趙麗娜（Lina）於2024年6月正式加入友邦香港(AIA)成為財務策劃顧問，進入財務策劃領域。在此之前，她曾於諮詢公司及互聯網企業任職，並擁有紐西蘭與加拿大共計超過十二年的學習與工作經驗。這段跨界歷練不僅讓她具備國際化的視野與分析能力，也使她在轉型進入財務策劃領域時，能夠迅速建立對市場結構、產品設計與資源整合的全面理解。雖然先前未直接從事保險工作，但跨產業及跨國的經驗，賦予她更強的解決問題能力，能從客戶需求出發，提供適切、具價值的諮詢與資源配對方案。

在正式投身財務策劃行業前，Lina進行了為期三個月的深入研究，拜訪了四家保險公司與兩家經紀公司，與十二支團隊深度交流，全面了解香港保險市場的產品設計、銷售模式、監管體系以及公司文化。最終，她基於產品穩定性、品牌信譽、專業資源整合能力與長期發展潛力等多重維度，選擇加入AIA，並進一步選擇了在企業化運作、制度完善、資源領先的ACE團隊發展。她強調，選擇AIA並非因為短期利益，而是基於對保險行業長期價值的認同，以及對平台與團隊專業能力的深度評估。

EDP 培訓體系助力快速專業轉型

Lina也接受了 Executive Development Programme（EDP）的培訓，這套針對專業人才轉型而設計的系統化課程，提供產品知識、銷售流程、法規合規到職涯規劃的全方位培訓。EDP不僅幫助她快速建立財務策劃的知識結構，也讓她清晰理解自己未來五年的發展路徑。她目前正積極參與AIA的「五年區域總監騰飛計畫」，以同步發展業績與團隊為目標，逐步構建可持續的業務架構。

Lina深知，現代財務策劃不再只是單一產品銷售，而是系統化的資產配置與風險管理。因此，她致力於整合團隊所提供的多元化資源，包括香港本地與海外的醫療資源、稅務律師、信託專家、移民與教育顧問等，為客戶打造高附加值、一站式的財務策劃解決方案。

ACE團隊為她提供了充足的專業支援與資源，使她能夠以客戶為中心，針對客戶需求而提供量身定制的產品與策略建議，尤其在高淨值人士的傳承規劃與國際資產配置上，具有明顯的專業優勢。

客戶信任來源於專業與透明

即使作為行業新人，Lina在短時間內已取得兩倍百萬圓桌 (MDRT)會員資格的佳績。她認為，專業的背後是一套嚴謹的決策邏輯與高度透明的服務流程。她與客戶分享自身的研究成果與選擇邏輯，強調產品的風險管理功能與長期價值，而非僅作為投資工具。她所服務的多位高淨值客戶，過往對保險極為抗拒，但了解過她的專業分析與整體規劃後，最終選擇與她合作，完成保單規劃。這正體現了她以專業為基礎、以信任為橋樑，與客戶建立長期的人生夥伴關係。

Lina已啟動團隊建立計畫，目前有兩位正式入職的夥伴，並同步開展社交媒體與個人品牌建設，目標是吸引更多具備專業背景與國際視野的優才加入。她在招募與培訓過程中，著重於發掘個人潛能並進行資源的有效匹配，並以系統化方式提供培訓、目標設定與成長路徑規劃，力求打造一支高效、專業且具有持續競爭力的團隊。展望未來，她將進一步以更系統化的策略，推動個人成長與團隊發展，持續為客戶創造具體且可衡量的財富價值，幫助他們實踐「健康長久好生活」。

註：「友邦香港及澳門」、「友邦香港」、「澳門友邦保險」、「AIA」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。