創業家

「HONGCOIN講幣」預期比特幣即將迎來光明

加密貨幣市場絕對令投資者又愛又恨，例如比特幣，曾經在一年前創近69,000美元的高位，如今已回落至16,000美元水平，在幣圈亦有不少負面消息出現，但HongCoin（講幣）創始人蔡曉東（Henry，阿東）深信比特幣最壞的時刻即將遠離，預期當2024年實施第四次挖礦獎勵減半時，前景必再度光明。有感香港幣圈發展相對歐美等國遲緩，故此，他積極每周開辦新手講座，及每月兩次的進階分享，期望為香港幣圈帶來新景象。 阿東在2018年開始投資加密貨幣，當時本身已有投資股票、外匯、黃金等傳統投資產品，期後鍾情於加密貨幣，現時已沒有投資傳統產品，因為只相信加密貨幣會帶來最大的利潤。早前在「香港金融科技周2022」中，財政司司長陳茂波和金管局總裁余偉文發表演講，表示將對虛擬資產行業持「開放和兼容的態度」、「虛擬資產在市場上已變得不可或缺」，更認同「分布式分類帳技術（DLT）」和 Web 3.0 在金融和商貿的未來發展潛力。對於幣圈及香港加密貨幣投資者而言，至少可見香港政府對加密貨幣的監管並非「一刀切」。 將香港打造為加密貨幣中心 阿東認為，有關政府對於加密貨幣發展政策宣言，態度積極和正面，其實對於香港，甚至內地的幣圈來說，是一個利好消息。「去年內地在5月禁止了加密貨幣，已不能買賣；今次特區政府提出，明顯是經過深思熟慮才發表，我覺得對加密貨幣的未來發展是一個利好消息，例如買NFT，都需要以加密貨幣作交易，即使將來要創立數碼港元，亦離不開泰達幣（USDT），所以我們可以多參考美國對於監管穩定加密貨幣的法案。」 現時美國政府亦不是完全禁止數碼美元的存在，他認為香港會參考美國及新加坡的做法，相信至2024年，香港會有成熟的制度出現。現時雖然剛開始成立法案，但未來可能會有更多穩定加密貨幣的監管推出，可以繼續留意，對此是十分樂觀的。「很多人稱今次言論，對加密貨幣來說，是利好的。我自己一直相信，加密貨幣是可以帶來財富，為財富增值，不再是傳統的金融，而政府是希望可以吸納加密貨幣資金，將香港打造為加密貨幣中心，甚至是國際虛擬資產中心，若要成功，便不能有過於嚴密的監管，香港其中一個優勢，是金融市場開放，容易吸引資金。」 OTC未受影響 在港人對加密貨幣需求顯著增長的背景下，除了透過中心化交易所等主要購買管道，過去一年亦湧現了大量提供場外交易（OTC）的加密貨幣實體店，這些 OTC 實體店有些還設有加密貨幣ATM，提供另一種可以現場購買加密貨幣的方式。數碼港元將會在2023年第三季於沙盒進行應用場景試用，阿東指出，OTC業務主要交易USDT，政府現在亦想提供一個較大的監管制度。 「政府在之前針對《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(修訂)條例草案》通過首讀及開始二讀。如果修訂法例成功通過，2023 年 3 月 1 日起，任何未獲香港政府發牌的『虛擬資產服務提供者』將不被容許在香港活動，將有機會涵蓋去中心化交易所及中心化交易所，以及NFT等相關虛擬資產。不過，對於OTC的影響不多，因沒有直接或間接托管客戶的資產；相反，交易所是有的，故此，OTC如只做USDT交易，基本上是沒有影響的。」而數碼港元只會在政府債券、NFT等才可使用，儲備絕對不及加密貨幣，而加密貨幣亦不是由政府監管，有着全球性質，故此不能相提並論。 2025年升至10萬美元 當然，比特幣的走勢，才是投資者最關注的。比特幣對上一次減半發生在2020年5月，而比特幣價格在2021年突破68,000美元，創下歷史新高。在2016年減半時也有類似的情況，比特幣價格在2017年達到當時的歷史新高。比特幣價格於2017年、2021年走上高峰，但後來均出現暴跌。目前比特幣價格較2021年11月的歷史高位大跌近75%，但較2022年的低點略有回升。比特幣只有2,100萬枚，根據比特幣減半計劃，每大約四年左右的時間，減半就會發生，直至2140年時比特幣全部被開採完為止。 在2024年，比特幣將實施第四次挖礦獎勵減半，阿東預期屆時走勢是一片光明。「對比過去的減產，都是屬於牛市，與市場供需有關，而減產，令比特幣變得更罕有，目前礦工每10分鐘產生的區塊可獲得 6.25 BTC 獎勵，在2024年減產時，區塊獎勵則從6.25枚比特幣減少至3.125枚比特幣。」 比特幣的發展，已令到不少人爭相投資加密貨幣，全球約有3億人投身於當中，阿東相信人是容易影響別人，投資加密貨幣的人會繼續增加；另外，歐洲、加拿大或美國政府，會容許比特幣繼續發展，在2024年這種普及性會更加大，故此，2024年減產，對比特幣非常利好。但目前影響幣圈的因素，包括美國加息，及全球第二大加密貨幣交易所FTX出現擠提，但撇開這些原因，全球的資金一直在流轉，2020年是黃金，2021年因無限QE的熱錢流入到美股及比特幣，而2022年來到美國國債及美元，因為資金正尋找避險，所以必須捉到現時有哪些時機。「到2024年時，可能投資比特幣已成為普及化，這亦是我堅持看好的原因。而至2025年，比特幣更有機會升至10萬美元或更高。去年11月見過高位69,000美元，預期在經過4年後，資金會重新流回比特幣，加上元宇宙、NFT已有4年浸淫，可以刺激比特幣升市。」 避開山寨幣 在目前的投資環境下，阿東建議減持山寨幣，只投資比特幣及以太幣，資金主要流向主流幣，以支持比特幣的動力。而選擇山寨幣的投資者，可能以為更容易炒起價值，更易獲利；但現時資金都不相信山寨幣，在牛市時，任何幣都會上升，在熊市時，比特幣也面臨壓力，山寨幣自然更難倒升，故此這一刻他表示只會投資比特幣及以太幣。 早前FTX交易所破產，創辦人Sam Bankman-Fried（暱稱SBF）令矽谷及華爾街等數十家投資機構成了最大苦主，對幣圈的影響也非常大。「比特幣在17,000美元是非常重要的關口，當時加密對沖基金Alameda Research亦管理約140億美元的資產，這些大戶資金其實正是支撐着比特幣的底部，所以當FTX破產，有不少資金立即流失，甚至沽出TOKEN，對市場充滿壓力。」阿東指出，因FTX破產牽連甚廣，預期未來兩星期內，若再有其他加密交易所/BLOCKCHAIN公司出現擠提或破產，比特幣因此會再探底。 另外，Sam Bankman-Fried出現資不抵債，明顯見到有灰色漏洞。Binance幣安加密貨幣交易所創辦人趙長鵬曾公開表示，擁有價值21億美元的FTT將會全數沽出，亦引發了FTT暴跌90%以上。但幣安是水漲船高，繼續獨大，最擔心反而是出現中心化情況，便與加密貨幣最自豪的「去中心化」相違背，故此阿東直言，只有比特幣真正做到「去中心化」的理念。「幣圈在過去都有不少考驗，作為投資者，我覺得加息較FTX交易所破產影響更大，而在牛熊市，亦會引入其他資金，若全球政府都群起禁止加密貨幣，這才是投資者最忌諱之處，而這時候只能等待市場去消化FTX交易所破產事件。」 期望學生懂得保障自身利益 阿東再表示，他在網上分析加密貨幣已有年多的時間，乃於今年7月決定開設TUNG CLUB(東館)，其面積約1萬呎，同時備有OTC及CLUBHOUSE功能。「我喜歡運動，亦喜歡電競，正計劃劃出部份面積作視聽娛樂的地方。這裡擁有多元化的設施，與幣圈一樣多姿多彩，每星期會有新手教學及幣圈講座。」 阿東最希望學生對市場有認識後，亦懂得保障自身利益。因有些煽性指標，反映市場情緒，所以他亦安排直播，分析現貨市場。這年多的教學生涯，讓他結識了不少朋友，而他不只分析幣圈，也分享生活體驗。「我想改變香港人對幣圈的看法。在2018年時，我相信了一種看法，卻沒有人認同，所以一個人行得頗辛苦，現在雖然令到不少人認識幣圈，但仍未足夠，因為相對澳洲、美國、加拿大的幣圈，香港的發展仍慢，我願意去追逐，故此每星期都有新手講座，及每月兩次的進階分享，主要講解現貨層面及期貨投資。」 講座的對象現時以20至30歲學生為多，但去年在一場大型講座中，他留意到一名60多歲的出席者對幣圈的異常專注程度，令他更明白，有責任改變幣圈生態。他再補充，投資者未必需要買現貨，幣圈流行套利，利用不同交易所的差價去賺取利潤，是保留財富最大的好處。「現時比特幣正處於機會中，待加息潮消退後，可以部署現貨，預期明年3或4月開始先在15,000美元部署，屆時會先測試底部。」 [...]