Gary Tai 戴翼飛「友邦香港財富管理總監」

在友邦香港（AIA）資深區域總監李振威博士（Peter）的領導下，自2002年開始，SUCCESS PETER區域在AIA及行內的地位不斷提升，猶如寶石般發放光芒，並廣納各界精英加入其中，共創輝煌成就。一個區域猶如一個「家族」，而家族的成功，繫於領導人的管理方針及家族成員的努力貢獻，Peter知人善任，魅力不凡，採用開明及多元的管理方式，令團隊成員各展所長，難怪個個成員均盡心盡力，力求卓越，為事業拼搏，屢創佳績之餘，更持續為家族帶來各種榮耀，邁向更康莊的大道。
Text / Henry Lau / Jamie Tsang / Jerry Hui Photo / Cheung ChinYui（部份）

SUCCESS PETER家族在Peter的領導下，從裡裡外外為團隊成員打造貼心的軟硬件，令成員無後顧之憂，盡情發揮才華。他表示，目前管理逾500人的團隊，卻依然游刃有餘。「人多，並不代表難管理，我會將權力賦予團隊成員，而我則扮演監察者角色，不需要事事干預。」家族奉行的是多元文化，有來自銷售業、銀行業及非本地畢業生成員，當中有年長的，亦有年青一輩。時代不斷變化，在事事講求靈活性的今日，Peter更為此設立八個辦公室，分布港九新界，以方便團隊使用；另外更有數十人的後勤團隊，隨時為團隊給予協助。

「我注重各種細節。逢星期一開會，我們只用少部份時間來討論營業事宜，反而會大部份時間討論各種辦公室的營運細節，如辦公室的裝潢及擺設，我都一一關注。為何要如此做？因為當客戶來到辦公室時，所有細節都可以察覺到的，而我一直相信，細節決定命運。」Peter更加相信「落地」的重要性，貼心關懷家族成員的需要，使家族成員均上下一心，以專業服務客戶，並得到客戶的信任及支持，屢創佳績。

「我們一直協助客戶做好財富傳承，而我所傳承的，就是家族成員每一位都可以獨當一面，成立自己團隊，每人至少帶領40人，甚至做到區域總監，而我所要做的，是想方法去成就他們，令他們變成另一個我，如此，我的事業王國才會不斷壯大。」

Saffi Chung鍾綺雯「友邦香港資深區域經理」

專注領航專業團隊

一向積極專注追求目標的鍾綺雯（Saffi）加入AIA逾十年，現為友邦香港資深區域經理的她，坦言當年任職大型銀行的區域營業經理，有不錯的發展，可惜因公司的架構變動，縱一直有晉升機會，卻漸失動力，看不清銀行業前景。這促使她決定要選擇有自主權的事業，加上在Peter的優秀領導及啟蒙下，成就了加入保險業這個影響她一生事業規劃的決定。「我十分喜歡與人建立關係的工作，希望將自己的正能量傳遞給其他人之餘，亦能成就更多財富管理精英！」

以身作則複製成功
Saffi 加入AIA首年，即與團隊一同獲得AIA卓越服務大獎冠軍，之後更獲獎無數，去年更獲得SUCCESS PETER 區域的資深經理大獎冠軍。取得如此成功，Saffi便將她的成功經驗系統化，並於團隊實踐，帶領團隊夥伴在短時間內創出佳績。而近數年，她的成功方程式讓新晉的團隊夥伴，於入職首年已獲公司頒發十大最傑出財務策劃顧問大獎，成績反映她的領導才能不凡！

Saffi在管理層的十年豐富經驗，使她成為一位出色的領航者，能明確指導發展方向，幫助銀行界精英入職後發展財務策劃事業時更得心應手。近年她亦開始招攬不同專業背景、年齡層及非本地畢業生為團隊夥伴，並與時並進優化大學實習生（Internship）的培訓課程，務求建立更多元化的團隊。

「團隊日趨成熟，團體夥伴在成熟及到位的支援系統下更快達到預期業績，如近年入職的Chester及Gary，在入職極短時間內均取得雙倍TOT的驕人成績（TOT–Top of the Table，為百萬圓桌會MDRT頂尖會員，MDRT是業界公認最崇高的國際榮譽，雙倍TOT業績是MDRT的12倍。MDRT會員除了必須符合業績要求，還需具備相關精博的專業知識和遵守嚴格的道德操守，從而為客戶提供優質服務）。」Saffi也引以為傲。「我盡量給予團隊發揮空間，減省會議，加強訓練，配合緊密溝通，使團隊事業取得非凡成就。」事實上，除了業務，Saffi也重視文化，並道出：「我們團隊著重追求卓越，更看重夥伴們之間在互相扶持、互相鼓勵的氛圍中成長！」

未來方向五年內創造過百人團隊
追求事事進步的Saffi，事業發展「越做越起勁」，亦期待與團隊共贏：「希望在未來五年內，專業財務策劃顧問團隊能增長達過百人。為協助團隊夥伴更上一層樓，我遠赴上海交通大學，修讀《CEO創新管理高級研修班》短期課程，吸收更多管理知識，帶領團隊精益求精，讓他們成長及收獲倍增！」

Chester Yeung楊志達「友邦香港財富管理總監」

專業精神助客戶建立完善保障

成功非僥倖，要踏上璀璨的成功大道，秉持孜孜不倦與專業精神尤其重要。從事銀行業多年的楊志達（Chester），曾任職大型銀行的財富管理總監，於2018年尾加盟AIA SUCCESS PETER區域這大家庭，從此踏上新的人生路。憑藉豐富的銀行業務經驗，於入職短短半年間，便極速締造AIA 2018年度最傑出財務策劃顧問第六名、投資連繫壽險業務個人業績排名第一的佳績，更勇奪由香港人壽保險從業員協會頒發之傑出人壽保險營業員大獎（DAA）。這一切的成功，不單是來自公司的悉心栽培，亦是來自眾多客戶及好友的支持。自幼於窮困家庭長大的他，亦在艱苦的成長路上鍛練出堅毅不屈的精神，令事業上一直勇往直前，屢創高峰。

精英匯集　成就驕人
奉行精英制的SUCCESS PETER家族，團隊成員大多來自銀行的專業人士。Chester表示，最初由工作多年的銀行業高層職位加盟至AIA，全因瞄準了公司的發展機遇。「從前在銀行工作，為客人提供理財分析，及按客人需要提供理財方案，而如今在AIA，已不止是按客人的需求而定，更重要的是滿足客人的需要外，並要滿足其心中所想。在我心目中，客戶是我的好朋友，與他們建立友誼多年，我打從心底裡希望為他們提供最佳的財務策劃方案，讓他們對我的專業及服務建立信心及口碑，使我能服務他們的親友。」

對Chester而言，加入Peter團隊是件值得欣喜的事，除了可以與來自五湖四海的銀行界精英成為戰友，更有完善的團隊配套支援，令工作更為精準。「很多客戶希望一站式服務，當客戶遇到問題時，團隊的配套支援，確實發揮很大的作用。其次，回想當初新入職時，有一班銀行前輩和同事並肩而行，亦有相識十多年的好友Gary，令我很快就上了軌道，達到令自己及團隊驕傲的成績。」

獨到眼光運用理財規劃專業知識
面對得來不易的成功，Chester卻一直不忘初心，向來堅持恪守個人座右銘——「正面態度令你成功，充實知識能改變命運」。他表示，小時候家住不足80呎的板間房，然而狹小的空間卻沒有為人生設下限制，反而培養出堅毅不屈的精神，藉此推動個人努力，實事求事，發展出對理財獨有的看法。「要做到真正明瞭及滿足客戶心中所想，秘訣在於財務策劃顧問要具備足夠的能力與知識，以幫助客戶有系統地管理理財計劃。我於AIA能有傑出銷售表現，並得到客戶的認同及讚賞，除了是因為投放時間緊貼市場狀況，也要時刻清楚地告訴客戶，不論投資回報多好，亦需要管理風險；妥善地管理風險就是一門極佳的藝術。」

以獨到眼光配合專業知識分析市場趨勢及投資時機、經常為客戶提供緊貼市場狀況的資訊、提醒客戶按自己的需要及風險承受能力重整投資組合，助客戶喜出望外地達到理財目標，是Chester成功的不二法門。有鑑於近年客戶對資產管理及財富傳承的需求日益上升，加上市場變化瞬息萬變，他更歇力與時並進，銳意將最新、最專業的知識分享給客戶，推進客戶各方面的理財規劃。每星期他也積極與客戶跟進市況走勢，毫不計較地投放心血與時間。與此同時，他十分認同AIA有完善的產品平台，除了提供人壽、危疾、年金、醫療及儲蓄計劃外，亦提供市場需求日益上升的投資連繫壽險計劃，為客戶提供雙重保障，並有效將財富傳承至下一代。「AIA的投資連繫壽險計劃兼備保障及投資兩大概念，簡單來說有兩大優勢：第一，在保障方面，保單具備壽險保障，一旦受保人不幸離世，受益人能夠很快地獲得賠償應急，靈活性高；另外，保單持有人可考慮用投資連繫壽險計劃作財富傳承和策劃，確保資產轉移至指定的受益人。第二，計劃提供一系列不同的投資選擇，而這些投資選擇的連繫基金是由國際知名的基金公司管理，透過投資不同地區及資產類別，幫助客戶捕捉環球機遇，享受潛在中長線回報。」

Chester指出，加盟AIA是一個非常重要的人生決定，因工作環境的轉變，得以騰出更多私人時間，可做各種自己喜歡的事。除了不停進修投資課程，更可積極投入他愛好的單車運動。他開心地表示，於過去短短半年，單靠單車運動，已足足減重13公斤，身體質素及工作效率亦大大提高。Chester多年來曾在香港及不同國家參與多項單車及鐵人賽，並獲得不同比賽項目共超過40個獎項。這些驕人成績，所有客戶及親友均有目共睹。

有強健體魄，自然可以追求更遠大的理想，他表示，現階段以發展自己的100人團隊為目標，並且時刻警剔自己，就算做出佳績亦不自滿，繼續努力面前，盼為剛開始不久的新事業開啟輝煌另一頁。

Gary Tai 戴翼飛「友邦香港財富管理總監」

將心比己以誠待人

在2017年加盟AIA的戴翼飛（Gary），現為AIA財富管理總監。在本港云云眾多國際大型保險公司當中，為何獨具慧眼選中AIA？他說，加入原因是AIA在行內的龍頭位置、品牌及信譽優良、財務穩健，並擁有全面及多元化的產品。SUCCESS PETER團隊發展成熟，給予團隊各成員強大而無後顧之憂的支援，同事上下一心，讓客戶在財富管理上感到安全可靠。

Gary原任職大型銀行高端客戶理財主管多年，兩年前毅然決定走出「Comfort Zone （舒適區）」，在有資深管理經驗的舊同事Saffi的帶領下，迎接個人事業的第二個高峰。他表示看好保險業的前景，並指出保險業性質是以客戶的利益為大前提，由心出發，將心比己，專業貼心地為客戶度身訂造合適的保障及理財方案，成為他們值得信賴的夥伴。

由心出發待客之道
Gary不諱言，自遇上「伯樂」Peter，他的事業發展路上猶如出現了指路明燈。「在SUCCESS PETER團隊內，我感受到如家族一般的關係。Peter的團隊也沒有所謂『山頭主義』，加上其人性化的管理，著重細節，處事高效到位，亦為新入職的成員度身訂造培訓計劃，加快我在新公司的適應，讓我可安心全力發展事業。」再加上Saffi的領導下，Gary加入不足兩年時間，已迅速取得2018年雙倍TOT會員資格（TOT– Top of the Table，為MDRT頂尖會員，雙倍TOT即業績是MDRT的12倍）佳績。「要締造個人佳績不難，可憑累積經驗並不斷嘗試，由心出發服務客戶，然後訂立明確的目標，沿著這個目標去奮鬥。」Gary亦提到，他為自己訂立目標，正是在創造個人業績的同時，逐步建立屬於自己的團隊。有賴多年好友Chester及多名團隊夥伴共同創造的驕人成績，現時他的團隊已日漸成熟，並期望在今年年底前增多5人，凝聚更大的力量，服務更多的客戶。至於成功之道，Gary不敢自滿，以簡單一句：「以誠待人」及「將勤補拙」，勉勵自己與團隊，並以鼓勵團隊開拓高端客戶為奮進目標。他說：「我們要以客戶的角度看事物，針對他們不同的需要及想法，為他們提供個人化的服務。」

Gary表示，「將心比心，真誠對待」很重要，而客戶的信任，比起優秀業績更讓他感到滿足。縱然已取得驕人成績，但他未敢鬆懈。「財務策劃行業令我可以隨時隨地與客戶保持緊密聯繫，緊貼他們不同的需要。最重要的是，財務策劃是一個需要長期服務客戶的行業，我們不應以保單的簽發作為服務的終結。恰恰相反，保單簽發才是萬里長征的第一步，後續的跟進服務會直接影響客戶的體驗，而客戶選擇了我，我就要對他們負責，將心比心，做到最好。」

做到真正的貼心
他表示，隨著時代不斷進步，作為專業財務策劃顧問，必須與時並進，學習新事物，否則容易被市場淘汰。他認為現今保險市場的產品，必須具備保障、財富增值及傳承等重要功能。 AIA的投資連繫壽險計劃正好符合高端客戶及市場的需要，計劃提供優質及多元化的投資選擇，甚至是一些獨家銷售的投資選擇，客人可按自己可承受的風險程度，涉獵更多潛在投資機會。

另一方面， Gary指出，客戶也很欣賞團隊為他們提供的增值服務。他表示，當客戶有保單的疑問，團隊會即時跟進。若有需要，SUCCESS PETER的顧問團隊會提供專業的支援，如法律、稅務及相關專業領域的轉介服務，做到真正貼心尊貴的個人化財富管理服務。Gary在開拓個人事業的同時，亦不忘協助後來者成功。「我期望，團隊中每一位成員均能以客戶的利益為大前提，由心出發，為客戶提供貼心的服務。若團隊成員成為客戶值得信賴的夥伴，擁有自己的個人事業，這比單單我個人取得的成功，來得更加珍貴。」