從國際投行到財策領袖 Diana Ng締造宏利7倍TOT傳奇創宏利歷史新紀錄

Diana Ng（黃紫秋）曾是亞洲資本市場的佼佼者，亦是家庭的全職守護者。如今，她在宏利，以信仰、智慧與堅持，寫下財策行業的非凡篇章。她的選擇背後，有著對信仰的順服，有著角色的轉換，及有著價值觀的碰撞與重塑。當一位女性在生活的不同階段，持續回應內心的呼召，並最終將專業與信念融合，活出一種有深度、有力量的心態時，才是值得敬仰。

畢業於新加坡國立大學主修數學與經濟，Diana的職業起點，就是無數年輕金融人夢寐以求的舞台。1991年，她的第一份工作，是在新加坡政府投資公司（GIC）擔任基金經理，管理國家主權資產。「我們的唯一客戶就是新加坡政府，這不僅是一份工作，更是一種使命、一種對國家的責任。」

年輕時被派往紐約工作的那段日子，對她來說是一扇窗，也是一扇門。那裡的節奏、專業與格局，深深影響了她，讓她的眼界更加開闊，也讓她埋下了種子，必須在行業中闖出名堂，更要達成每一個奮鬥目標。

之後，1997年2月，她移居香港，進入投資銀行領域，先後任職於 ING-Barings、SocGen、UBS、Nomura，擔任亞洲區證券銷售主管，長年出差、日夜奔波，卻也在業界屢屢獲獎，成為香港與中國市場最受肯定的投資銷售專才之一。2009年，一切戛然而止。那年，她的孩子出生了。

「我知道自己無法同時兼顧兩個角色，在亞洲區主管與母親之間，只能二揀其一。工作職責要求我清晨六點出門，晚上十點回家，每週都需要到外地公幹，這不是一個母親該過的生活。我亦知道一旦有了孩子，不可能再過那種清晨六點出門、深夜才歸的生活。上帝早已在我心中放下一個感動：孩子出生後，就是我暫別職場的起點。」於是，她放下了光環與頭銜，回歸家庭。從一位統籌億萬資金的專業人士，轉為一位親手煮飯、接送、輔導功課的全職媽媽。

這一別，就是十二年。但她並未從人生舞台淡出，而是在家庭、社區與信仰中，活出另一種豐盛：她是國際浸信會的活躍領袖，發起社區運動班與物資配對，於疫情期間為三十多個家庭穩定供應生活物資，並長年參與各類慈善與社區關懷項目。她沒有一絲後悔，她做了所有母親能做的事，也學會了所有不曾學過的事，從零開始學煮飯、帶孩子、掌握每一個成長的瞬間。

從質疑到熱愛在未知中找到價值的重心

2021年時，在新冠疫情下，她被迫長時間留在家中。孩子逐漸長大，進入中學，也不再需要全天候的陪伴。生活突然顯得單調，一種強烈的呼喚出現了，令Diana有了不願就這樣虛度未來歲月的想法，她與昔日戰友談起回歸投行的可能。幾家國際銀行都非常歡迎她重回行業，甚至已備妥合約。對她而言，重回熟悉的戰場理所當然，何況她的聲譽與人脈猶在。但在一場禱告中，她的信仰令她得到一個清晰的導向：「不要回去投資銀行，嘗試保險與財務策劃行業吧！」

「坦白說，我是非常不情願。當時對保險行業的認知，是一種退而求其次的選擇。但我選擇順服，並非因為我看見了機會，而是因為我相信祂的計劃高過我的理解。」就是這樣的順服，成為轉化的起點。

這並不是一場激情澎湃的轉型，而是一場謙卑的學習與重建。她從零開始，學習產品、了解市場、建立人脈。Diana自言不是懷著野心來做這份工作的，而是帶著使命來的。

剛入行時，她對這個行業仍抱有偏見，認為過於需求主導及與薪酬只直接與業績表現掛鈎。但隨著對財策行業了解加深，她逐漸發現這份工作的本質：傾聽、理解、規劃和陪伴。「我們不只是銷售產品，我們更是幫助客戶建立整體財務保障的人，為他們面對未來的風險作準備、保障家人的未來、協助資產傳承，這是一份極有意義的工作。」她將過往二十餘年的金融專業，轉化為對產品的深入分析與對市場的敏銳判斷。她以投資銀行的標準要求自己，也將那份對細節的堅持與對誠信的堅守帶入每一場客戶會談。「過去我服務的是機構，現在我服務的是家庭。但本質沒變，都是把客戶的利益放在第一位。」

2024 年，Diana轉投宏利，加入代理人團隊SV Group（宏星集團），這一次的選擇，不再是「隨便試試」，而是深思熟慮後的決定。「我做了全面比較，產品、制度、支援、文化，宏利在每一個關鍵節點都佔優。」

特別是在高淨值客戶的服務層面，宏利設有專業的後勤支援團隊，從產品講解到方案設計皆由專人支援，讓理財顧問能將更多心力放在客戶關係與策略規劃上。「這很像我當年在GIC的工作模式 —— 嚴謹、有制度、有團隊。」Diana表示，選擇加入宏利，是深思熟慮與禱告後的結果。她對比多家保險公司後，發現宏利在產品設計、客戶服務、代理人支援與團隊發展等面向，具備明顯優勢。

「宏利非常重視高淨值客戶市場，配有專業團隊協助顧問與客戶溝通，並提供產品專家支援，這在行業中極為少見。SV Group的培訓與團隊文化也非常成熟，對我建立精英團隊起了關鍵作用。」

TOT（Top Of The Table 頂尖會員）是保險業最高的國際標準，Diana在短短四個月內，取得7倍TOT（Top of the Table）成績，相當於42倍百萬圓桌（MDRT）標準要求，創下宏利香港代理人史上個人最高業績與單一保單紀錄，並榮獲年度銷售冠軍與多項榮譽，成為公司歷來紀錄保持者，並且是最具代表性的理財顧問之一。她創下兩項代理人方面的歷史紀錄：單一保單年度化保費等值（APE）達500萬美元，以及單一客戶總APE達650萬美元。「這不是一朝一夕的努力，而是一生誠信與專業的累積。神的恩典，加上客戶對我和宏利的信任，是達成這項佳續的根本。」Diana其中一位客戶，其實是她認識超過30年的老朋友。早在她還在投行任職時，便曾協助對方的公司成功上市，奠定了彼此深厚的信任基礎。轉戰保險與財策行業後，這位客戶再次找到她，委託她處理個人理財與醫療保障規劃。從企業合作到家庭財務，從上市顧問到人生顧問，這段長達數十年的信任關係，也印證了Diana專業與誠信的價值。宏利更對她的表現給予高度肯定，並推薦她參加第57屆「傑出銷售員獎（DSA）」和第十屆Asia Trusted Life Agents Awards，表揚她在專業、業績與領導上的卓越表現。今年Diana已獲得了保險界的DAA（Distinguished Agent Award）和Asia Pacific Financial Services Award最高的Pinnacle Award。

是一場「被看見」的旅程

Diana最感動的，不是業績數字的突破，而是她獲得了高度的認可，來自公司高層、來自團隊、來自客戶。「有客戶說，他從沒想過保險顧問也能如此專業、真誠。他們把我當朋友、當家人介紹給身邊所有人，這讓我非常感動。」

她提到一位客戶，原本只想購買基本保障，後來在與她深入討論後，決定配置一份全球保障、傳承與投資並重的綜合方案，最終成功投得一份別具意義又能夠為財富持續增長的保障。她的成功，不是偶然，而是多年來對專業的堅持與對誠信的執著，在財策這個領域被重新「看見」。

宏利在團隊培育方面確實具備極大的優勢，完善的制度與資源，令Diana正式開始組織自己的團隊，在極短時間內便吸引了多位來自金融界的精英加入。這些夥伴有投行背景、有資產管理經驗，因著認同她的理念與文化，選擇一起走上這條能助人也能成就自我的職涯道路。Diana坦言，自己在這行越做越開心，而這份快樂來自於「工作與使命合一」的滿足感。她笑說：「就是想分享這種又能助人、又能工作愉快的快樂給更多人。」

團隊是由優秀專業人才組成，皆為她親自招募並一對一栽培。「我希望透過複製成功經驗，培養出一支專業、有使命感、品格端正的團隊，讓影響力超越個人。」Diana的銷售理念，從不以「成交」為終點，而是以「服侍」為核心。「真正的成功，是在客人焦慮時能給予安慰，是當他們遇到困難時，有人可以依靠。我最感動的，是客人不僅自己回購，還主動介紹親友，這是對我最大的肯定。」

Diana正組建自己的團隊，沒想到在短短時間內，就吸引了一群志同道合的精英加入。她形容，自己在這行業得到快樂，不只是因為成績，更是因為每天都能真正幫助到別人，看見別人的人生因為她的專業而發生改變，這份快樂是難以言喻的。「公司給了我很多資源和平台，讓我可以不斷成長、不斷突破。到了某個階段我開始想：如果這份工作讓我這麼快樂，那我也想把這份快樂分享出去。」於是她決定把多年來累積的經驗與心得，傳承給下一代的保險精英。「我希望能帶出一支有溫度、有專業、有使命感的團隊，讓更多人像我一樣，找到一份既能做好事、也能成就自己的工作。」

而在Diana帶領的團隊中，有兩句座右銘是所有人共同信守的：「The Impossible is Possible」（不可能，也可以實現）、「五年做好十五年的事」。這不只是句口號，而是她與團隊每天行動的準繩。作為一位在事業中段選擇重啟的專業人士，Diana深知時間的珍貴。「這是我的第二個事業，我入行晚，所以每一步都必須走得更快、更準、更深。我沒有浪費時間的本錢。」

信仰是行走在風浪中的根基

從國際投行跨界到財務策劃，她面對的不僅是行業知識的轉換，更是節奏、文化與系統的全然不同。「這不是一條容易的路。轉型需要時間，但不代表在適應中不能做出成績。我相信，態度正面，就是成功的一半。」正因如此，她要求自己，也激勵團隊，以專業為根，以信念為骨，以時間為槓桿，用五年的密度，完成十五年的厚度。她特別理解那些來自高學歷、高職位背景的新入行者所面對的「面子」挑戰。「很多人對這行還有偏見，認為它不如傳統金融業來得高端。但我從不為此猶豫。使命感比面子重要。我用我過去的專業方式去執行每一個案子，換來客戶與同事的信任與尊重。」這份使命感，也成為她團隊文化的核心。她不僅傳授技能，更傳遞信念，真正的專業，不在於你來自哪裡，而在於你如何對待你所做的每一件事。

在她的帶領下，這支團隊正用行動證明：只要方向正確、態度堅定，即使是最不可能的路，也能走出最燦爛的成就。

對Diana而言，這一切的成功，歸結於她的信仰。她相信，上帝不浪費她生命中的任何一段季節。她不只是靠「拼搏」走到今天，也是靠「順服」走到今天，而她的工作成就像是一場見證，對未來也是給了她很大的信心。

在信念中轉彎在使命中前行

Diana是多年的滑水運動員，曾代表香港參加亞洲賽事，展現出堅毅與專注的運動精神。她也熱愛空中舞蹈，透過身體與節奏的對話，尋找屬於自己的節奏與力量。在生活中，她是社區健身班的發起人，也是聖經研習班的帶領者，更是孩子的全職守護者，事無鉅細皆親力親為。如今，她在事業上強勢回歸，孩子成了她的「小粉絲」，經常陪她見客戶、出席頒獎典禮。她笑說：「我希望孩子看到，媽媽不是只會煮飯和接送，而是能夠在職場上再創高峰，這樣我勸他努力讀書時才有說服力。」

但在這一切身分之上，Diana是一位願意聽從、勇於轉彎、堅信使命的人。她相信，真正的成功不是來自掌聲或數字，而是能否影響他人、贏得信任。「成功對我來說，不是數字，而是影響力；不是掌聲，而是信任；不是佔據舞台，而是成全他人。」當然，她亦非常感謝宏利各部門的通力合作與支持，對她的肯定與信任，是她持續追求卓越的堅實後盾。

她深信，人生的每一段路途都有其價值。她寄語年輕人：「不要以為你過去的努力會白費，也不要小看每一段看似不起眼的季節。神會用你曾經學過的一切，成就祂今天要你做的事。」

Diana Ng（黃紫秋）專業成就一覽

專業資格：

．CFA® 特許金融分析師（Chartered Financial Analyst）

國際級榮譽（MDRT 百萬圓桌會）：

（年份、獎項）

2022 Top of the Table（TOT）會員

2023 Top of the Table（TOT）會員

2024 Court of the Table（COT）會員

2025 Top of the Table（TOT）會員

業界權威大獎：

香港及亞洲保險界

．第54屆傑出推銷員獎（Distinguished Salesperson Award, 2022）

頒發機構：HKMA / SME Institute of NY

．傑出人壽保險從業員獎（Distinguished Agent Award）

頒發機構：Life Underwriters Association of Hong Kong

— 第31屆（2022/23）

— 第34屆（2025/26）

．Best Rising Star 新人王獎（2021/22）

頒發機構：Life Underwriters Association of Hong Kong

．Asia Trusted Life Agents & Advisers Awards – Rookie Insurance Agent of the Year 2022

頒發機構：Asia Advisers Network & The Insurance Review

．Pinnacle Award（2025）

頒發機構：Asia Pacific Financial Services Association

宏利公司內部大獎（Manulife）

2024年度大獎

．Top Advisor of the Year — 全公司冠軍

．Top Total PC Advisor of the Year — 全公司冠軍

．Senior Branch Manager of the Year（最高生產力） — 冠軍

．Senior Branch Manager of the Year（最高產能） — 亞軍

．Diamond Club 會員（2024）

行業歷年表現獎項

．#1 Top Accident & Hospital Award（2022/23）

．#1 Top New Financial Planner of the Year（HK / Macau 2021/22）

．#1 Top Accident & Hospitalisation Award（2021/22, 新人組別）

．#1 Top Accident & Hospitalisation Riders Award（2021/22）

．Top Financial Planner of District（2021）

．Dragons Top Achievers（2022）

．CEO Club（2022）

．Presidents Club（2022）

．Summit Club（2022）

從全球視野到本地實踐

宏利為高端財策人才構建未來藍圖

宏利香港及澳門行政總裁Patrick Graham（白凱榮）：

打造高端財策精英的理想舞台

宏利能夠成功吸引眾多來自國際金融機構的頂尖人才，包括曾任職於投資銀行的 Diana，正是因為公司擁有悠久歷史、穩健品牌、清晰業務策略與獨特企業文化。Patrick認為，作為香港持續經營歷史最悠久的人壽保險公司，宏利扎根香港超過125年，是本地主要金融服務機構之一，現時為港澳兩地逾260萬位客戶提供多元化保障及財富管理服務。

在2024年，宏利批出超過57億港元的賠償額，並多年來憑藉專業經銷團隊與周全的產品服務，在保險市場保持領導地位，同時亦是 * 全港最大強積金供應商。隨著市民對健康與財富保障的需求上升，宏利近年積極強化健康與保障產品，特別是擴展醫療服務網絡，深化與香港及內地大型醫療機構的合作。

此外，為支援高端客戶，宏利於尖沙咀設立兩個高端客戶服務中心，支援經銷夥伴為高資產及訪港客戶提供優質財策服務。這些配套與策略，正是吸引如Diana等國際金融精英加入的重要原因，也印證宏利在人才吸納方面的獨特優勢。

在提升代理人與高淨值客戶的聯繫方面，宏利設立了專屬的私人客戶財富規劃團隊，與代理人緊密合作，協助客戶實現財富保障、積累與傳承，同時管理各類潛在風險。宏利亦會根據客戶個人需求，轉介至具備不同專業知識的服務供應商，協助代理人為高淨值客戶提供更完善、貼心與周到的專業建議與方案。

三大策略深化人才競爭力

Patrick相信，宏利將以品牌實力、產品創新及數碼轉型為三大核心策略，持續深化人才培訓，鞏固市場競爭優勢。在品牌方面，公司將推出更多創新健康保障產品，並加強品牌宣傳，例如贊助本地大型活動如演唱會與展覽等，亦同步發展小紅書與微信視頻號等社交媒體渠道，提升內地市場品牌知名度，進一步吸引優秀人才加入宏利代理人團隊。

在數碼化方面，宏利將加快推動生成式人工智能（GenAI）的應用，協助代理人根據客戶需求、偏好、人口特徵及交易紀錄，自動創建個人化維繫策略，於適當時機提供合適解決方案，進一步優化客戶的數碼體驗，並提升業務效率與服務品質。

宏利香港及澳門首席經銷總監陳鴻展：

多元產品與制度優勢成就高端財策人才

面對金融市場競爭日益加劇，宏利透過多元化的產品組合、人才招募計劃及獎勵制度，持續強化代理人團隊實力，並吸引來自不同行業的高質專業人才加入。

陳鴻展指出，宏利積極推動多項專屬人才招募計劃，包括宏利C.E.O.計劃、宏利高端人才招募計劃，以及為持有IANG簽證人士而設的宏利M.I.T.計劃。此外，針對持有「高端人才通行證（TTPS）」或「優秀人才入境計劃（QMAS）」簽證，或從內地移居香港的精英，亦推出了「尊尚高才招募計劃」，提供全面支援與事業發展平台。這些計劃均配合額外招募獎賞，為宏利打造一個多元化、高素質、高學歷、高產能的人才儲備庫，為公司可持續發展注入強大動力。

對於具備投資銀行等專業背景的精英人才，宏利的代理人模式無疑是一個理想的事業平台。透過代理人渠道，顧問可直接與客戶互動，靈活運用其專業知識，提供定制化、長遠的理財策劃方案，建立個人品牌與客戶網絡。

宏利亦鼓勵顧問與客戶建立深入互信，透過五年、十年、甚至三十年的持續服務，與客戶建立深厚信任關係，這種長年累積的信任最終將轉化為無可取代的市場競爭力。越來越多的高端專業人士選擇加入宏利，結合其專業知識與宏利資源，迅速打下穩固的業務基礎。

完善獎賞制度推動人才長遠發展

為進一步發揮代理人團隊的競爭優勢，宏利設有多項極具市場吸引力的獎賞計劃，包括多重獎金、每月獎金、年終獎金、代理人全新星級賞（PSB）等，直接獎勵理財顧問為客戶提供終身優質服務。宏利亦提供經理級獎助制度，鼓勵理財顧問長期服務發展，並建立長遠的客戶關係與團隊文化。

當高端人才逐步適應市場需求後，透過透明公正的晉升體系與具競爭力的經理佣金，可逐步建立屬於自己的團隊，實現事業躍升。有理財顧問在不到一年時間內晉升為高級區域經理，足證宏利對人才的重視與平台的發展潛力。

宏利最近亦推出專為頂尖代理人而設的Manulife Pro計劃，提供獨特資源與工具，包括專屬核保支援，協助理財顧問維繫客戶關係，提升服務質素與效率，進一步鞏固鞏固他們在高端市場中的競爭優勢。

宏利香港及澳門首席業務總監麥文傑：

宏利以專業啟動高端人才潛能

有著投資銀行背景的Diana於2024年7月加入宏利，在短短四個月內便取得7倍TOT的卓越成績，並成為2024年全年業績最高的顧問。麥文傑認為，這一佳績，充分展現了她的專業素養與市場適應能力，更彰顯了宏利在吸納及培養高端人才方面的獨有優勢與強大平台。

他表示，Diana的成功，絕非偶然，而是來自她深厚的專業知識與前膽性的策略思維。她能夠將複雜的金融需求進行分析，轉化為清晰的服務方案，既把握財富傳承等長遠目標，同時亦兼顧基礎保障的需求。這種以專業贏得信任、以客戶價值為核心的服務理念，正是在專業深度與服務溫度之間取得平衡的關鍵。「Diana善於運用宏利於產品上的優勢，始終以客戶整體財富的健康與傳承為出發點，從風險管理與保障到資產規劃與傳承，提供全面周到的方案，這正是高淨值客戶最重視的專業價值。」

麥文傑提到，她的成功實踐，正好印證了宏利一直堅持的品牌價值和營運理念：當理財顧問真正以客戶角度制定方案，自然能獲得市場的積極反饋。宏利亦始終相信，人才是推動企業與行業發展的關鍵，因此高度重視對人才的長遠投資與培育。

宏利專業學院全方位支援理財顧問起步與成長

為了協助新入職者及在職理財顧問持續專業發展，宏利於2021年成立宏利專業學院（Manulife Business Academy, 簡稱MBA），致力提供全面的培訓與支援，加快事業起步，發揮個人所長，培養更多具備專業能力與服務精神的理財精英。

宏利專業學院的課程涵蓋產品簡介、銷售流程、客戶關係管理等範疇，透過知識傳授與技能訓練，幫助理財顧問提升競爭力。此外，學院亦為經理階層設計「經銷經理專業管理課程」，按經驗和年資分為三個階段，提供個性化管理訓練，全面支援團隊發展。

對於來自高端金融背景的精英，宏利提供度身定制的支援，包括專業市場分析、針對高淨值客戶的專業培訓，以及一對一的個人化支援，協助他們將過往經驗與技能快速應用於財策業務上。

另一方面，宏利亦提供先進的數碼平台與科技工具，讓理財顧問能迅速掌握客戶需求，制定相應銷售策略。在這樣的支援下，高端人才能夠在短時間內適應行業，並實現事業的突破與發展。

* 截至2024年12月31日的《 Mercer 強積金市場佔有率報告》，由 Mercer（香港）有限公司，按強積金計劃保薦人的強積金管理資產計算在強積金市場的佔有率。

SV Group（宏星集團）

確立世界級團隊定位打造專業非凡財策平台

SV Group（宏星集團）的蛻變，展示了一個由專業出發、以企業化管理為核心、並能緊貼時代變遷的財策團隊典範。不僅培育出無數優秀財務策劃顧問，更成功吸納來自投行、私人銀行等國際金融領域的高端專才，並助其在財策行業中迅速發揮所長，達至事業巔峰。可以說，SV Group平台，不僅是宏利保險的驕傲，更是整個財策行業專業化發展的重要象徵。SV Group由謝國輝博士（Dr. Andy Tse）與陳志堅博士（Dr. Johnny Chan）於十五年前共同創立。二人分別在保險及財策行業擁有超過四十年的豐富經驗，雖然當年團隊人數不多，但二人從一開始已有明確的定位與遠見，必須塑造出一支世界級、專業化的財策團隊，並以企業營運的模式推動團隊發展，更以專業機構的標準去規劃人力資源、營運架構及發展策略，務求成為行業的成功借鏡。

目前SV Group團隊人數已達3,600多人，但謝博士與陳博士二人當團隊人數增長至約200人時，已開始建立完整的支援架構，包括聘請專職培訓導師、行政人員及來自保險公司理賠與核保部門的專業人員，組成堅實的後勤班底。這些安排，目的並非僅為支援初級理財顧問，更是為了吸引及配合高端人才的專業發展需要。

謝博士表示，不同人才有不同的強項與專注點：有些人擅長業務開發，有些人擅長團隊招募，但並非每位頂尖業務員都適合成為優秀的培訓者或領導者。因此，SV Group的制度安排致力於讓每位理財顧問能夠專注發揮自己的優勢，而團隊則透過各類活動與分工制度提供全方位支援，避免資源浪費或角色錯配。

順應時代轉變吸納高端金融人才

近年隨著金融市場結構出現轉變，不少國際銀行與私人銀行出現收縮，高端金融專才面臨轉型選擇。財富管理行業正是這些人才最合適的落腳點，但如何讓他們的資源與能力真正轉化為可行的事業模式，才是關鍵。SV Group在這方面發揮了橋樑角色，透過與宏利總部的緊密配合，SV Group提供了如信託、家族辦公室、稅務等領域的專家支援，甚至陪同財務策劃顧問出席客戶會面。除了來自公司層面的支援，SV Group亦積極與外部機構建立策略性合作夥伴關係。目前，集團已與超過二十個來自不同行業的專業機構合作，這些合作夥伴皆經過嚴格盡責審查，確保其專業性與信譽，務求為財務策劃顧問提供最可靠的支援。「我們的目標，是讓每一位理財顧問都能專注於自己的強項，而不是被迫去做自己不擅長的事。在SV Group，每位人才都能找到最適合自己的發展路徑。」

引導高端人才釋放潛能

謝博士強調，SV Group的價值從來不只是提供制度與資源，更重要的是讓人才看見自己的潛能、相信自己的未來。Diana本身來自金融界，在投行多年，不僅擁有豐富的財務知識，更累積了大量高淨值客戶與專業人脈。這樣的社交資本不僅對她個人有利，更是為她未來建立一支高質素、高產能的團隊奠定了優勢。Diana的成功不只是個人成就，更是一個象徵，代表著高端專才轉型財策行業的可能性與可行性。「我經常對團隊說，你人生最大的客戶還未出現，你最強的夥伴還未招聘到，這樣的信念，正是SV Group最重要的DNA。」對於Diana能在短短數月內取得7倍TOT的成績時，謝博士相信這一切並非偶然，也不是SV Group一己之力所能促成的，主要是Diana自身有強大的背景與實力，多年在投行累積的專業能力、人脈關係以及對高端客戶的理解，是她建立信任與完成交易的基礎。而SV Group在整個過程中扮演了催化者與引導者的角色，從她尚未加入宏利前的接觸，到加入後的半年時間，SV Group給予她的不只是制度上的支援，更重要的是思維上的突破與視野的擴展。

Diana過去的保險事業多以個人為本，但SV Group的平台與文化鼓勵她不僅成為一位頂尖理財顧問，更是一位能夠帶領團隊的領袖。透過引導，她逐步理解到，以她的背景、人脈與格局，完全有潛力建立一支同樣頂尖的高端團隊。「她的網絡、她的資源、她的能力，都足以支持她建立一支高端團隊。未來，她的團隊不但能倍數成長，甚至可能打破她如今創下的紀錄。」這種從「個人」到「團隊」的轉型，不僅是事業的擴展，更是思維與定位的升級。SV Group提供的，正是這樣一個能讓人才從執行者蛻變為領導者的平台。對於Diana所創下的7倍TOT成績，謝博士認為這只是她潛能釋放的「初步成果」。真正重要的，是她的格局正在轉變、視野正在擴展，而在這樣的基礎上，她的事業將有機會實現更大的突破。「她今天做到了7倍TOT，將來她的團隊可能做出10倍、20倍TOT，而那些紀錄，甚至有可能被她自己栽培出來的人打破。」這種以「平台成就人才，人才反哺平台」的良性循環，正是SV Group長年以來堅持的團隊發展理念。

每位精英都獨一無二

對於轉型的高端人才而言，真正重要的不是過去的光環，而是現在的抉擇與未來的視野。在SV Group，每一位來自高端領域的專才，都有機會重塑職涯，從單一專業者，蛻變為一位能帶領團隊、創造長遠價值的企業家。這不只是轉型，更是一場對潛力與格局的重啟與升級。「即使他們都來自投行，但所從事的崗位可能完全不同。有些是做前線交易的，有些是做產品設計的；有些人性格外向、喜歡與人溝通，有些則內斂、重邏輯思維。這些因素都會影響他們在財策行業的適應速度與成功模式。」謝博士指出，真正的挑戰往往不在於專業知識的學習，而是在心理與身份的轉換。對於某些已在原行業建立起名聲與地位的人來說，如何放下過去、重新出發，是一個極具考驗的過程。

心態的清晰與決心的堅定，是轉型能否成功的決定性因素。謝博士經常提醒有意加入宏利的高端人才不要抱著「一試」的心態。因為現時的財富管理行業，特別是在宏利的平台上，已經不再是傳統印象中的「銷售」行業，而是一個真正能讓人以「企業家」姿態經營的專業事業。若能以創業者的心態進入這個行業，高端人才將可以發揮出前所未有的潛力。加上宏利提供的發展空間與獎勵制度，遠超傳統保險公司模式。財務策劃顧問的業務是可以傳承的資產。整個團隊、管理權與收入可以傳給下一代，就如同創業者將自己的企業交給子女一樣。這種制度設計，對於有遠見、有創業想法的中高端人才來說，無疑提供了極具吸引力的長遠價值。

謝博士提到，儘管每個人的節奏不同，但若以一個高端人才「真心投入、清晰定位」為前提，則他們的適應與成長，也可以有一個有跡可循的時間軸。例如在前三個月至半年的學習與適應期，是熟悉公司制度、產品結構、行業文化，並重新建立與客戶的溝通方式。六個月至一年，是開始實踐與驗證，透過實際拜訪、團隊互動、客戶開發，逐步建立信心與節奏。一年之後，可明確看出其潛能與發展方向，SV Group會根據他的特質與績效，量身設計後續的發展策略。三年之內，若能持續投入與精進，達成晉升總監，甚至建立個人團隊，絕非夢想，而是一個可預期的現實成果。「我們經常說，三年做總監不是夢。在SV Group，從零開始的新人，只要方向正確、心態正確，加上我們的制度與支援，三年內成為總監是絕對有可能的。而這個位置，在我們行業中，無論是收入或是地位，都已經是另一個層次。」

坊間常有疑問，SV Group的成功模式為何不被其他團隊複製？謝博士坦言，不是沒人想學，而是易學難精。SV Group的制度之所以能夠成功，不僅因為理念清晰，更因為領導者願意「以身作則」持續推動。即便團隊已經規模龐大、收入可觀，謝博士和拍檔仍然每天九點準時回辦公室、親自主持培訓、親身參與活動。這種親力親為的精神，背後只有一個理由，就是承諾，真正陪伴新人走過最初數年最艱難的路。SV Group的選才哲學與文化建構，不單是為了招人，更是為了育人、成人、成事。他們相信，不論出身如何，只要擁有正直的品格、自律的精神與開放的心態，就能在這個平台實現屬於自己的專業高度與人生價值。這就是SV Group與眾不同的地方。

企業化財管視野造就頂尖平台

SV Group之所以能長年屹立行業頂峰，靠的不是一時的招募熱潮或單一的產品優勢，而是企業化管理、專業化路線與人本化文化三者並行的經營模式。作為「亞太區頂尖財富管家」，SV Group的角色遠不只於銷售保險產品。謝博士表示，「財富管家」的職能必須是多元化、專業化、顧問化的，涵蓋稅務、資產配置、家族傳承、信託等範疇。「真正的財策專業，是為客戶提供全方位的財富管理方案。」因此，SV Group不僅重視產品知識與銷售技巧，更在專業訓練與學術支援層面投入大量資源，打造出一個專業人士持續進修與升級的平台。

SV Group早年已與國際專業機構合作，如RFC（Registered Financial Consultant）學會提供的專業課程，均獲得學術承認，部分更可作為進修學位的學分。更重要的是，SV Group更進一步與英國新特蘭大學（University of Sunderland）合作，讓部分課程獲得學術認可，理財顧問完成後可直入大學最後一年，取得正式學位。這種安排，不僅提升了理財顧問的專業形象，更真正實現了事業與學業的雙軌發展，讓不同背景的從業員都能在平台上找到屬於自己的晉升之路。

為了讓加入的高端人才更有方向感，SV Group特別重視「成功案例」的分享與實境參照。謝博士指出，一位新進來的精英，最需要的不是鼓勵，而是看到人證實「這條路可以走得通」。「團隊內有很多人，是兩、三年前進來時與他們背景相似，今天已經做到TOT、總監、甚至建立團隊。當他們看到別人三年前的自己，現在已經是未來的樣子，這份激勵是最有力的。」這不只是一種心理上的暗示，更是一種實在的可見藍圖。尤其是對於曾經身處體制內的投行人才，他們習慣有晉升路徑、有制度框架，而SV Group正正提供了這樣一種可以「見得到未來」的職涯發展模型。

如今，在行業內外，提起加入宏利，不少高端人才第一時間會問：「是否SV Group？」SV Group不僅成為宏利的旗艦團隊，更像一所「名校」，吸引著一批又一批優秀人才慕名而來。並且實踐著核心使命：不只是讓人起步，更是讓人走得遠、站得穩、成就真正的事業。