成功達成超級會員（COT）業績，充分體現其專業實力及客戶對她的信任。

她坦言，香港金融市場制度成熟、監管嚴謹，投資及風險管理框架更具國際標準，產品選擇亦全球化，這與內地市場有明顯分別。面對香港更為多元化的保障及理財方案，例如不同危疾及高端醫療保障，她亦主動重新學習本地醫療體系，務求在向客戶提供建議前，先全面了解制度及細節，確保每一項建議皆切合客戶的真實需要。

在團隊的系統化培訓及支援下，她在首宗「新資本投資者入境計劃」（CIES）個案中，便獲安排專業對接，確保整個過程順暢及合規。同時，配合團隊每週的案例分享，她可以迅速掌握最新市場動態，並將相關知識轉化為對客戶真正有價值的解決方案。

穩中求進 與客戶同行

在個人業務穩步發展的基礎上，董陝平今年的目標是保持COT業績水平，並逐步建立自己的專業及可靠團隊。她留意到，近年不少來自銀行界的舊同事，對香港的財務策劃市場發展前景持濃厚興趣。對於有意由內地轉型至香港發展的金融同業，她建議應優先選擇具規模、具信譽、以長遠發展為本的專業平台，同時加入一個專業背景相近、服務理念一致的團隊，才能更快適應市場，並真正為客戶創造價值。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。