根據去年底的數據顯示，香港單一家族辦公室數量已逾3,380間，兩年增長超過25%；資產管理總值突破35萬億港元，按年增長13%。更重要的是，香港超越瑞士，成為全球最大跨境財富管理中心。這些數字背後，藏著一個更深刻的轉折 - 香港正從「坐金礦」走向「造生態」，而首份五年規劃正是這場戰略升級的藍圖。

這份規劃的願景清晰而進取：2030年底前全面超越瑞士，成為全球最大財富管理中心。但政府的野心不止於數字競賽，反覆強調的「家族辦公室2.0」，標誌著從「量」的擴張走向「質」的提升 - 建立有深度、可持續的生態系統，而非單純追求家辦數量。這個目標並非空中樓閣，香港擁有獨特的「一國兩制」優勢，既是中國的國際金融中心，也是國際的中國門戶。規劃特別強調對接國家「十五五」規劃，強化跨境財富管理樞紐功能，將家辦發展提升到戰略層面。

經投資推廣署協助落戶的家辦超過200間，提前完成2022年施政報告目標；這些家辦直接聘用約1萬名專業人士，每年營運開支貢獻126億港元。更關鍵的是，國際資本用腳投票，香港擊敗瑞士、新加坡等強勁對手，登上全球第一寶座。這不單是資本匯聚，更是高增值就業和經濟活力的源頭。

2023年3月，《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》推出八項措施，從稅務寬減、優化「新資本投資者入境計劃」、成立香港財富傳承學院，到舉辦「裕澤香江」高峰論壇，為生態打下根基。

稅務是核心競爭力。現行制度下，合資格家族投資控權工具可豁免利得稅，資產門檻2.4億港元，要求至少兩名全職僱員及200萬港元營運開支。2026年將擴大「基金」定義涵蓋退休基金、捐款基金；擴大合資格投資種類至境外不動產、碳排放權、數字資產、貴金屬、私募債權；撤銷附帶交易5%門檻；放寬特定目的實體免稅待遇。這些釋放的信號很明確：香港不僅要留住財富，更要讓財富增值、傳承、創新。

香港財富傳承學院成立以來舉辦逾20場活動，吸引3,100名家族資產擁有人及新生代領袖參與。慈善層面推出Impact Link平台，引導家族資本創造社會效益，目標是將香港發展為區域慈善中心。國際合作上，與彭博推出「香港家辦匯」、與阿聯酋家辦協會簽署協議，將網絡延伸到中東，讓生態圈與全球無縫對接。

首份五年規劃將家族辦公室發展提升到前所未有的戰略高度。政策清晰、稅務優越、生態完善、連接優勢，這四個支柱缺一不可。香港的「家族辦公室2.0」時代不只吸引財富，更在打造一個讓全球家族財富增值、傳承、並產生社會影響力的全方位平台。

撰文 : 大灣區家族辦公室協會主席李慧芬