金融業界翹楚對話 洞悉2024投資新動向 活化資產開啟財富增值之路

資本盛事

金融業界翹楚對話 洞悉2024投資新動向 活化資產開啟財富增值之路
2023-12-20

2023年環球金融市場變化萬千，AI科技領域如火如荼，本港股市樓市卻顯敗象。投資者固然不能墨守成規，任由財富被通脹蠶食，但當市場的不確定性越來越大，我們又該如何做出投資決策？由《Capital資本平台》主辦「2024年投資策略研討會」日前圓滿結束，活動邀請到安本資產管理有限公司董事陳衍綸（Ron）、東驥基金管理有限公司董事總經理以及環境社會企業管治及基準學會創辦人龐寶林（Paul），以及南華金融集團投資管理董事總經理翟偉榮（Andrew）擔任嘉賓講者，並由南華傳媒集團首席策略官鄭龍匡（Jason）擔任研討會主持，幾位業界專家聚首分享真知灼見，共同解讀明年經濟關鍵趨勢，發掘未來投資新商機。   三位嘉賓講者分別來自投資、基金、資產管理不同的專業範疇，各擅勝場。談到要在風高浪急的投資環境中作出準確判斷，他們都不約而同地指出，投資者應懂得摸準市場脈搏。Andrew簡單總結了近年的投資走向，隨著聯儲局進入加息週期，投資成本越來越大，投資者都偏向一動不如一靜，享受高息定存的好處。但他叮囑大家需留意未來三至六個月，「定期不宜做太長，當聯儲局不加（息）反減，風向逆轉，輪到股市抽升，資金可能『轉唔切身』，屆時入市就為時已晚了。」他形容此時是入市的最好時機，「大部份版塊都見底，但科技股仍值得追捧，始終人人都會換新手機。」 善用配置財上生財 科技股近年股價大升，然而對新手來說，現在又是否投資科技產業的合適時候？Paul主張，凡投資都必須「精準」，他指在AI熱潮的推升下，晶片股的長期潛力不容小覷，「若以高報酬為目標，不妨留意未來晶片產業的發展方向，可針對晶片在不同發展階段所需的關鍵原料作出投資。」 提到如今高息的環境下定期比買樓回報更好，物業甚至可能成為經濟包袱，Jason即席向Ron請教，業主可以如何透過「活化物業」釋放資金？Ron表示，簡單而言，活化物業就是透過重新做樓宇按揭，再將資金用於其他投資工具，業主在兩者之間賺取息差，從而減低原先的供款壓力。 以安本資產管理提供的物業按揭服務為例，除了提供靈活快捷按揭服務，亦接受個人或公司投放不少於10萬港元成為其「金主」，助客戶賺取穩定可觀的回報。Ron強調，「簡單、靈活」是其服務的優點，「金主」可選擇半年或一年取回本金，以及收取固定的8至10厘年利息回報。「而且，我們只接受本地住宅物業作擔保，確保投放資金穩定安全以及回報最大化，能夠做到『只賺不輸』。」他解釋道。 降低移民成本與風險 物業按揭貸款所釋放的現金流，可以隨借款人根據自己的需要而作安排；錢不只是「該怎樣花」，更應該考慮「如何讓錢流動」，甚至「讓錢生錢」，創造更多的投資回報。Ron又以實例作分享，寄語大家及早活化手中的資產，加速財務自由。 活化資產達到手頭現金充裕，當然希望財富可持續增長。談到「可持續」一字，自然聯想到近年投資市場其中一個最熱門的話題「ESG」（環境、社會和企業管治）。Paul表示，ESG不但已變成評估企業的重要指標之一，不少國際大企業已將節能減碳績效納入公司的KPI，ESG亦是投資者挑選投資產品的重要參考。他建議投資者可考慮潔淨能源生產商，可趁低買入，中長期持有。   在其後的問答環節，現場觀眾踴躍參與，提問大多都圍繞活化物業，其中Ron分享了近年有許多移民人士都選用其服務，「我有些金主需要保留香港的物業，可能留給老人家自住，或者出租，安本協助金主向銀行申請按揭貸款，然後再將所得資金投放在安本賺取息差，他們與此同時在外國供樓。透過這方法，他們不單解決了幾方面的住屋需要，又賺到穩定的被動收入，達到財富增值效果。即使日後回流香港，亦不致於無家可歸，可說是為自己留一條後路。」   ============= 延伸閱讀：陳衍綸：淺談香港按揭服務 ============= 深入閱讀政經生活文化，更多內容盡在： Website：www.capital-hk.com Facebook：www.facebook.com/CapitalPlatformHK Instagram：www.instagram.com/capital.ceo.entrepreneur LinkedIn：www.linkedin.com/company/capitalhk/ [...]

股市

東驥基金龐寶林：債、金、股、貨幣齊跌，是入市良機
2020-08-14

東驥基金管理於13日舉行MPF投資硏討會，除了回顧及檢討7月份MPF收益表現，並展望下半年投資市場發展。東驥基金管理董事總經理龐寶林指出，上月MPF收益表現之中，股票基金受惠疫情於6月份開始受控，加上政府加大刺激經濟力度，故一個月平均回報增長至4.97%排首位。不過由年至今來看，由於日本及歐洲股市表現差，因此平均回報只有-0.4%，未返家鄉。當中以安聯亞洲基金回報達12.44%，膺一個月表現最佳基金。 撰文 Chris Tsang 投資人將擁有更多投資選擇 混合基金表現全部正數，主要由於今次疫情美國減息所致，一個月平均回報達4.01%排第二位，年初至今平均回報2.95%；並以安聯東方太平洋基金以6.81%回報，成為一個月表現最佳基金。債券基金平均回報達1.78%，與上述兩類基金比較下排第三；不過年初至今回報反而高達4.48%排第一。其中以環球債券基金最出色，一個月回報達2.75%，年初至今回報達5.98%。一個月表現最佳基金為友邦強積金優選計劃–環球債券基金，回報達4.24%。 東驥基金管理董事總經理龐寶林展望下半年MPF投資市場時表示，如果恒指改革，將對MPF產生重大正面影響。他分析，現時恒指以舊經濟股為主，當中半數為金融股及地產股，均屬周期性股票；反而新經濟股「沒有頂」，可以不斷增長，因為高新科技需要越來越大。他建議，同股不同權(WVR)及在港第二上市的股份可被納入恒指，並降低金融、地產等舊經濟的股份權重，增加可選消費及資訊科技行業等新經濟行業的股份權重。龐寶林預料，若恒指出現上述改革，MPF亦將同時受惠。屆時MPF有機會推出港版納指新MPF基金，以享科技股升浪；同時增加MPF市場的分散程度，投資人將擁有更多的投資領域及投資選擇，操作上可得到更好的MPF組合回報。 調整訊號 入市良機 中美博奕越趨激烈，投資者選股、債、貨幣應採甚麼策略？龐寶林分析，中美博奕實際上自2019年開始，2018年仍處於「口水戰」階段，未有實際行動。回顧人民幣及美元由2019年至今表現，人民幣自2019年8月起急升，但自9月起，中美開始有實際談判，且由美國主導，中方一直受壓，人民幣亦開始滑落，一直跌至今年1月低位為止。今年中美博奕加速升級，但人民幣自今年1月反而谷底反彈，至3月份才因為疫情而受挫。相比之下，美元雖然比人民幣反彈較早，惟於3月份同期跌幅更深；加上美國疫情越來越嚴重，因此自5月起美元跌勢遠超人民幣。 再檢視股市影響，滬深300指數及標準普爾500指數(S&P 500)自中美博奕起變化不大，雖然S&P 500於3月份對比滬深300跌幅較大，但兩者走勢其實相若。美國股市大多為本土投資者，比較穩定；A股亦有自己龐大本地市場，外資佔比小，不過就多散戶，因此小波幅較多，但整體走勢與美國相若，仍屬穩健。至於債市方面，由於中國貨幣政策不多，只有些少減息，因此10年期債券收益較美債好，最近仍維持2.96%回報。惟美國不斷推出貨幣政策，美債收益率於同期急挫，10年期債收益最近更一度低至0.5%。 龐寶林指，債、金、股、貨幣齊跌，是調整訊號，入市良機。他預料，美聯儲未來會不惜一切救市，所以短期調整適合入市。另外，美國總統大選，特朗普會加大力度支持投資市場。而美國政府需要挽救經濟，加上已推出多種救市措施，未來或會注資股票市場。目前美國已不顧通脹超過2%，堅持救市，或有機會面臨滯脹。 特朗普支持度跌至最低位 [...]