隨著犯罪分子變得越來越老練並在金融網絡中尋找新的弱點，沒有一家公司能夠倖免於金融犯罪的威脅或監管合規挑戰。
金融機構以及代表個人或實體促進金融交易的任何其他組織,必須制定全面的流程，以確保他們不與使他們面臨監管或聲譽風險的客戶打交道。這些檢查通常側重於反洗錢 (AML)、反恐融資 (CTF)、制裁合規性和其他引人注目的上游犯罪，例如賄賂和腐敗、欺詐和現代奴隸制。
客戶入職工具
針對所有新客戶的客戶盡職調查 (CDD) ，除了確認客戶的身份外，公司還應深入了解任何關聯實體（包括公司、信託和特殊目的工具）的實益所有權，並篩選政治公眾人物 (PEP)、制裁和不利媒體加強盡職調查 (EDD) ，對於具有高風險因素的個人和企業客戶，都需要進行額外的盡職調查，包括詳細的財富和資金來源檢查，以及獨立身份檢查、公司任命和董事職位的驗證以及更深入的研究
持續監控工具
金融機構必須對其現有客戶進行定期和持續的監控，以檢查其客戶的資料沒有發生變化，從而使他們面臨額外的風險因素。許多公司希望自動化此過程，以定期同時篩選所有客戶，以了解 PEP 狀態、制裁和不利媒體的變化。一些公司通過基於網絡的篩選工具、API、第三方平台集成或作為託管服務提供此功能。
實時支付和製裁篩查工具
付款篩選是公司風險評估的重要組成部分，以確保他們不會在不知情的情況下處理受限制部門或受制裁個人、實體或司法管轄區的付款。
撰文: 鄭明輝 獨立股評人
