在銀行業服務了18年，從前線服務崗位起步，逐步晉升至客戶經理，陳韻婷的職業生涯看似穩定。然而，隨著遇上事業發展瓶頸，加上對家庭生活的考量，她開始重新思考自己未來的工作模式與專業發展方向。最終，在相識十四年的上司梁威豪的引薦下，她在去年8月離開熟悉的銀行體系，加入友邦香港成為財務策劃顧問。

陳韻婷認為這個決定並非單純追求轉變，而是希望在既有的專業基礎上，探索一個更能兼顧客戶需要與個人生活節奏的工作模式。

跳出既定框架 重新思考專業角色

回顧過去十八年，陳韻婷在大型銀行前線累積豐富且全面的客戶服務經驗，對產品、流程、風險管理十分熟悉。然而，她意識到縱然繼續晉升，工作難以為自己帶來新的成長空間。

同時，她感到難以兼顧發展專業事業與家庭需要，她開始反思，若希望為客戶提供更貼近人生不同階段、更專業及貼心的財務策劃方案，並為自己建立一個更具彈性的工作節奏，她需要走出現有既定框架。

循序適應 把經驗轉化為新價值

離開一份穩定且熟悉的工作，並非輕易之舉，陳韻婷坦言，身邊親友起初並不理解她的決定，擔心她放棄固定收入及完善福利。然而，經過審慎評估後，她認為更重要的是能否持續提升專業能力，以及以更合適的方式服務客戶。

轉型初期，她積極投入團隊的專業培訓，補足跨行業的知識。在上司及團隊前輩指導下，她逐步將過往銀行經驗，轉化為更全面的理財策劃能力，從宏觀角度協助客戶審視人生不同階段的風險與保障需要。

以真誠建立互信 延續客戶關係

加入友邦香港後，陳韻婷在短短四個月內達成百萬圓桌會員（MDRT）資格。她表示，成績來自多年來與客戶累積的信任基礎，並堅持「以客戶為中心」，根據客戶的實際需要，為他們提供最適切的保障和理財方案，滿足不同人生階段的需要及期望，包括子女教育、退休安排、家庭保障及財富傳承等。

她指出，不少舊客戶在得知她轉換跑道後，主動聯絡並希望她繼續跟進財務策劃，這份信任，讓她深信客戶重視的是持續而可靠的專業服務，而非單一產品。

分享經驗 啟發同行探索未來路向

展望未來，陳韻婷期望能保持穩定發展業務，並以專業實力逐步邁向更高的國際認可。同時，她亦希望以過來人身分，分享自身經驗。她相信，只要清楚自身定位，並願意持續學習，每一位都能在財務策劃行業中，找到更適合自己的發展方式，亦為客戶帶來更長遠而有價值的服務。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」