牛年伊始先給讀者拜年，恭祝牛年大旺，生意興隆，身體健康，家庭幸福！看著牛年開盤港股大漲，尤其是中資股，就想給大家分享數年前經歷過給國內企業高管的家族信託傳承安排，看著他們這幾年來的顯著變化，不禁感嘆國內新一代創富歷程，跟以前傳統企業比較起來，真的不可同日而語，希望從而引發大家對投資的思考。
在我接觸過的中高管當中，最早的一幫是2015年阿里巴巴第二次上市的高管。當時，爲了保障中高管因爲公司上市拿到公司股權的資産增值，阿里巴巴公司爲員工挑選了全球具有規模的私人銀行以及獨立信託公司，爲他們的高管安排開立私人銀行戶口與開設家族信託。當時作爲某國際性信託機構的亞太區總管，本人帶領團隊操作了不少阿里高管的家族信託開設。幾年下來，看著客戶們的資産，從2015年阿里在美國上市的65美元到現在2021年在香港再上市以後超過260港元的股價來說，價值已經翻了好幾倍。對於這些高管的家族財富傳承，以及保障他們和家人的海外生活、讀書以及現金流的安排，信託的設立可以起著關鍵性的作用。
從2015年的阿里巴巴，以及數年來衆多的中概股新上市的閱文、小米、以及2020年回港第二上市中資股票如京東、網易、百勝中國、萬國數據、中通快遞與新東方等，這些股票各自都以中國的快速發展爲契機，股價大幅上揚，令企業裡的高管可以從無到有衍生了令人生羨的財富，成爲新一代的致富一族。對於這些高管來說，如何去應對與使用這筆水漲船高的財富？成立境外家族信託及對於股票資産的一個恰當配置，優化投資，讓資産可以有效傳承，保護家人及自己退休以後的生活，以及個人稅務的優化，實在是刻不容緩。
參考以上，尤其是針對2020年全球唯一疫情中快速經濟復甦的中國，投資者以國內因新股上市而致富的高管爲參考，是否能加强大眾對國家的信任，中資股票亦能成為他們的心水，作爲自己個人投資增值的契機？針對2021年形勢發展變幻莫測，實在值得深思。
撰文：梁穎雯 香港專業及資深行政人員協會會員、凱銀信託執行董事兼總經理
