2025年6月，陳子晗回到香港，加入友邦香港成為財務策劃顧問。當時，他正處於一個需要重新審視未來方向的階段。多年累積的專業經驗已趨成熟，但原有發展路徑所能提供的空間亦逐漸清晰。面對市場環境的變化，以及對長期發展的考量，他開始尋找一個既能運用過往經驗、又具備持續發展可能性的專業平台。在這樣的背景下，財務策劃成為他進一步深耕的方向，一項能將分析能力轉化為實際建議，並以服務個人與家庭為核心的專業。

在加入友邦香港前，陳子晗於顧問行業累積近十年經驗，主要從事策略及管理相關工作。隨着年資增長，他逐漸意識到原有發展路徑的空間有限，不論職位或專案性質，均已趨於穩定。當他計劃離開中國內地、回港發展時，便開始思考，是否存在一個既能延續過往經驗、而又毋須從零起步的發展方向。

在接觸財務策劃工作的過程中，他發現其專業本質與自己過往的顧問經驗有不少共通之處。過去，他為企業分析問題、制定長遠策略；現在，則是為個人與家庭理解其背景、分析他們的實際需要，並提供專業、可靠的健康及財務保障方案。這種轉換，讓他能夠將多年累積的分析與溝通能力，直接應用於新的專業範疇。

從觀察到投入

陳子晗表示，入行初期他選擇以審慎而踏實的態度投入工作，透過深入了解行業運作與客戶需要，為長遠發展奠定穩固基礎。對他而言，客戶來源、市場反應以及外界觀感，均屬未知因素。在這段適應期內，他將重心放在與客戶交流上，透過實際接觸，理解市場需要。

約一至兩個月後，他逐漸確認這是一個值得長期發展的方向。一方面，他觀察到在經濟環境波動下，市場對財務策劃及風險管理的需求持續存在；另一方面，客戶對專業意見與清晰解說的重視程度，亦與他過往的工作經驗相近。這些觀察，令他更清楚自己的角色定位，並開始以長線視角規劃未來。

在與客戶的互動中，他發現，外界對財富管理工作的接受程度，較他原先預期為高。他認為，關鍵在於溝通角度是否以解決問題為本，而非單向推介產品。

需求理解 角色轉變

在實際工作中，陳子晗接觸的客戶背景及需要各有不同，既有高額保障與規劃需要，亦有初步嘗試了解產品的客戶。他認為，只有在充分了解客戶的生活背景、家庭結構及財務狀況後，所制定的方案才能真正貼合客戶的實際需要。如何協助客戶理解不同市場制度與產品設計的差異，是工作初期的主要挑戰之一。這個過程需要時間，也需要耐心，而調整往往是在反覆溝通中逐步完成。

隨著經驗累積，他逐漸學會從客戶的生活背景、家庭結構及財務狀況出發，反向思考真正需要解決的問題，而非單以產品作為切入點。這種對「以客戶為中心」的堅持，令他的工作方式更貼近個人需要，亦使過往累積的分析能力得以重新定位。

加入友邦香港約七個月後，陳子晗開始著手建立團隊，期望透過培育志同道合的人才，為客戶提供更穩定而長遠的服務。展望未來，他希望在友邦香港持續深化專業能力，建立屬於自己的業務體系，並在此基礎上承擔更多責任，回應客戶不同階段的需要。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。