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賀之穎:如何挑選一家合適的家族辦公室?


在財富管理行業不斷演變發展的今天,家族辦公室的出現給超高淨值的個人及家族企業增加了新的選擇。對於資產擁有者來說,如何選擇一個合適的家族辦公室為其服務,也成為了一個新的課題和難題。

市場上,無論是單一家族辦公室(Single Family Office),還是聯合家族辦公室家族辦公室(Multi Family Office),每一種形式都有各自的策略和特點。有的側重於財富的代際傳承,有的側重於資產的投資及管理。有以家族業務為核心,注重於行政事務、報告與合規的家族辦公室,也有以家族繼承與慈善事業為主要業務的家族辦公室。

 

挑選合適的家辦,必須瞭解三件事:一是要瞭解單一家族辦公室與聯合家族辦公室的區別及優劣勢;二是對所挑選的家辦做詳細的盡職調查;第三,也是最重要的一項,就是充分瞭解自身對於財富管理和傳承規劃的需求。

 

為什麼大部分的家族辦公室是以單一家族辦公室的形式存在?其中主要原因是高度的控制權以及私密性。這也是第一代企業在漸漸抽離對於實體企業管理後,進一步掌控資產的重要出發點。單一家辦的策略與資產擁有者利益一致,服務高度定制化,以家族利益優先。但同樣也面臨管理成本偏高、難吸引人才,服務過於單一,且容易產生家族成員矛盾,缺乏戰略性發展等問題。

 

很多成功的聯合家族辦公室都是由單一家族辦公室發展而來的,例如洛克菲勒資產管理公司和貝瑟曼信託等。聯合家族辦公室更有利於階梯式的培養和吸引人才,提高研究、投資管理以及家族相關業務的服務能力。在服務不同家族的同時,可以借鑒同類家族事務需求的管理協調能力,觸類旁通,提高效率。但值得注意的是,如果發展的過快或者過於激進,將有可能帶來市場費用增加,人員流動頻繁,服務質量降低,或由於擴張而形成的團隊文化落差,創始人與管理者的分歧等,這些問題都會很大程度威脅到資產擁有者的長遠利益。

 

在面對不同的家族辦公室服務機構時,客戶應要求對方提供詳盡的背景資料,涵蓋機構發展歷史、服務類別、行業資質、發展策略、組織架構、員工背景、薪酬結構、研究及報告能力,以及重要的收費標準等詳細信息,結合自身的實際需求和成本考慮,綜合判斷。

 

在選擇家族辦公室之前,瞭解清楚自身資產管理的需求尤為重要。是為了配合家族企業實現更好的繼承,注重家族成員資產的聯合管理?亦或是為了傳承家族的精神和使命?客戶與為其服務的家族辦公室需要長久的磨合及信任,往往沒有捷徑,家族客戶的需求隨著時間而發生變化,那麼服務機構也要有能力隨之變化且迭代更替。總之,適合家族獨特需求,並有充分能力完成其所托的專業機構,才是適合的家族辦公室。

 

撰文:賀之穎  德林家族辦公室首席執行官

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