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人物專訪
創業家・名人系列・永懷Lo Sir・著名品牌

SWISS PRIVILEGE 瑞士尊貴理財|創新求進 從團隊出發


尊貴貼心、獨特體驗,成為了今日對奢華定義的詮釋。在財富管理領域中,成立於1995年的瑞士尊貴理財(Swiss Privilege),一直以來為高端客戶,帶來最貼心的理財計劃,令客戶在享受財富同時,亦令生活品味昇華,感受人生美好時刻。作為AXA安盛集團成員,瑞士尊貴理財在集團強大後盾支持下,一直在市場上開天闢地,佔據一方,而憑藉瑞士尊貴理財執行總監李俊豪(Jonathan Li)的引領,更屢創佳績。一個機構的成功,在於團隊及領導者,他以開明、創新的領導作風,與團隊一起開啟未來,並朝著共同目標,繼續昂首闊步,不斷向前。

高級資深副總裁——營業管理 邱家輝 Andy Yau.調兵遣將 從大事到細節

熱愛英超勁旅曼聯的Andy,儼如化身傳奇領隊,引領旗下團隊,從各種調兵遣將的計謀中,不斷為瑞士尊貴理財創造空前佳績。

他畢業於澳洲,擁有會計及法律雙學位,曾於彼邦從事會計工作,其後回港發展,並毅然放棄大企業的會計職位投身保險行業,再於1998年加入瑞士尊貴理財,一做至今。回想當年的職場大轉變,他說:「我常說,要control your destiny,發展會計或法律事業,往往要按部就班去做,要花很多時間,一切難料,不知何時才有成果。何不由自己控制?」至於當時瑞士尊貴理財吸引他加入的原因,在於其在市場上的前瞻性及專業性。「公司的入職門檻高,行精英制,至少要大學畢業,又要有工作經驗,而當時更是市場上最早提供投資相連產品的金融機構。時代不斷變化,但瑞士尊貴理財的服務一直以客戶為中心,這一點是始終不變的。」

Andy為人精明,做事目標明確,有大將之風,並信奉老子的「天下難事,必作於易,天下大事,必作於細。」之說,從細節中,成就團隊的輝煌佳績。加入瑞士尊貴理財之初,他已立志要建立團隊,至2003年開始專注管理團隊,到今日已發展至40多人的規模。一個成功的團隊,是既要有良將,亦要有良才,他視公司為一個大家庭,團隊成員有一半已合作超過十年以上,長年合作無間,攜手同行。「我的管理哲學,是不會要求所有成員都是明星,亦不會要求大家都做同一樣事;你若有強項的,就繼續去做,並做到極致;若有弱點的,如某類客戶自己是不熟悉的,便找其他同事協助,我們的join call文化是很強的。最重要是知道各人的強項在哪裡,令各人發揮所長,再互相協調,就是一個最好的團隊了。」

副總裁——營業管理 余渼澄Brenda Yu.互助互諒  默契至上 

能夠令Brenda在瑞士尊貴理財工作達7年,全因在當中獲得的滿足感。帶領團隊,無疑充滿挑戰,不只要追逐業績,更是證明實力的時刻,而作為公司的副總裁,看著由自己親自帶領的團隊不斷成長,而且愈來愈成熟,每年保持佳績之餘,個別成員更獲得獎項,也令Brenda對公司的歸屬感愈來愈強。「每當隊友有訴求時,第一時間要安撫,並為他們爭取利益,最重要是明白他們的難處,盡力為他們解決疑難。」將心比心,令Brenda成為團隊的靈魂。「現在團隊共有9名成員,團隊之間是互相信任,滿有默契,而且能互相幫助,務求做出成績。所以,每一位團隊成員都是非常出色,懂得細心聆聽客戶的需要,並往往得到不少轉介的機會。」

獎項,是公司對自己能力的認同,亦為Brenda的事業定下里程碑。她期望,日後能進入大灣區市場,讓團隊的發展機遇得以擴大。「業績增長是其次,最重要是讓團隊能增加銷售經驗,持續壯大,才是重要方向。」

聯席副總裁——營業管理 雷兆祥Ken Lui.憑實力  得信任

在 2021年7月才加入瑞士尊貴理財的Ken,從前線銷售開始至成為管理層,於保險業已有21年資歷,目前專注發展團隊,並致力將新思維融入當中。事實上,若不是新冠疫情,他也看不到事業的新機遇。由於舊公司的產品不貼市場,遂令他接受大學師兄的邀請,在4個月裡招募了5名客戶經理。「革新是必然的,例如讓新人在正式入職前有持續的培訓,避免流失。」他自言,最難改變的是人的思維,尤其有一定年資的,要令他們信服,就只有讓他們看到自己的實力。

Ken從前線轉到幕後,便努力為公司建立年輕兼有創意的團隊。「例如能夠運用現有資源,並獲得更大回報,或用更少資源,得到同樣回報,可以做到這種效果,才是有競爭力的客戶經理。」他期望團隊能夠成為公司的典範,在當中發放開心與共融的氣氛,而大前提是先增加互相交流的機會,知己知彼,所以現在每月都有一或兩次的聚會,有時更是與另一團隊一同交流,藉此增加對公司的歸屬感,也能善用同事間的優勢,互補不足。

聯席副總裁——營業管理 梁群豪Danny Leung.亦師亦友 珍惜信任

Danny曾是AXA安盛的客戶經理,現於瑞士尊貴理財工作17年,現今團隊共有9名成員,他自言在管理團隊時,是比較自由開明。「團隊成員不是小孩,都有一定學識,也有工作經驗,應該懂得遵守公司既定的要求,而我的職責,就是讓他們有足夠的培訓及市場資訊,反而過多的規範,只會限制了他們的發展。」

與團隊之間的相處,Danny認為是亦師亦友,當然有時亦需要勸勉一番。「嚴格來說,我不會過於關心業績的上落,一個積極的客戶經理,應會關心自己的成績,若他自己也不滿意,自然會需要我協助。」Danny相信,在自由放任的管理下,團隊的銷售只會更有成效。

擴大團隊是必然的計劃,但他坦言,能夠招募合適的成員卻不是易事。「我不介意對方是否有經驗,反而更著重他的心態,只要有心入行發展,珍惜學習的機會,他的成功機率已比其他人多。」因此,他表示很滿意現時團隊的成績表現,這亦見證了跟團隊成員之間互相信任的重要性。

副總裁——營業管理 鄭小玲Helen Cheng .信守承諾  無往不利

能夠讓自己持續對事業有熱誠,最重要在工作中找到方向及目標。Helen在理財策劃行業已有超過20年的經驗,見證了香港財務策劃行業的轉變,競爭雖劇烈,然而商機無限,尤其擁有一支資歷深厚的團隊,讓她的事業發展無往不利。

「感謝公司每年都推出不少緊貼市場的理財產品,亦配合到客戶的實際需要,因而令團隊的成績持續向上;另一方面,也要感謝團隊的努力,與客戶成功維持長遠的關係,懂得建基於客戶的需要,而且重視對客戶的承諾,信守完成。」Helen的團隊現時共有10名成員,超過一半已服務達12年,故她認為,團隊成功,最重要有誠信及信任的元素。對於母公司AXA安盛能夠成為世界500強的公司之一,Helen對瑞士尊貴理財及母公司這品牌是愈來愈有信心,她期望公司日後能開拓大灣區市場。「香港已是非常成熟的資產管理市場,內地有不少高端人士對資產管亦有需求,期望公司日後在不同層面上繼續擴張同發展。」

資深副總裁——營業管理 戴聖慈 Sandy Tai.作育英才 永不停步

紅褲子出身,在瑞士尊貴理財一做就20多年的Sandy,由於過去多年來不斷作育英才,乃贏得「師父」的稱號。她生性樂觀,面對逆境時更懂得化危為機,談笑間令難題迎刃而解。「世事豈能盡如人意,但求無愧於心。」這是她一直信奉的。

面對團隊,她認為嚴師出高徒,對同事有很高的要求,然而在魔鬼式的嚴厲訓練背後,是隱藏了的溫柔天使心,時刻為他們著想。「我希望他們在事業上有突破、有成就,而我是可以幫到他們的。」要管理一班優秀人才,首先自己一定要是精英中的精英,Sandy當之無愧。她表示:「做領袖要有承擔,有能者居之,然後帶領團隊在事業上披荊斬棘。」

有好的人才,亦須靠一間好的公司加以培育,繼而發揮潛能,同步成長。在Sandy眼中,瑞士尊貴理財在市場上具有相當的優勢,她說:「我們的市場定位,是以高端的客戶群為服務對象,目標明確,而公司更早於1995年在香港推出財富管理服務,在市場上早著先機,另外亦設有會員制度,為客戶提供全方位360度多元化品味生活體驗,懂得享受人生。」正正因為處於服務水平的尖端位置,因此瑞士尊貴理財自然亦對旗下客戶經理有極高的要求。「同事一般都比較成熟穩重,以專業的態度照顧客戶需要。我們總是以客為先,時刻易地而處,從客戶角度出發,想他所想,滿足其想做到的事,並感受到我們的三心兩意——對我們的信心、我們的用心及貼心服務,還有感受到我們的誠意,以及總是在意其投資組合。」

助理副總裁——營業管理 江麗虹Cherry Kong.重視合作 溝通無間 

在2015年加入瑞士尊貴理財的Cherry,現時團隊成員共有10名,成績一直保持優秀表現,亦為她帶來成功及滿足感。她的團隊十分著重合作,互相補位,例如資深同事會與新人一起見客,新人也會為團隊帶來新知識或新景象。「同事與客戶關係良好,通常都有不少轉介的機遇,加上公司過往藉著各種活動,例如試車、品酒、投資講座等,從而增進與客戶的交流,活動雖然因疫情而停止,但與客戶的溝通從沒減少,這亦是維持信任的重要原因。」良好的團隊精神是優秀成績的誘因,她相信那更是成為出色客戶經理的關鍵。「眼前的利益只是一剎那,但長遠的關係才是最重要,對客如是,對成員也如是。」

瑞士尊貴理財旗下的客戶經理均具備豐富的投資經驗,在市場上更顯獨特性。「公司沒有因為身處逆境而令業績下滑,反而出現逆增長,客戶以香港人為主,他們在疫情下的財富管理策略卻轉而更為積極進取,因此公司在市場的地位亦愈見重要。」

助理副總裁——營業管理 楊廣龍Danny Yeung.培育優秀團隊  延續佳績

專業,是理財策劃的必要條件;信任,則是銷售的重要態度。Danny深信,沒有信任,就沒有銷售,客戶願意購買產品,都是基於對自己的一種信任。因此,他堅持要聆聽每位客戶的說話。他亦感恩公司提供了各種後勤支援,經常更新市場動向,增加與客戶的話題。

現時其團隊有兩名成員,正處於整頓期,所以他未來的目標,是加快招募的步伐。「我十分著重個人品格,其中包括了誠信及責任心,亦要有良好的溝通能力,懂得從對話中了解客戶的需要。另外,亦要有一定的學習能力,因為理財行業需要不斷吸收知識,提升智慧;至於個人形象,更是不能忽略,絕不能馬虎;最後是願意與人合作,我最鼓勵同行見客,可以取長補短,達至共贏。」要讓團隊成長,他表示亦會時刻鞭策自己,通過相向的溝通模式,如會議或聚會,定期檢討成績。「要知人善任,加以協調,從而增加士氣,延續佳績。」

副總裁 李潔雯Joanna Lee.走在優雅平穩的步伐上

在《伊索寓言》的「龜兔賽跑」故事中,龜最後以非凡毅力,贏了驕傲的兔,成就了一段為後世傳頌的逆境勝利佳話。眼前舉止優雅,說話中滿是靈性智慧,並連續多年奪得「Top Performing Consultant of the Year」的Joanna,卻竟將自己比喻作那隻龜。她說:「對,我不是快的人,但終有一日,如那隻龜一樣,是會到達終點的;我對自己很有信心,不會理會別人對我的看法,而且我很努力,願意付出。」就在起跑的一刻,她已建構自己獨一無二的世界,智性與靈性結合,再藉著瑞士尊貴理財的平台,為客戶帶來最好的服務。

她坦言自己不愛社交,客戶大多是公司或經其他客戶轉介,而且部分客戶已服務了多年,彼此建立長遠的信任關係。她猶如瑞士尊貴理財的「定海神針」,在過去超過十多年的歲月中,總是安靜地佔據瑞士尊貴理財辦公室的一角,讓客戶牢牢地依靠著。「我對客戶說,他們的每一分錢,我都會好好地運用。只要客戶是認同我的,就會看到成績,而且會愈來愈好。我每年都會為他們檢討策略,有時又會像藝術家一樣,提議一些新的財富管理點子,很慶幸他們一直都信任我。我從來沒有想過會做出甚麼成績的,因為那只有上天知道;但我仍不忘初心,保持謙卑,自己能屈能伸,可以從基礎做起,這份初心一直保持不變。」她的財富管理的理念,是先要做好風險管理,「不要貪心,要賺錢,是要一步一步建立的,無論遇上市況好或壞,都要保持正面心態,而愈是逆境,就愈有新的機遇。」

「長勝將軍」亦是凡人,每日一樣24小時,但她不是工作狂,平日工作安排緊密,午飯在公司吃,從不出外見客,而客戶均願意遷就她的時間,來客戶中心找她,因為她要將所有時間都花在客戶身上。不過她仍會爭取放假,每逢週末會放下工作,學習新的知識,目前便正在學跳舞及聲樂。「我喜歡進步,喜歡吸收新的事物,希望從中獲得靈感,當回到工作崗位時,就會做得更好。這份工作為我帶來很大的滿足感,可以經常幫人。我相信自己,不想浪費我的能力,並深信未來還有很多空間是可以讓我去發揮的。」

2021 瑞士尊貴理財 Jonathan Andy Sandy CEO Capital Yen Denise Henry

在事業路上,Jonathan早已立定志向,一心想從事前線或對人的工作,並要在一間既具規模,又擁有廣闊業務平台的企業內工作,於是在機緣巧合下,加入了AXA安盛集團,由營銷策略的後台工作做起,然後晉升至業務拓展,近年開始出任在瑞士尊貴理財的領導角色。「我由行政總裁辦公室的策略性工作做起,從個人的工作,逐漸開始與團隊合作,引領他們,如今已加入了公司11年。」他微笑道,像每天上班時,走進辦公室後從臉上展露出來的笑容。「早上一打開公司的大門,看見同事們都在忙碌地工作著,就是我最開心的時刻。這行業的特色,是能者多勞,因此忙碌是好事來的。」

令團隊安居樂業的平台

瑞士尊貴理財由1995年成立之初開始,一直致力服務高端客戶,為他們提供全面而優質的財富管理服務。面對市場上的競爭對手,Jonathan認為瑞士尊貴理財的獨特之處,在於貼心的理財方案,以及同事在銷售過程中展示的專業性。「我們尤其著重客戶的體驗,以及對客戶的關懷與專注,這份執著,向來不是芸芸金融機構中常有的做法,因此亦令瑞士尊貴理財成為獨一無二的公司。」保險是關於人的業務,如何將貼心、切合個人需要的理財方案送到客戶手上,過程中每位客戶經理都是重要的接觸點,而這些客戶經理如何創造佳績同時,亦為公司在市場上爭取最大的競爭優勢,就是Jonathan每日都需要面對的挑戰。「我的工作,除了要彰顯公司的優勢及發揮長處外,亦要為其加入新的創新元素,希望藉此作出一些轉型,令我們領先市場。」

領袖,從不是天生的。藉著AXA安盛集團的廣大平台,便給予Jonathan這個機會。在瑞士尊貴理財的大家庭內,有不少資深員工,部分年資更超過二十年,對公司的熟悉程度,可能比Jonathan更甚,他作為領導者,如何進行管治?「『管治』未必是最貼切的,他們亦不是真的要我去管。我認為在瑞士尊貴理財的平台上,每個人都有自己的崗位及責任,而我的使命,就是引領整個平台得以與時並進,以及確保每位團隊成員,都可以捕捉到當前最新的發展趨勢及新機遇,從而為他們打造出一個可以讓眾人都安居樂業的平台出來。只要同事對自己的工作及事業有要求及充滿熱誠,我的工作亦會相對變得較簡單。」

從心而發為公司為客戶

商業機構追趕業績,是市場現實,管理者從上而下,激發員工努力為公司增加收入,俗語說「捽數」,亦是常有的事。不過讀精算出身的Jonathan,卻有另一番見解。「數不是『捽』出來的,每位同事,只要大家都想做好件事,便可以一齊向前,一同進步,因此業績不是『捽』出來的,是大家一齊造就出來的。最重要的,是彼此爭取同一個目標,這其實不難,因為很多時大家的信任關係,就從中建立了,由此他們亦會逐漸明白我的出發點,一旦當我提出新的意念時,他們就不會抗拒了。這是個相處融洽,非常團結的團隊,競爭力強,而大家亦已有共識,從心而發為公司好,更想為客戶帶來最好的服務。」

有好的公司,就會有好的員工,從中產生歸屬感,不離不棄。Jonathan指出:「AXA安盛立足全球200年,實力雄厚,因此可以令我們做到很多不同的事情。AXA安盛另一個最獨特之處,就是在社會責任上的堅持,例如從事一些綠色投資、對ESG(環境、社會及管治)的重視,以及對淨零(Net Zero)的承諮,均是在業界絕無僅有。很多公司以營商為重,AXA安盛自然沒有例外,但同時亦有另一種追求,為社會、為人類未來,因為這是必須要去做的。」這就是過去11年來,在AXA安盛默默耕耘的主要推動力。「我嚮往的,是當中的一份成就感及滿足感,可以get things done;老闆亦賦予權力我去做想做的事,當然期間進行了不少溝通工作,才令事情得以順利進行。」

大家庭內的一份子

在邁向成功的路上,從不是孤單一個,對Jonathan如是,對瑞士尊貴理財團隊內的每位成員亦如是。有人,就有家,有了「人和」,一起凝聚成穩固的基礎,那就萬事可成。「這個家庭對我產生了很大的影響,因此我要感謝同事,在不同的經濟環境中,展示他們的堅持及適應力,這一點對我們這個行業是很重要的。大家經歷過不同的經濟周期,依然能令公司屹立不倒,業績更節節上升,這皆要多得眾團隊成員之間的互相扶持,才會有今天的成績。這個大家庭,不止對我,對很多同事來說,亦是生命中的重要部分來的。繼往開來,瑞士尊貴理財會繼續在形象、服務及產品等方面力求進步,以保持我們在市場上的競爭力,持續成為客戶終身的理財夥伴。」

(詳細內容,請閱讀《CAPITAL 資本雜誌》一月號,按此訂閱

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