人物專訪

SWISS PRIVILEGE　瑞士尊貴理財｜創新求進　從團隊出發

尊貴貼心、獨特體驗，成為了今日對奢華定義的詮釋。在財富管理領域中，成立於1995年的瑞士尊貴理財(Swiss Privilege)，一直以來為高端客戶，帶來最貼心的理財計劃，令客戶在享受財富同時，亦令生活品味昇華，感受人生美好時刻。作為AXA安盛集團成員，瑞士尊貴理財在集團強大後盾支持下，一直在市場上開天闢地，佔據一方，而憑藉瑞士尊貴理財執行總監李俊豪(Jonathan Li)的引領，更屢創佳績。一個機構的成功，在於團隊及領導者，他以開明、創新的領導作風，與團隊一起開啟未來，並朝著共同目標，繼續昂首闊步，不斷向前。 高級資深副總裁——營業管理 邱家輝 Andy Yau．調兵遣將 從大事到細節 熱愛英超勁旅曼聯的Andy，儼如化身傳奇領隊，引領旗下團隊，從各種調兵遣將的計謀中，不斷為瑞士尊貴理財創造空前佳績。 他畢業於澳洲，擁有會計及法律雙學位，曾於彼邦從事會計工作，其後回港發展，並毅然放棄大企業的會計職位投身保險行業，再於1998年加入瑞士尊貴理財，一做至今。回想當年的職場大轉變，他說：「我常說，要control your destiny，發展會計或法律事業，往往要按部就班去做，要花很多時間，一切難料，不知何時才有成果。何不由自己控制?」至於當時瑞士尊貴理財吸引他加入的原因，在於其在市場上的前瞻性及專業性。「公司的入職門檻高，行精英制，至少要大學畢業，又要有工作經驗，而當時更是市場上最早提供投資相連產品的金融機構。時代不斷變化，但瑞士尊貴理財的服務一直以客戶為中心，這一點是始終不變的。」 Andy為人精明，做事目標明確，有大將之風，並信奉老子的「天下難事，必作於易，天下大事，必作於細。」之說，從細節中，成就團隊的輝煌佳績。加入瑞士尊貴理財之初，他已立志要建立團隊，至2003年開始專注管理團隊，到今日已發展至40多人的規模。一個成功的團隊，是既要有良將，亦要有良才，他視公司為一個大家庭，團隊成員有一半已合作超過十年以上，長年合作無間，攜手同行。「我的管理哲學，是不會要求所有成員都是明星，亦不會要求大家都做同一樣事；你若有強項的，就繼續去做，並做到極致；若有弱點的，如某類客戶自己是不熟悉的，便找其他同事協助，我們的join call文化是很強的。最重要是知道各人的強項在哪裡，令各人發揮所長，再互相協調，就是一個最好的團隊了。」 副總裁——營業管理 余渼澄Brenda Yu．互助互諒  默契至上  能夠令Brenda在瑞士尊貴理財工作達7年，全因在當中獲得的滿足感。帶領團隊，無疑充滿挑戰，不只要追逐業績，更是證明實力的時刻，而作為公司的副總裁，看著由自己親自帶領的團隊不斷成長，而且愈來愈成熟，每年保持佳績之餘，個別成員更獲得獎項，也令Brenda對公司的歸屬感愈來愈強。「每當隊友有訴求時，第一時間要安撫，並為他們爭取利益，最重要是明白他們的難處，盡力為他們解決疑難。」將心比心，令Brenda成為團隊的靈魂。「現在團隊共有9名成員，團隊之間是互相信任，滿有默契，而且能互相幫助，務求做出成績。所以，每一位團隊成員都是非常出色，懂得細心聆聽客戶的需要，並往往得到不少轉介的機會。」 獎項，是公司對自己能力的認同，亦為Brenda的事業定下里程碑。她期望，日後能進入大灣區市場，讓團隊的發展機遇得以擴大。「業績增長是其次，最重要是讓團隊能增加銷售經驗，持續壯大，才是重要方向。」 聯席副總裁——營業管理 雷兆祥Ken Lui．憑實力  得信任 在 2021年7月才加入瑞士尊貴理財的Ken，從前線銷售開始至成為管理層，於保險業已有21年資歷，目前專注發展團隊，並致力將新思維融入當中。事實上，若不是新冠疫情，他也看不到事業的新機遇。由於舊公司的產品不貼市場，遂令他接受大學師兄的邀請，在4個月裡招募了5名客戶經理。「革新是必然的，例如讓新人在正式入職前有持續的培訓，避免流失。」他自言，最難改變的是人的思維，尤其有一定年資的，要令他們信服，就只有讓他們看到自己的實力。 Ken從前線轉到幕後，便努力為公司建立年輕兼有創意的團隊。「例如能夠運用現有資源，並獲得更大回報，或用更少資源，得到同樣回報，可以做到這種效果，才是有競爭力的客戶經理。」他期望團隊能夠成為公司的典範，在當中發放開心與共融的氣氛，而大前提是先增加互相交流的機會，知己知彼，所以現在每月都有一或兩次的聚會，有時更是與另一團隊一同交流，藉此增加對公司的歸屬感，也能善用同事間的優勢，互補不足。 聯席副總裁——營業管理 梁群豪Danny Leung．亦師亦友 珍惜信任 Danny曾是AXA安盛的客戶經理，現於瑞士尊貴理財工作17年，現今團隊共有9名成員，他自言在管理團隊時，是比較自由開明。「團隊成員不是小孩，都有一定學識，也有工作經驗，應該懂得遵守公司既定的要求，而我的職責，就是讓他們有足夠的培訓及市場資訊，反而過多的規範，只會限制了他們的發展。」 與團隊之間的相處，Danny認為是亦師亦友，當然有時亦需要勸勉一番。「嚴格來說，我不會過於關心業績的上落，一個積極的客戶經理，應會關心自己的成績，若他自己也不滿意，自然會需要我協助。」Danny相信，在自由放任的管理下，團隊的銷售只會更有成效。 擴大團隊是必然的計劃，但他坦言，能夠招募合適的成員卻不是易事。「我不介意對方是否有經驗，反而更著重他的心態，只要有心入行發展，珍惜學習的機會，他的成功機率已比其他人多。」因此，他表示很滿意現時團隊的成績表現，這亦見證了跟團隊成員之間互相信任的重要性。 副總裁——營業管理 鄭小玲Helen Cheng ．信守承諾  無往不利 能夠讓自己持續對事業有熱誠，最重要在工作中找到方向及目標。Helen在理財策劃行業已有超過20年的經驗，見證了香港財務策劃行業的轉變，競爭雖劇烈，然而商機無限，尤其擁有一支資歷深厚的團隊，讓她的事業發展無往不利。 「感謝公司每年都推出不少緊貼市場的理財產品，亦配合到客戶的實際需要，因而令團隊的成績持續向上；另一方面，也要感謝團隊的努力，與客戶成功維持長遠的關係，懂得建基於客戶的需要，而且重視對客戶的承諾，信守完成。」Helen的團隊現時共有10名成員，超過一半已服務達12年，故她認為，團隊成功，最重要有誠信及信任的元素。對於母公司AXA安盛能夠成為世界500強的公司之一，Helen對瑞士尊貴理財及母公司這品牌是愈來愈有信心，她期望公司日後能開拓大灣區市場。「香港已是非常成熟的資產管理市場，內地有不少高端人士對資產管亦有需求，期望公司日後在不同層面上繼續擴張同發展。」 資深副總裁——營業管理 戴聖慈 Sandy Tai．作育英才 永不停步 紅褲子出身，在瑞士尊貴理財一做就20多年的Sandy，由於過去多年來不斷作育英才，乃贏得「師父」的稱號。她生性樂觀，面對逆境時更懂得化危為機，談笑間令難題迎刃而解。「世事豈能盡如人意，但求無愧於心。」這是她一直信奉的。 面對團隊，她認為嚴師出高徒，對同事有很高的要求，然而在魔鬼式的嚴厲訓練背後，是隱藏了的溫柔天使心，時刻為他們著想。「我希望他們在事業上有突破、有成就，而我是可以幫到他們的。」要管理一班優秀人才，首先自己一定要是精英中的精英，Sandy當之無愧。她表示：「做領袖要有承擔，有能者居之，然後帶領團隊在事業上披荊斬棘。」 有好的人才，亦須靠一間好的公司加以培育，繼而發揮潛能，同步成長。在Sandy眼中，瑞士尊貴理財在市場上具有相當的優勢，她說：「我們的市場定位，是以高端的客戶群為服務對象，目標明確，而公司更早於1995年在香港推出財富管理服務，在市場上早著先機，另外亦設有會員制度，為客戶提供全方位360度多元化品味生活體驗，懂得享受人生。」正正因為處於服務水平的尖端位置，因此瑞士尊貴理財自然亦對旗下客戶經理有極高的要求。「同事一般都比較成熟穩重，以專業的態度照顧客戶需要。我們總是以客為先，時刻易地而處，從客戶角度出發，想他所想，滿足其想做到的事，並感受到我們的三心兩意——對我們的信心、我們的用心及貼心服務，還有感受到我們的誠意，以及總是在意其投資組合。」 助理副總裁——營業管理 [...]