尊貴貼心、獨特體驗，成為了今日對奢華定義的詮釋。在財富管理領域中，成立於1995年的瑞士尊貴理財(Swiss Privilege)，一直以來為高端客戶，帶來最貼心的理財計劃，令客戶在享受財富同時，亦令生活品味昇華，感受人生美好時刻。作為AXA安盛集團成員，瑞士尊貴理財在集團強大後盾支持下，一直在市場上開天闢地，佔據一方，而憑藉瑞士尊貴理財執行總監李俊豪(Jonathan Li)的引領，更屢創佳績。一個機構的成功，在於團隊及領導者，他以開明、創新的領導作風，與團隊一起開啟未來，並朝著共同目標，繼續昂首闊步，不斷向前。
高級資深副總裁——營業管理 邱家輝 Andy Yau．調兵遣將 從大事到細節
熱愛英超勁旅曼聯的Andy，儼如化身傳奇領隊，引領旗下團隊，從各種調兵遣將的計謀中，不斷為瑞士尊貴理財創造空前佳績。
他畢業於澳洲，擁有會計及法律雙學位，曾於彼邦從事會計工作，其後回港發展，並毅然放棄大企業的會計職位投身保險行業，再於1998年加入瑞士尊貴理財，一做至今。回想當年的職場大轉變，他說：「我常說，要control your destiny，發展會計或法律事業，往往要按部就班去做，要花很多時間，一切難料，不知何時才有成果。何不由自己控制?」至於當時瑞士尊貴理財吸引他加入的原因，在於其在市場上的前瞻性及專業性。「公司的入職門檻高，行精英制，至少要大學畢業，又要有工作經驗，而當時更是市場上最早提供投資相連產品的金融機構。時代不斷變化，但瑞士尊貴理財的服務一直以客戶為中心，這一點是始終不變的。」
Andy為人精明，做事目標明確，有大將之風，並信奉老子的「天下難事，必作於易，天下大事，必作於細。」之說，從細節中，成就團隊的輝煌佳績。加入瑞士尊貴理財之初，他已立志要建立團隊，至2003年開始專注管理團隊，到今日已發展至40多人的規模。一個成功的團隊，是既要有良將，亦要有良才，他視公司為一個大家庭，團隊成員有一半已合作超過十年以上，長年合作無間，攜手同行。「我的管理哲學，是不會要求所有成員都是明星，亦不會要求大家都做同一樣事；你若有強項的，就繼續去做，並做到極致；若有弱點的，如某類客戶自己是不熟悉的，便找其他同事協助，我們的join call文化是很強的。最重要是知道各人的強項在哪裡，令各人發揮所長，再互相協調，就是一個最好的團隊了。」
副總裁——營業管理 余渼澄Brenda Yu．互助互諒 默契至上
能夠令Brenda在瑞士尊貴理財工作達7年，全因在當中獲得的滿足感。帶領團隊，無疑充滿挑戰，不只要追逐業績，更是證明實力的時刻，而作為公司的副總裁，看著由自己親自帶領的團隊不斷成長，而且愈來愈成熟，每年保持佳績之餘，個別成員更獲得獎項，也令Brenda對公司的歸屬感愈來愈強。「每當隊友有訴求時，第一時間要安撫，並為他們爭取利益，最重要是明白他們的難處，盡力為他們解決疑難。」將心比心，令Brenda成為團隊的靈魂。「現在團隊共有9名成員，團隊之間是互相信任，滿有默契，而且能互相幫助，務求做出成績。所以，每一位團隊成員都是非常出色，懂得細心聆聽客戶的需要，並往往得到不少轉介的機會。」
獎項，是公司對自己能力的認同，亦為Brenda的事業定下里程碑。她期望，日後能進入大灣區市場，讓團隊的發展機遇得以擴大。「業績增長是其次，最重要是讓團隊能增加銷售經驗，持續壯大，才是重要方向。」
聯席副總裁——營業管理 雷兆祥Ken Lui．憑實力 得信任
在 2021年7月才加入瑞士尊貴理財的Ken，從前線銷售開始至成為管理層，於保險業已有21年資歷，目前專注發展團隊，並致力將新思維融入當中。事實上，若不是新冠疫情，他也看不到事業的新機遇。由於舊公司的產品不貼市場，遂令他接受大學師兄的邀請，在4個月裡招募了5名客戶經理。「革新是必然的，例如讓新人在正式入職前有持續的培訓，避免流失。」他自言，最難改變的是人的思維，尤其有一定年資的，要令他們信服，就只有讓他們看到自己的實力。
Ken從前線轉到幕後，便努力為公司建立年輕兼有創意的團隊。「例如能夠運用現有資源，並獲得更大回報，或用更少資源，得到同樣回報，可以做到這種效果，才是有競爭力的客戶經理。」他期望團隊能夠成為公司的典範，在當中發放開心與共融的氣氛，而大前提是先增加互相交流的機會，知己知彼，所以現在每月都有一或兩次的聚會，有時更是與另一團隊一同交流，藉此增加對公司的歸屬感，也能善用同事間的優勢，互補不足。
聯席副總裁——營業管理 梁群豪Danny Leung．亦師亦友 珍惜信任
Danny曾是AXA安盛的客戶經理，現於瑞士尊貴理財工作17年，現今團隊共有9名成員，他自言在管理團隊時，是比較自由開明。「團隊成員不是小孩，都有一定學識，也有工作經驗，應該懂得遵守公司既定的要求，而我的職責，就是讓他們有足夠的培訓及市場資訊，反而過多的規範，只會限制了他們的發展。」
與團隊之間的相處，Danny認為是亦師亦友，當然有時亦需要勸勉一番。「嚴格來說，我不會過於關心業績的上落，一個積極的客戶經理，應會關心自己的成績，若他自己也不滿意，自然會需要我協助。」Danny相信，在自由放任的管理下，團隊的銷售只會更有成效。
擴大團隊是必然的計劃，但他坦言，能夠招募合適的成員卻不是易事。「我不介意對方是否有經驗，反而更著重他的心態，只要有心入行發展，珍惜學習的機會，他的成功機率已比其他人多。」因此，他表示很滿意現時團隊的成績表現，這亦見證了跟團隊成員之間互相信任的重要性。
副總裁——營業管理 鄭小玲Helen Cheng ．信守承諾 無往不利
能夠讓自己持續對事業有熱誠，最重要在工作中找到方向及目標。Helen在理財策劃行業已有超過20年的經驗，見證了香港財務策劃行業的轉變，競爭雖劇烈，然而商機無限，尤其擁有一支資歷深厚的團隊，讓她的事業發展無往不利。
「感謝公司每年都推出不少緊貼市場的理財產品，亦配合到客戶的實際需要，因而令團隊的成績持續向上；另一方面，也要感謝團隊的努力，與客戶成功維持長遠的關係，懂得建基於客戶的需要，而且重視對客戶的承諾，信守完成。」Helen的團隊現時共有10名成員，超過一半已服務達12年，故她認為，團隊成功，最重要有誠信及信任的元素。對於母公司AXA安盛能夠成為世界500強的公司之一，Helen對瑞士尊貴理財及母公司這品牌是愈來愈有信心，她期望公司日後能開拓大灣區市場。「香港已是非常成熟的資產管理市場，內地有不少高端人士對資產管亦有需求，期望公司日後在不同層面上繼續擴張同發展。」
資深副總裁——營業管理 戴聖慈 Sandy Tai．作育英才 永不停步
紅褲子出身，在瑞士尊貴理財一做就20多年的Sandy，由於過去多年來不斷作育英才，乃贏得「師父」的稱號。她生性樂觀，面對逆境時更懂得化危為機，談笑間令難題迎刃而解。「世事豈能盡如人意，但求無愧於心。」這是她一直信奉的。
面對團隊，她認為嚴師出高徒，對同事有很高的要求，然而在魔鬼式的嚴厲訓練背後，是隱藏了的溫柔天使心，時刻為他們著想。「我希望他們在事業上有突破、有成就，而我是可以幫到他們的。」要管理一班優秀人才，首先自己一定要是精英中的精英，Sandy當之無愧。她表示：「做領袖要有承擔，有能者居之，然後帶領團隊在事業上披荊斬棘。」
有好的人才，亦須靠一間好的公司加以培育，繼而發揮潛能，同步成長。在Sandy眼中，瑞士尊貴理財在市場上具有相當的優勢，她說：「我們的市場定位，是以高端的客戶群為服務對象，目標明確，而公司更早於1995年在香港推出財富管理服務，在市場上早著先機，另外亦設有會員制度，為客戶提供全方位360度多元化品味生活體驗，懂得享受人生。」正正因為處於服務水平的尖端位置，因此瑞士尊貴理財自然亦對旗下客戶經理有極高的要求。「同事一般都比較成熟穩重，以專業的態度照顧客戶需要。我們總是以客為先，時刻易地而處，從客戶角度出發，想他所想，滿足其想做到的事，並感受到我們的三心兩意——對我們的信心、我們的用心及貼心服務，還有感受到我們的誠意，以及總是在意其投資組合。」
助理副總裁——營業管理 江麗虹Cherry Kong．重視合作 溝通無間
在2015年加入瑞士尊貴理財的Cherry，現時團隊成員共有10名，成績一直保持優秀表現，亦為她帶來成功及滿足感。她的團隊十分著重合作，互相補位，例如資深同事會與新人一起見客，新人也會為團隊帶來新知識或新景象。「同事與客戶關係良好，通常都有不少轉介的機遇，加上公司過往藉著各種活動，例如試車、品酒、投資講座等，從而增進與客戶的交流，活動雖然因疫情而停止，但與客戶的溝通從沒減少，這亦是維持信任的重要原因。」良好的團隊精神是優秀成績的誘因，她相信那更是成為出色客戶經理的關鍵。「眼前的利益只是一剎那，但長遠的關係才是最重要，對客如是，對成員也如是。」
瑞士尊貴理財旗下的客戶經理均具備豐富的投資經驗，在市場上更顯獨特性。「公司沒有因為身處逆境而令業績下滑，反而出現逆增長，客戶以香港人為主，他們在疫情下的財富管理策略卻轉而更為積極進取，因此公司在市場的地位亦愈見重要。」
助理副總裁——營業管理 楊廣龍Danny Yeung．培育優秀團隊 延續佳績
專業，是理財策劃的必要條件；信任，則是銷售的重要態度。Danny深信，沒有信任，就沒有銷售，客戶願意購買產品，都是基於對自己的一種信任。因此，他堅持要聆聽每位客戶的說話。他亦感恩公司提供了各種後勤支援，經常更新市場動向，增加與客戶的話題。
現時其團隊有兩名成員，正處於整頓期，所以他未來的目標，是加快招募的步伐。「我十分著重個人品格，其中包括了誠信及責任心，亦要有良好的溝通能力，懂得從對話中了解客戶的需要。另外，亦要有一定的學習能力，因為理財行業需要不斷吸收知識，提升智慧；至於個人形象，更是不能忽略，絕不能馬虎；最後是願意與人合作，我最鼓勵同行見客，可以取長補短，達至共贏。」要讓團隊成長，他表示亦會時刻鞭策自己，通過相向的溝通模式，如會議或聚會，定期檢討成績。「要知人善任，加以協調，從而增加士氣，延續佳績。」
副總裁 李潔雯Joanna Lee．走在優雅平穩的步伐上
在《伊索寓言》的「龜兔賽跑」故事中，龜最後以非凡毅力，贏了驕傲的兔，成就了一段為後世傳頌的逆境勝利佳話。眼前舉止優雅，說話中滿是靈性智慧，並連續多年奪得「Top Performing Consultant of the Year」的Joanna，卻竟將自己比喻作那隻龜。她說：「對，我不是快的人，但終有一日，如那隻龜一樣，是會到達終點的；我對自己很有信心，不會理會別人對我的看法，而且我很努力，願意付出。」就在起跑的一刻，她已建構自己獨一無二的世界，智性與靈性結合，再藉著瑞士尊貴理財的平台，為客戶帶來最好的服務。
她坦言自己不愛社交，客戶大多是公司或經其他客戶轉介，而且部分客戶已服務了多年，彼此建立長遠的信任關係。她猶如瑞士尊貴理財的「定海神針」，在過去超過十多年的歲月中，總是安靜地佔據瑞士尊貴理財辦公室的一角，讓客戶牢牢地依靠著。「我對客戶說，他們的每一分錢，我都會好好地運用。只要客戶是認同我的，就會看到成績，而且會愈來愈好。我每年都會為他們檢討策略，有時又會像藝術家一樣，提議一些新的財富管理點子，很慶幸他們一直都信任我。我從來沒有想過會做出甚麼成績的，因為那只有上天知道；但我仍不忘初心，保持謙卑，自己能屈能伸，可以從基礎做起，這份初心一直保持不變。」她的財富管理的理念，是先要做好風險管理，「不要貪心，要賺錢，是要一步一步建立的，無論遇上市況好或壞，都要保持正面心態，而愈是逆境，就愈有新的機遇。」
「長勝將軍」亦是凡人，每日一樣24小時，但她不是工作狂，平日工作安排緊密，午飯在公司吃，從不出外見客，而客戶均願意遷就她的時間，來客戶中心找她，因為她要將所有時間都花在客戶身上。不過她仍會爭取放假，每逢週末會放下工作，學習新的知識，目前便正在學跳舞及聲樂。「我喜歡進步，喜歡吸收新的事物，希望從中獲得靈感，當回到工作崗位時，就會做得更好。這份工作為我帶來很大的滿足感，可以經常幫人。我相信自己，不想浪費我的能力，並深信未來還有很多空間是可以讓我去發揮的。」
在事業路上，Jonathan早已立定志向，一心想從事前線或對人的工作，並要在一間既具規模，又擁有廣闊業務平台的企業內工作，於是在機緣巧合下，加入了AXA安盛集團，由營銷策略的後台工作做起，然後晉升至業務拓展，近年開始出任在瑞士尊貴理財的領導角色。「我由行政總裁辦公室的策略性工作做起，從個人的工作，逐漸開始與團隊合作，引領他們，如今已加入了公司11年。」他微笑道，像每天上班時，走進辦公室後從臉上展露出來的笑容。「早上一打開公司的大門，看見同事們都在忙碌地工作著，就是我最開心的時刻。這行業的特色，是能者多勞，因此忙碌是好事來的。」
令團隊安居樂業的平台
瑞士尊貴理財由1995年成立之初開始，一直致力服務高端客戶，為他們提供全面而優質的財富管理服務。面對市場上的競爭對手，Jonathan認為瑞士尊貴理財的獨特之處，在於貼心的理財方案，以及同事在銷售過程中展示的專業性。「我們尤其著重客戶的體驗，以及對客戶的關懷與專注，這份執著，向來不是芸芸金融機構中常有的做法，因此亦令瑞士尊貴理財成為獨一無二的公司。」保險是關於人的業務，如何將貼心、切合個人需要的理財方案送到客戶手上，過程中每位客戶經理都是重要的接觸點，而這些客戶經理如何創造佳績同時，亦為公司在市場上爭取最大的競爭優勢，就是Jonathan每日都需要面對的挑戰。「我的工作，除了要彰顯公司的優勢及發揮長處外，亦要為其加入新的創新元素，希望藉此作出一些轉型，令我們領先市場。」
領袖，從不是天生的。藉著AXA安盛集團的廣大平台，便給予Jonathan這個機會。在瑞士尊貴理財的大家庭內，有不少資深員工，部分年資更超過二十年，對公司的熟悉程度，可能比Jonathan更甚，他作為領導者，如何進行管治?「『管治』未必是最貼切的，他們亦不是真的要我去管。我認為在瑞士尊貴理財的平台上，每個人都有自己的崗位及責任，而我的使命，就是引領整個平台得以與時並進，以及確保每位團隊成員，都可以捕捉到當前最新的發展趨勢及新機遇，從而為他們打造出一個可以讓眾人都安居樂業的平台出來。只要同事對自己的工作及事業有要求及充滿熱誠，我的工作亦會相對變得較簡單。」
從心而發為公司為客戶
商業機構追趕業績，是市場現實，管理者從上而下，激發員工努力為公司增加收入，俗語說「捽數」，亦是常有的事。不過讀精算出身的Jonathan，卻有另一番見解。「數不是『捽』出來的，每位同事，只要大家都想做好件事，便可以一齊向前，一同進步，因此業績不是『捽』出來的，是大家一齊造就出來的。最重要的，是彼此爭取同一個目標，這其實不難，因為很多時大家的信任關係，就從中建立了，由此他們亦會逐漸明白我的出發點，一旦當我提出新的意念時，他們就不會抗拒了。這是個相處融洽，非常團結的團隊，競爭力強，而大家亦已有共識，從心而發為公司好，更想為客戶帶來最好的服務。」
有好的公司，就會有好的員工，從中產生歸屬感，不離不棄。Jonathan指出：「AXA安盛立足全球200年，實力雄厚，因此可以令我們做到很多不同的事情。AXA安盛另一個最獨特之處，就是在社會責任上的堅持，例如從事一些綠色投資、對ESG（環境、社會及管治）的重視，以及對淨零（Net Zero）的承諮，均是在業界絕無僅有。很多公司以營商為重，AXA安盛自然沒有例外，但同時亦有另一種追求，為社會、為人類未來，因為這是必須要去做的。」這就是過去11年來，在AXA安盛默默耕耘的主要推動力。「我嚮往的，是當中的一份成就感及滿足感，可以get things done；老闆亦賦予權力我去做想做的事，當然期間進行了不少溝通工作，才令事情得以順利進行。」
大家庭內的一份子
在邁向成功的路上，從不是孤單一個，對Jonathan如是，對瑞士尊貴理財團隊內的每位成員亦如是。有人，就有家，有了「人和」，一起凝聚成穩固的基礎，那就萬事可成。「這個家庭對我產生了很大的影響，因此我要感謝同事，在不同的經濟環境中，展示他們的堅持及適應力，這一點對我們這個行業是很重要的。大家經歷過不同的經濟周期，依然能令公司屹立不倒，業績更節節上升，這皆要多得眾團隊成員之間的互相扶持，才會有今天的成績。這個大家庭，不止對我，對很多同事來說，亦是生命中的重要部分來的。繼往開來，瑞士尊貴理財會繼續在形象、服務及產品等方面力求進步，以保持我們在市場上的競爭力，持續成為客戶終身的理財夥伴。」
（詳細內容，請閱讀《CAPITAL 資本雜誌》一月號，按此訂閱）
