商事動態

永明新推三隻強積金基金 覆蓋低碳指數及歐美股票
2023-06-05

永明金融推出3隻強積金基金，當中包括有ESG概念的環球低碳指數基金、美股基金及歐股基金。前者屬被動式投資，後兩者為主動式投資管理。永明資產管理（香港）行政總裁顏建華表示，環球低碳指數基金會追蹤富時環球低碳指數，過去5年累積回報達55%，跑贏大市。未來走向視乎環球股市走向，預計長遠仍能跑贏大市。 永明同時推出三隻強積金，(左起)永明資產管理（香港）行政總裁顏建華、香港永明金融財富退休金業務總經理潘紀虹及永明資產管理（香港）首席投資策略師龔偉怡 永明資產管理（香港）首席投資策略師龔偉怡表示，該基金指數70%投資於美股，包括增長型股份。需要留意該基金為屬於全股票基金，故此波動性會較混合型基金為大，建議20至40歲左右的強積金成員買入。 美股基金重科技股較取進  歐股基金偏重傳統板塊穩健    龔偉怡表示，新推美股基金美國以科技股及非必需的消費股（包含網購平台及電動車等）為主，佔市場約45%比重；歐股基金則涵蓋英、法、德、意等主要市場，則較著重於工業、健康護理、能源、必需性消費等傳統板塊，投資主調較為穩健。 強積金計劃成員過去集中於香港、大中華、亞洲區及環球資產，是次推出兩隻分別專注於美國及歐洲股票的強積金基金。我們採用多元經理模式的投資團隊作主動式管理，方便更靈活調配產品投資內容，希望為強積金計劃成員帶來更多資產類別選擇，長遠減少受單一市場波動影響。另外，歐美股市的市場週期較短，有助構建合適自己目標投資年期的最強組合。」 新推出基金管理費方面，會較市場同類基金相似或偏低，低碳指數基金為1.1%，另外美股基金為1.285%，歐股基金為1.305%。 下半年睇好高評級債券 今年下半年強積金投資部署方面，龔偉怡表示，預期美國本月和下月都會各加息25點子，然後息口會在年內餘下時間橫行，明年才可能有條件減息。而當加息周期完結而「轉角」將減息之際，睇好高評級債券。股債分配比例在六四比的基礎上，可相對提高債券持倉比例，尤其是投資級別債。 至於持股部分的配置，龔偉怡認為，視乎打工仔距離退休年齡有多長時間，若仍有30至40年才退休，可考慮投資高風險市場。若打工仔只剩10年時間便提款退休，可留意成熟市場的股票基金或較適合。對於下半年市場展望及強積金佈署，龔偉怡預計，美國6月及7月會分別再加息一次，合共兩次，每次加息25點子。下半年美國息口會高企一段時間，至第四季至明年首季會出現溫和衰退，明年首季有機會將減息。 在如此息口政策下，她會較看好債券基金投資，特別是高評級的債券，故建議在投資股票及債券基金的同時，可考慮加重後者比例，以抵禦經濟下行風險。短線預計需時整固，長線來看可分段吸納；至於港股基金，她表示，港股市場周期較長，目前估值較便宜，但其受到中美及環球市場影響。   ============= 延伸閱讀：GUM：4月強積金人均蝕1,698元 香港大中華股市表現疲弱   ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

本港時事

駿隆: 8月強積金回報跌2.1% 人均蝕4,845元
2022-09-09

美國7月通脹數據緩和，但是由於美聯儲表示加息步調不變，市場解讀聯儲局9月再升0.75厘可能性較高，導致全球股市持續下挫，中港股市則受疫情及製造業數據低迷影響而下跌，強積金顧問公司駿隆表示，8月份整體強積金回報負2.1%，單月強積金人均蝕4,845元。今年首8月，強積金負回報14.4%，強積金人均蝕37,597元。 據駿隆提供數據顯示，股票基金指數8月跌2.1%，混合資產基金指數跌2.8%，固定收益基金指數跌0.9%。駿隆表示，美國 7 月通脹數據緩和，但因美聯儲表示加息步調不變，市場解讀聯儲局 9 月再升0.75 厘可能性較高，致全球股市續挫，中港股市則受疫情及製造業數據低迷影響而下跌，8 月強積金多數基金表現下跌。   歐股基金表現最差 累計負回報23.7%   8月表現最差的股票基金是歐洲股票基金，負回報6.4%，表現最好的股票是亞洲(日本除外)股票基金，也錄負回報0.4%。今年首8月，表現最差的股票基金亦是歐股基金，累計負回報23.7%，大中華股票基金亦累錄負回報23.3%，表現最好的股票基金是其他股票基金（包括行業股票基金，或投資於附屬指數內沒有定義的區域之基金），錄負回報12.2%。   固定收益基金方面，美債孳息率呈上揚趨勢，2 [...]