名人系列

AIA UTOPIA團隊 100% MDRT 創造傳奇

AIA是泛亞地區最大的獨立上市人壽保險集團，多年來，在本港保險與財務策劃行業中處於市場的領先地位。憑著全面及多元化的產品、長期建立的品牌和信譽，加上良好的企業文化，在行業中屢創佳績。友邦香港區域總監周榮佳（Wave）帶領的UTOPIA（理想區）團隊，去年成績彪炳，繼成為AIA超級傑出區域冠軍外，還破紀錄以達到100% MDRT（百萬圓桌會會員）資格，38.7% TOT及COT（6倍及3倍MDRT），成功地在行內打響了名堂，創造傳奇。 能夠晉身百萬圓桌會（MDRT）會員之列，是業內最高國際殊榮。個人要達標固然不容易；若要整個團隊的每一名成員都達標，更是難上加難。AIA香港的百萬圓桌會（MDRT）會員人數過去連續16年一直領先於同業。AIA集團香港MDRT會員人數全球排名第一*，成績彪炳。AIA香港在2011年成立友邦精英學院AIA Premier Academy（AIAPA）及行政人員發展課程Executive Development Programme（EDP）等培訓平台，引領同事成為行業中的精英分子。以AIAPA為例，AIA每年投放大量資源培訓具有大學程度的年青精英，課程內容由淺入深，理論與實戰並重，有面授課程、工作坊、戶外體驗營及各類型路演展銷活動等，提升學員的理論與實戰的能力。針對高資產人士市場的保險產品愈趨專業化，2012年AIA成立私人客戶服務部，致力推動及引領高端客戶市場，為高資產客戶提供更高質素的財務策劃管理服務。 財務策劃是實現夢想的行業。不論來自甚麼職業背景的人，憑著堅毅的信念及拼搏的精神，通過全面有系統的培訓及良好的支援下，總有出頭天。友邦香港區域總監周榮佳（Wave）就是一個好的例子。Wave坦言，20年前他只是一個初出茅廬的小伙子，回想當年毅然投身剛冒起的保險及財務策劃行業，憑著個人努力及公司平台的協助，晉身MDRT會員之列；其後他並不滿足於個人事業上的成功，亦希望夥伴取得同樣的成功，便建立了以專業人士組成UTOPIA（理想國）團隊。在過去數年，團隊屢創佳績，特別是在高資產客戶市場取得卓越成績。 團隊成員來自香港及海外專業精英 四十出頭的Wave，是UTOPIA團隊創辦人，UTOPIA由逾130名具備國際視野的專業人士組成， 99%成員擁有大學或以上的學歷，部分成員更是知名大學畢業的碩士及博士，並持有如CFP、CFA、CPA、ChFC、RFC及律師等專業資格，團隊平均年齡只有35歲，來自不同專業界別，可謂活力及潛力十足。 Wave指出，UTOPIA是實踐夢想的地方。「『UTOPIA』的中文翻譯是理想國，是烏托邦，表現人類對美好社會的無限追求，每個人都有自己的夢想，可能是置業安居、環遊世界或提早退休，我們專業團隊會利用先進專業財務策劃電腦系統，為客戶度身訂造合適的理財方案，透過不同的理財工具助其逐步的實現夢想。」 獨特「五化」管理 Wave分享當中的成功之道，重點是要讓團員明白團隊的願景和使命。「我們團隊的願景是共建理想國 TO BE UTOPIA」，我們深信透過我們的專業，不單可以令客戶財務穩健、改善生活、實現夢想，推而廣之更可以收窄貧富差距，令世界更似理想國。」他續說，團隊管理建基於「五化」：即現代化、企業化、系統化、 科技化及人性化，讓各成員的能力在團隊內發揮所長，取長補短。他表示，團隊下設有12個部門，分工清晰，如招募、培訓、康樂、市場推廣等，令同事加速成長。另一方面，在辦公室也處處體現人性化和著重「細節」的特性， 如在接待處及辦公室內均設有兒童活動室及哺乳室，方便同事帶子女上班及訪客洽談業務。 Wave指團隊能達成100% MDRT、38.7% TOT和COT的比率，除了是UTOPIA獨有的「複製年青COT系統」的功勞外，完善的AIA PA培訓平台為他和團隊邁向成功起了關鍵作用。他續指，團隊逾80多人透過PA平台學習理論與汲取實戰經驗，邁向MDRT會員之路，直言該平台功不可沒。 至於未來大計，Wave早已為團隊訂下新的方向，除繼續招攬及培育高學歷人仕成為COT或以上外，在團隊內更成立「Premier Lady」，以年輕媽媽專才為主要招攬對象，尋找業務增長的新亮點；此外今年亦設立「FDDI 理想總監研究院」，為培育新一代領袖及團隊未來接班人作好準備。  談及個人成功管理心得，Wave認為個人心態是最重要，要持平常心之餘，且時刻保持尋求進步的想法。他心中時刻緊記一句話：「計較得失易迷惘，心有成敗舉步難。」並指做人處事持這種心態，雖說知易行難，但若堅持必會成功。 UTOPIA團隊成員心聲： Steven Wang： 「我們的團隊注重互相學習，與一般的保險業界互相競爭的文化不太一樣，同事之間的成功個案會拿出來分享，使其他的同事從中參考，汲取成功的秘訣，以及與客戶相處的經驗，因為每個客戶的需要都不一樣。」 Winson Cui： 「每天早上我們都會開早會，除了更新市場及公司資訊外，還會邀請不同嘉賓（例如：醫生、律師、基金經理、創業者等）及同事分享其專業領域的知識及技巧。這也是一種培訓，令同事擁有更廣闊的視野和知識，見客時也更有信心。」 Robert Lin： 「很多保險團隊的理財顧問在市場上也是單打獨鬥，但我們UTOPIA講求團結合作，只要你開口，無論設計方案到見客簽單也有師兄姐協助，這有助新人成功起步。我們這行為在很多行家眼中有點不可思議，我想這就是所謂團隊文化吧。」 Sting Ding： 「曾有求職者知道我們UTOPIA的成員皆來自各行業的專業人仕後，擔心跟不上水平而卻步。但其實俗語有云：不怕神一般的對手，只怕豬一般的隊友，夥伴當然是越精越好！很多時客戶除了理財還有其他需要，曾經就有患重病客戶買不了新藥，這時我們一位前藥劑師同事就透過以往的關係網幫到手了。對客戶而言，我們提供的不單只是數字上的管理，還有各種貼心的照顧。」 Sunny Hung： 「我最喜歡UTOPIA內有民主！可能我是90後，所以我很看重有Say。團隊每年年尾也會發網上問卷給大家，收集大家對團隊及各部門的建議。我第一次收到時還以為是例行公事，有誰會理這些所謂意見，誰知大家的意見會匿名全部公開，管理層還會認真看待，經表決後有些好的建議會被採納，這樣團隊才是我們大家的。」 Arthur Yiu： 「UTOPIA內有香港和內地背景的同事，雖然文化有差異，但由於團隊用企業化管理，同事之間非常多合作和溝通機會，這無疑使大家關係融洽，放諸其他環境好像不多見。香港同事較有創意，重團隊精神；內地背景的同事則較進取，有世界觀；大家互補長短，使UTOPIA更像UTOPIA。」   Echo Qu： [...]