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本港時事

GUM:首季強積金人均賺 6,022元日股基金回報最高

2024-04-08

強積金顧問機構GUM(8日)公佈 2024 年首季強積金表現,「強積金綜合指數」升2.5%;年初至今人均賺 6,022元。「股票基金指數」升 3.2%;「混合資產基金指數」升 2.8%;「強積金固定收益基金指數」上升 0.3%。在股票基金中細項，當中以日本股票基金回報最高達12.3%，其次是美國股票基金9.8%，跟接是環球股票基金7.7%。除香港和大中華外，其他股票基金都獲得正回報。 GUM常務董事陳銳隆及策略及投資分析師雲天輝 GUM投資分析師雲天輝表示，整體回顧首季強積金，延續 2023 歐美日市場表現強勁。美股受科技股帶動再創新高,聯儲局宣布推遲減息;日央行結束 17 年負利率政策,，日股指數突破 40,000 點重要關口;中港市場在 1 月出現下跌，市場期望「兩會」推出刺激方案,恒指 2 月出現反彈。截至 2024 年 2 月，有 70 億元流入美股和預設投資策略基金,資金主要由中港及混合資產類別基金流出。雲天輝提及，受惠全球股市走強帶動，股票基金整體回報上升 3.2%。尤其日本和美國，年初至今回報率分別為12.3%和 9.8%。除香港和大中華外，其他股票基金都獲得正回報。中國的「兩會」確定了 5%的經濟增長目標，並提出了產業升級計劃，包括科技、生物科技、新能源汽車和電器產品等領域。市場預期這些計劃的成效還需要時間觀察。數據顯示，年初至今，「預設投資策略-核心累積基金」及「混合資產(80%至100%股票)基金」升幅最大，分別上漲4.7%及3.6%，這些基金投資更多於股票市場，受益於環球股市的上漲。其餘混合資產基金均錄得正回報。就第二季的展望,GUM 常務董事陳銳隆指出，現時基金回報分化，環球市場表現造好。高風險投資者可考慮美日股基金，低風險可投資保守基金賺取穩定回報，中風險則可配置有較廣地區分布及管理費較廉宜的預設投資策略基金。另外，積金局在立法會年度預算報告，積金易平台的整體開發和測試已經完成，萬通和中國人壽將在今年 6-7 月率先投入平台，其他受託人計劃將在明年年底完成轉移，為強積金立下重要里程碑。 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

商事動態

永明金融：明年4月可接入「積金易」今年斥2億拓AI數碼平台強化客服

2024-03-06

積金局旗下「積金易」（eMPF）將於2025年投入運作，方便大眾管理自身強積金（MPF）賬戶。作為13名受託人之一的香港永明金融預期，明年4月可接入「積金易」平台，香港永明金融財富及退休金業務總經理潘紀虹指出，準備接入時遇到3大挑戰，包括整合大量客戶資料、反洗黑錢及解説工作，但有信心可按時完成，配合「積金易」在明年實施。 (左起)為永明金融管理層：龔偉怡、顏建華、潘紀虹及周展鵬。潘續透露，為強化客服體驗，全年數碼化投資會加碼至2億元，包括研發、訓練及運用人工智能（AI），預期第3季推出AI投資服務，冀幫助客戶作部署，目前正與監管機構溝通。至於MPF產品配置方面，永明資產管理行政總裁顏建華表示，今年投資市場維持波動，宜分散投資，切勿集中單一市場，並建議布局4隻基金，包括港股基金、美股基金、環球債券基金及環球低碳指數基金。他又提到，雖然美股估值相對高，但認為「貴得有原因」，一來是市場對聯儲局下半年的減息預期，加上不少美企盈利表現不俗，相信能為美股基金提供支持。在投資策略方面，永明資產管理（香港）首席投資策略師龔偉怡表示，中港股市有兩大轉勢信號，若政策支持力度有加碼，不排除股市見底回升；另市場憧憬美國聯儲局下半年減息，中港息差有望收窄，亦利好股市等風險資產表現。積金局：強積金總資產值1.14萬億元另外，積金局數據顯示，去年第4季以永久離開香港為由申索強積金宗數為7,200宗，按年增3%，按季少17%，涉及金額16.88億元，按年及按季分別跌2%及24%。以2023年全年計，有2.99萬宗申請以永久離港提早領取強積金權益，按年跌6%，宗數為2019年以來最少。據積金局公布，截至去年底，強積金總資產值1.14萬億元，較10年前增加1.22倍，而去年淨投資回報371.5億元，年率化淨內部回報率為3.4%；另外，投資於俗稱「懶人基金」的預設投資策略（DIS）成分基金的帳戶數目，佔整體29.5%，按年增加3.1個百分點；相關資產規模則為1094.2億元，佔整體9.6%，按年增加1.8個百分點。DIS去年核心累積基金的回報達14.3%，65歲後基金回報有7.3%。 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

企業策略

【資本卓越強積金大獎#】中銀保誠資產管理基金選擇多元化助成員輕鬆靈活調配及管理強積金組合

2024-02-08

強積金（MPF）制度推行超過20年，相信不少成員可能擁有多於一個強積金賬戶。若想有效地管理強積金，成員應適時作出檢視及可考慮把不同強積金賬戶進行整合，以達致化繁為簡。為鼓勵成員作出整合，市場上不少強積金服務提供者也有推出賬戶整合優惠。中銀國際英國保誠資產管理有限公司（簡稱「中銀保誠資產管理」）市場拓展部退休服務主管王鵬遠先生就此表示，成員在挑選強積金服務提供者時，除了考慮賬戶整合優惠詳情外，還應作出全方位考慮，當中包括公司背景、服務配套、基金種類、中長線表現，以及收費等因素。中銀保誠資產管理作為香港五大強積金投資經理之一^，憑藉公司兩大股東背景，備受大眾信賴。同時，中銀保誠資產管理植根香港，深明客戶對強積金服務及產品的需求，一直致力提供多元化投資選擇。就其下管理的強積金計劃而言，基金類別廣泛，更同時具備主動式管理及被動式管理的成分基金，有助成員按其人生階段或不同市況，更靈活地調配強積金組合。定期檢討投資組合切忌「短炒」強積金旨在為協助就業人士累積退休儲備，投資期有機會超過40年，因此，成員應定期檢討強積金的投資組合。王鵬遠認為，就短期的市況波動而言，成員毋須太過憂慮，因為強積金是有規律的定額供款及投資，透過平均成本法，長遠有助減低短期市況波動對投資組合構成的影響。王鵬遠同時提醒，成員應避免抱「短炒」心態，嘗試頻密地捕捉入場及 / 或出市時機，若不幸碰上「高買低賣」則有可能得不償失。倘若成員臨近退休，亦可考慮循序漸進地調降投資組合的風險。關顧退休前（累積期）及退休後（提取期）之理財需要就中銀保誠資產管理早前推出的「退休後方案」*（「該方案」），王鵬遠期望能協助成員作出更長遠以及適合自身情況的退休策劃或強積金提取安排。有見市場上有部分成員期望於退休後獲取相對穩定的資金流，該方案設計正正配合這市場需求。在該方案下，合資格退休成員可揀選「定期提取權益選項」，當合資格退休成員達到退休階段時，不論其所選擇的成分基金，均可選擇向受託人作出常行指示，以便受託人自動每月從其強積金累算權益中，向其支付所列明的金額，且有關服務不會徵收權益提取費或手續費。該方案亦包括增設成分基金以作為退休方案的一部份。若合資格退休成員同時投資於該指定成分基金及選擇「定期提取權益選項」，將可享有「每月單位回贈」*。服務貼心團隊專業值得信賴對於備受業界關注的「積金易」平台，王鵬遠認為：「我們期望『積金易』平台對強積金制度的不同持份者皆帶來裨益，當中包括有助提升僱主在處理強積金行政工作的準確性和效率；另外，強積金計劃成員則可更簡易快捷地管理自己的強積金賬戶，例如查閱賬戶資料、轉換基金、整合賬戶等。隨著『積金易』平台快將推出，以及配合強積金市場長遠發展，公司正積極透過不同的電子媒體，加強分享強積金資訊，以及協助成員了解強積金數碼轉型的好處。」中銀保誠資產管理明白強積金服務越趨電子化，王鵬遠亦鼓勵客戶可透過「中銀保誠簡易eForm」流動應用程式，隨時隨地遞交強積金賬戶申請，不論可扣稅自願性供款（簡稱「TVC」）賬戶、個人賬戶或自僱人士賬戶均適用。 [...]

本港時事

積金易平台明年次季起逾1100萬賬戶轉移

2023-12-13

積金局主席劉麥嘉軒表示，「積金易」平台現正進行多重測試，目標2024年第二季起，開始把強積金賬戶轉移上平台，並於2025年內完成轉移所有強積金賬戶移到平台上。她續稱，其軟件開發於年中已完成，平台現於不同範籌進行測試，其中包括系統整合、使用、負載及安全測試，以確保平台能順利運作。積金局主席劉麥嘉軒與行政總監鄭恩賜劉麥嘉軒表示，現時強積金制度下，共有1100 萬個帳戶，總資產值逾1萬億元，計劃成員及僱主分別有約470萬及34萬個。她提到，於如此龐大的資產規模下，該局將採用非常嚴謹方式處理帳戶轉移過程，積金局將按「由細至大」原則，率先將資產規模、計劃成員及僱主數目較小的強積金計劃轉移至平台上。積金局行政總監鄭恩賜表示，該局正與5 名資產管理規模較小的「先行者」進行轉移籌備工作，其中包括萬通信託、中國人壽信託、交通銀行信託、渣打信託（香港），以及東亞銀行（信託），與5 家公司進行測試以確保資料真確無誤，才轉移至平台上。鄭恩賜續指，該局會協助首批加入平台的5間強積金受託人公司，將把其強積金計劃下的賬戶轉移至平台。同時，積金局會設立約100條客戶服務熱線，30秒內會有專人接聽，另有線上真人對話和外展等服務，目標協助僱主、僱員和自僱人士解決轉移時的相關疑難。 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

本港時事

積金局：MPF總資產累積近1.15萬億相當財政儲備1.5倍

2023-09-18

於1998年9月成立的強積金管理局，今年踏入25周年，主席劉麥嘉軒發表網誌稱，局方未來將繼續協助打工一族累積更多退休儲備，從多方面推動強積金制度進步，包括全速推進「積金易」平台，以創造收費下調空間及提升運作效率；同時會擴大強積金可投資範圍，在平衡回報及風險的前提下，為新產品「拆牆鬆綁」，鼓勵業界推出更多退休投資產品。強積金制度於2000年12月正式實施，劉麥嘉軒指出，過去25年，積金局致力針對四大策略性範疇做工作，包括保障計劃成員強積金權益、降低收費、增加強積金充足度，以及改善投資規管；自強積金制度落實至今，受強積金覆蓋的打工仔比例提升至接近90%，連同其他退休計劃，如職業退休計劃等，退休保障覆蓋率接近100%。劉麥嘉軒指出，強積金總資產值累積至接近1.15萬億元，相當於財政儲備的1.5倍，是本港社會重要的退休保障資源；強積金平均基金開支比率由2007年的2.1%，下降至今年7月底的1.32%，降幅達37%。針對強積金行政費以外的其他費用，局方已要求受託人制定5年策略，繼續推動減費；局方會檢討強積金供款最低及最高有關入息水平，以及進一步鼓勵自願性供款，以提升強積金充足度。劉續指，該局未來有多項工作目標，包括全速推進「積金易」平台項目，以創造收費下調空間及提升運作效率；擴大強積金可投資範圍、在平衡回報及風險前提下為新產品「拆牆鬆綁」及鼓勵業界推出更多退休投資產品；針對強積金行政費以外的其他費用，要求受託人制定5年策略，繼續推動減費；以及檢討強積金供款最低及最高有關入息水平，以及進一步鼓勵自願性供款。此外，她透露，局方將原來位於葵涌及觀塘的兩個辦事處，遷移到觀塘經合併的辦事處，提升營運效率，令租金及相關支出減少近3成，每年可節省1,400萬元。積金局主席劉麥嘉軒 ======================== 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capitalplatform.hk/ LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]