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宏利MPF何精怡：自願性供款客戶穩定增長按年升7%

2024-02-14

臨近稅季，為應付「綠色炸彈」的威力，趁今個財政年度完結前（3月31日）使出「扣稅三寶」︰可扣稅強積金自願性供款 (TVC)、合資格延期年金 (QDAP)，以及自願醫保 (VHIS)。其中又以TVC的彈性較高，簡便的申請手續、靈活增減供款金額，更可揀選合適的供款方法例如每月定期，一筆過或不定期供款方案等，較受用家歡迎。宏利香港及澳門退休業務部副主管何精怡表示，2023 年宏利TVC 客戶數量按年上升 7%，同期儘管市況波動，TVC 資產總值 (AUM) 仍錄得 31%升幅。宏利香港及澳門退休業務部副主管何精怡據宏利提供，截至 2023 年 9 月資料顯示，宏利 TVC 客戶數量佔全港 TVC 客戶數量約 28%，在年齡層方面，其中35-50 歲 TVC 客戶佔整體超過 30%；性別方面，年輕女性（25-34 歲）的 TVC 資產總值比男性高，反映年輕女性在理財及退休儲備方面的意識較強。何精怡表示，自 2019 年 TVC 推出以來，發現 TVC 客戶數量及資產總值有穩定增長的趨勢。2023 年宏利TVC 客戶數量按年上升 7%，同期，儘管市況波動，TVC 資產總值 (AUM) 仍錄得 31%升幅。由此可見，整體客戶 TVC 投資組合回報不錯。對於客戶 TVC 申請情況，60%的 TVC 客戶偏好一筆過投資，認購高峰期主要是第一季(稅季前)，特別是二月及三月時份，當派發花紅後，投資額平均大約 [...]

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美股上升動能仍充足港股走勢需視乎中國經濟復甦力度

2024-01-22

2023年是充滿挑戰的一年，至於今年會是如何？可以看到，中國經濟復甦遜於預期，美國10年公債殖利率創下16年新高，通脹居高不下。然而，面對激烈的加息步伐及中東緊張局勢加劇，預期今年將迎來更多轉變。隨著限制性貨幣政策的影響逐漸浮現，全球經濟將由初期的穩健轉為震盪。相較之下，去年增長放緩後，中國經濟或在今年趨於穩定。至於香港方面，創陞証券資料研究部董事蘇顯邦認為，傳統上，利率見頂，美匯高位回調，對於股市中的地產、高負債及科技板塊，以及受商品市場帶動的金屬資源股應該有提振作用，預料在今年首季將進入調整和鞏固期。踏入2024年，普遍均預計全球經濟增長將會放緩，這是隨著政策緊縮的滯後性及累積效應開始浮現，未來 6 至 12 個月出現經濟衰退的風險提高。然而，經濟衰退較有可能集中在已開發國家市場；新的一年，大部分主要的新興市場將在繼續增長。根據亞洲開發銀行（ADB）的數據，預計今年亞洲經濟增長為 4.2%，遜於去年預期的 4.6%。中國經濟放緩以及已發展市場出現衰退，將會對亞洲地區較依賴出口的經濟體構成壓力，因此國內消費市場龐大的國家將表現得更加穩健。而東協、印度以及越南將繼續受益於全球供應鏈多元化的趨勢。中國政府在去年第四季增發特別國債，將全年財政赤字佔GDP的比例從3%提高至3.8%，意味著政策制定者希望能在今年實現穩定成長。政府可能將今年的 GDP增長目標設定在4.5%至5% 左右。逐漸復甦的基建投資及消費產業應進一步推動經濟成長；隨著美國及中國回補庫存，製造業投資活動也有望回溫。由於新屋動工數目及房屋價格持平，房地產仍維持疲弱。目前市場對中國情緒極度悲觀，如果中國政府的刺激措施出乎意料地有益，將對中國消費者情緒，以及投資者的中國資產觀點產生非常積極的影響。而美國財政赤字不斷膨脹，加上鷹派政策，導致公債市場目前出現供求失衡。然而中期內，通脹及經濟增長趨勢將推動公債殖利率。即使如此，也不排除債券市場再次震盪的可能性。市場大規模押注「美國減息」主題蘇顯邦指出，從目前市場預期及聯儲局點陣圖皆顯示，美國基準利率今年底將較去年水平下調，市場大規模押注「美國減息」主題，但事實上美國利率「更高更久」（higher for longer）的可能性，以及收縮貨幣政策的限制性作用可能令經濟衰退，兩個利淡因素的影響力，都不會隨息口預期下調而消退。而且傳統上，利率見頂，美匯高位回調，對於股市中的地產、高負債及科技板塊，以及受商品市場帶動的金屬資源股應該有提振作用。現時美股上升動能仍然強勁，道指數已創新高，而纳指及標指仍續有創新高潛力。但要留意美國三大指數估值已屆偏高水平，道指、納指和標普500指數預測市盈率分別達20.47倍、28.49倍和21.25倍。 [...]

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封面故事｜改變之路成就未來．宏利 ORIGINS FAMILY

2023-08-03

The Change Makers 改變之路成就未來敢於改變，衝破心理障礙，走出穩固的安舒區，就有機會帶來一番新的光景。「改變」正是這個時代的語言及舉措，在面對一連串不確定因素、看不透未來的徬徨中，尋找生機，迎向新的事業里程。現為宏利資深區域總監Alan Cheung，以及分別為區域總監的Eddie Liu、Kenny Zhang及Winson Leung四位保險業界青年才俊，便在一心求變的推動力下，轉換事業平台，加入宏利，集結各人的專長及豐富經驗，互相補足，打造全新的事業版圖，與團隊成員一起獲取成功，朝向更好的未來進發。 Text：Jerry Hui [...]

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1月份股市大反彈積金大檢閱龍頭三甲不變強積金總資產逾1萬1千億

2023-02-20

環球經濟及股票市場今年1月大反彈，連帶強積金投資回報表現大幅改善。強積金顧問機構GUM今天(20日)最新公布強積金市場佔有率報告，業界龍頭首三位依次為宏利(26.8%)、滙豐(17.8%)及永明(11.4%)。業界龍頭宏利錄得單月最多市場佔有率流失共 0.17% (上月為 27.0%)，而單月最高市場佔有率增長則為永明，1 月份共上升 0.06%。而 2023 年 1 月 31 日強積金總資產值重回 2022 年第一季水平，錄得 1.12 [...]

本港時事

GUM：9月強積金總資產跌穿1萬億

2022-10-18

強積金顧問公司GUM(前稱駿隆)發表報告指出，9月強積金總資產跌穿1萬億元，錄得9700億元。強積金市佔率方面，業界龍頭首三位依次為宏利(27%)、滙豐(17.8%)及永明(11.1%)。過去12個月，宏利(+0.58%)及永明(+0.28%)的市佔率增幅最多，不過滙豐(-0.19%)的市佔率下跌最多。基金資產淨流向方面，成員持續從混合型資產基金轉出資產，甚至從大中華股票基金和亞洲股票基金分別轉出約3.1億和2.5億元。 GUM執行董事王玉麟補充指，過去3個月約有30億元從混合型資產基金市場流出，平均流入股票基金和債券和貨幣市場，各15億元。9月成員主要把資金轉入保證基金和強積金保守基金，佔約七成淨流動資金。強積金總資產下跌，王玉麟認為，成員應避免因市場波動而頻繁調整強積金資產配置，反而要多理解個人的資產分布和相關資產於現時市況受到的影響，或考慮較長線的投資年期。 [...]