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陳卓賢:買基金前,要先觀察過去表現


股票向來是港人常用的投資工具,但要專注研究個股,再判斷甚麼時候出入市,恐怕對忙碌的上班族來說甚為吃力,市場上就有基金作另類選擇。基金是一籃子的股票或債券(可以是不同地域)組合,且有派息,好處是分散風險,透明度高,加上有基金經理專門管理,對投資初哥來說,是不錯的選擇。其中 ETF和REIT,都是可以在交易所買賣的基金:

1. 交易所買賣基金(ETF)

主要是指數基金,擁有跟大市指數成份一樣的股票組合,所以價格會跟隨大市指數(如恆指、MSCI香港指數)的變化。其中追蹤恆指的「盈富基金」(2800),追蹤A股市場的「X安碩A50中國」(2823)和「南方A50」(2822),由於近年表現不俗,都是熱門的選擇。

2. 房地產信託基金(REIT)

把一籃子收租物業結合起來,以基金形式上市。由於香港法例規定,這類基金須將九成以上可分派的租金收入,回饋投資者,所以不會像地產股般保留盈利發展。而投資REIT時,亦應抱收息心態,旨在賺取穩定的回報,等待物業升值;其中「領匯」(0823)是REIT的龍頭大哥。

以上基金的交易方法跟股票類同,且有自己的號碼,投資者可到港交所(www.hkex.com.hk)網頁查考ETF投資目標、每日資產淨值、成交紀錄、己發行基金單位、派息紀錄、產品結構及投資涉及的風險,以及追綜指數的過往歷史表現等各項數據。

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