白濤的人生軌跡，是一條不斷跨越與探索的道路。她擁有逾十年的財務領域經驗，從傳統行業到半導體，再到區塊鏈，專業的深度與廣度兼備。在香港完成學歷提升並擔任財務總監後，一次身心的警示與對事業價值的重新審視，促使她毅然轉軌，從熟悉的後台管理崗位，邁入充滿挑戰的財務策劃行業。

在虛擬貨幣交易所擔任財務總監期間，白濤獨力承擔公司從前期籌備到後期運營的繁重工作，巨大的壓力隨之而來。與此同時，身體狀況的轉變成為一個契機，讓她開始認真了解保險行業。2024年12月，她正式加入友邦香港成為財務策劃顧問，並於2025年4月辭去原有職務，全身心投入財務策劃事業。

加入友邦香港，白濤獲得時間與事務的主導權，能夠按照自己的節奏掌控工作，這種自主性為她帶來前所未有的愉悅感。過往的工作，縱使付出巨大努力，也未必能獲得對等的認可；而在新的事業平台上，每一份耕耘都直接對應著個人的成長與收穫。通過友邦精英學院AIA Premier Academy（AIAPA）的 Executive Development Programme（EDP）培訓課程，她認識到專業的財務策劃並非基礎的銷售工作，而是處於金融行業價值鏈的高端，是為客戶提供全面解決方案的顧問角色。

飛躍成長

從一個相對內向、不擅社交的後台管理者，到需要與各階層人士溝通的前線顧問，白濤面臨的首要挑戰是溝通能力的突破。起初，她不敢與客戶深談，只能圍繞自己熟悉的過往工作經驗展開話題。隨著與人交流的增多，她逐漸體會到社交的樂趣，並從中建立了自信。在這半年時間，她的溝通能力實現了飛躍式的成長。

上司江玉娟表示，白濤的真誠、執行力與決心很強，目標感清晰。正是這種特質，讓她的努力迅速轉化為成果。作為一位新人，她在加入後不足一年的時間內，業績已朝著百萬圓桌內閣會員（COT）的目標邁進，成績斐然。

隨著事業步入正軌，白濤對未來有了清晰的規劃。她的短期目標，是用一到兩年時間沉澱專業知識，積累穩定的客戶群體；中期目標，則是在三至五年內，建立一支自己的小型團隊，影響並幫助更多人；長遠來看，她期望能將團隊做得更強大，在行業中取得更深遠的成就。

目前，她已經開始了團隊建設的第一步，成功招募一位畢業於清華大學的優秀人才。儘管初建團隊讓她的時間管理面臨新的挑戰，需要平衡個人業績與團隊管理，但她已開始有意識地規劃每週的工作，在見客、學習與夥伴溝通之間尋求最佳平衡。

回首過去，白濤享受當下的工作與生活狀態。對於和她有相似經歷、正在考慮轉型的職場人士，她的建議是：慎重選擇團隊，因為一個專業、有系統性培訓的團隊是事業成功的基石。對她而言，財務策劃不僅拓展了她的事業版圖，更讓她接觸到更廣闊的世界，實現了個人收入與內在價值的雙重提升。前路已明，她的事業藍圖正徐徐展開。

註：「友邦香港及澳門」、「友邦香港」、「澳門友邦保險」、「AIA」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。