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林桂芝:加密幣「雷曼時刻」,如何保護個人數字資產?


全球第二加密貨幣交易平台FTX在11月11日宣布,已在美國啟動自願破產保護程序,同時Sam Bankman-Fried辭去行政總裁(CEO)的職務。披露申請破產後,FTX的傾覆僅用了5天,而這一巨頭的倒下,讓處於熊市的加密貨幣市場再次跌至低谷。對於投資者而言,市場一直處於低谷,使恐慌情緒加劇,然而此時更應保持冷靜,保證資產安全才是第一位。

數字資產中很重要的一個概念是,數字貨幣錢包通常放的其實不是錢,而是存放私鑰的管理器。私鑰相當於我們熟悉的銀行卡密碼,擁有私鑰也就意味着掌握了這個賬戶所有的數字資產。理論上私鑰的生成和保存最好不要與網路有所接觸,在數字錢包生成時,提供的助記詞 (Mnemonic)就是私鑰,出於安全的考慮,最好是將助記詞抄在紙上,做到線下存儲。

目前數字資產的保管方式主要分爲兩大類:自有托管與第三方托管。

自有托管,顧名思義就是自己保管自己的資產,主要是使用熱錢包與冷錢包。在進入數字資產領域時,筆者認為不管資產多少,都必須了解,並為自己準備一款冷錢包,例如Metamask、Coinbase Wallet等。冷錢包就是我們常說的「硬件錢包」,例如Ledger等,主要是可以實現離線存儲,通過物理隔離的方式,阻斷資產丟失的風險。熱錢包則與冷錢包相反,熱錢包可以實時連接網路,能夠更便捷的進行轉賬操作。

熱錢包的風險在於實時連接網路,存在被駭客攻擊的風險。冷錢包固然安全,但要進行交易時卻步驟繁雜,且硬件損壞也會導致資產丟失,因此在進行自有資產托管時,需要對自身控制風險的能力有一定的要求。

第三方托管更適合擁有大量資金的機構用戶,第三方托管機構提供專業和安全的托管方案,幫助機構系統管理資產。一般第三方托管機構都會同時配置熱存儲與冷存儲,既可以保證資產安全,又有流動性的需求。

目前全安多方計算技術(MPC)多被用於數字資產私鑰的安全管理,即通過將私鑰進行碎片化處理,再將其進行加密后分佈式保管,因此避免持有單個私鑰的脆弱性,並且簽名以分佈方式進行,投資者在選擇資產平台時,可以考慮這項技術是否被應用。

對於我們熟悉的交易平台是否安全有保障,可以關注其底層的安全機制。以Amber Group爲例,其在戰略上早已開始在加密貨幣安全領域的合作佈局,宣布Fireblocks、BitGo、Chainalysis等優質安全機構作爲其合作夥伴。此外,在其產品端還運用NIST網絡安全框架測試(安全行業公認最佳管理標準)來評估網絡成熟度,並獲得最高級別的NIST網絡安全框架,即Tier4的評級。

撰文:林桂芝(壹集團創辦人/獨立天使投資人)

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