王蘇奕(Lydia)在踏入財務策劃的世界前,她的舞台是地產投資領域,一個由物業價值、宏觀政策 與長期回報率構成的嚴謹世界,如今,她選擇在友邦香港 (AIA) 開啟新的人生篇章,成為財務策劃顧問,將過去的專業積澱,昇華為對客戶「人生」這項最重要資產的深度投資。
Lydia的轉身,並非一時興起,而是一次深刻的邏輯延伸。擁有多年地產投資經驗的她,習慣於從宏觀市場與微觀數據中,為公司的資產配置提供決策依據。當她將目光轉向家庭財務策劃時,驚喜地發現,這背後竟有著異曲同工之妙「過去我分析土地的潛力,現在我分析人生的需求;過去我測算項目的投資回報率(IRR),現在我優化個人財富的現金流與回報;過去我為項目規避市場與 政策風險,現在我為家庭規避健康、長壽與投資波動的風險。」
她觀察到,隨著社會向高質量發展轉型,家庭對於教育、健康、養老等「無形資產」的需求正爆炸性增長。許多人意識到資產配置的重要性,卻苦於不知從何入手。正是這份洞察,點燃了她投身財務策劃行業的熱情,她希望用自己的專業,去解答這個時代的命題,幫助更多家庭實現人生的穩健與豐盛。
以利他之心 洞悉客戶深層需求
從企業中的核心員工,到獨立面對市場的財務策劃顧問,Lydia坦言初期曾有陌生感。但AIA強大的培訓體系與團隊支持,讓她迅速完成了專業能力的升級。她不僅考取了全面的從業牌照,以應對客戶多元化的需求,更抱著一顆持續學習的決心。她深知,金融產品與政策瞬息萬變,唯有不斷精進,才能為客戶提供最有價值的服務。然而,比專業知識更可貴的,是她對客戶需求的深度洞察與同理心。
她分享,在服務過程中,她敏銳地察覺到部分女性在家庭資產中的安全感缺失。她曾遇到一位客戶,在簽單繳費的最後一刻,堅持要增加一份由自己作持有人的保單,只為那份「真正屬於我」的安心感。這件事深深觸動了Lydia,讓她意識到,一份保單承載的,遠不止是數字,更是情感的寄託與人性的關懷。這份「利他」之心,讓她的服務超越了單純的產品配置,昇華為對客戶人生的深度理解與支持。
不止於MDRT的創業家藍圖
Lydia在極短的時間內便取得了業界高度認可的MDRT榮譽(業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會員資格),但對她而言,這更像是一個起點。她將現在的事業視為一場「自我創業」,眼中沒有「滿意」的終點,只有不斷超越的目標。今年是向著更高的COT會員(內閣會員,業績是MDRT的三倍)榮譽邁進,並開始招募夥伴,她為建立自己的團隊打下基石;長遠來看,為自己設 定了「五年晉升區域總監」的目標。
這份驅動力,源自她將壓力轉化為動力,以及一份樂在其中的「自我滿足感」。她笑言自己有點「強迫症」,喜歡在 AIA 完成每一個挑戰,享受那份一步一腳印的成長與收穫。她正用自己的行動證明,最卓越的財務策劃,不僅需要敏銳頭腦,更需要一顆與客戶同頻共振的真誠之心。這條「財務策劃」之路,她正走得堅定而寬廣。
王蘇奕與上司程麗嫦合照
註:「友邦香港及澳門」、「友邦香港」、「澳門友邦保險」、「AIA」或「公司」是指友邦保險 (國際)有限公司(於百慕達註冊成立之有限公司)之香港及 / 或澳門分行。「香港」及「澳 門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。