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AIA Challenge Family「秉持專業熱誠 業界長勝將軍」


友邦香港區域執行總監余達強(Terence)創立「挑戰家族」(Challenge Family),從一個人開始,發展了區域團隊,再擴展成擁有13名區域總監的「挑戰家族」,以35年的歲月,成就市場上的頂尖地位。持續的成功,長勝的「軍隊」,匯聚了達成業界公認最崇高的國際榮譽——百萬圓桌會(MDRT)會員,造就了空前成功。「挑戰家族」精英輩出,以MDRT(百萬圓桌會員)為指標,眾成員擁有高學歷,配合最專業的服務,持續傳承家族的優良傳統,不斷創造更高的榮耀,令每位家族成員,均以身為「挑戰家族」的一份子引以為傲。

成功,是一步一腳印。回顧35年歲月,以努力換取成功,Terence認為一名優秀的領袖應有長勝將軍的氣魄,秉持「挑戰精神、專業熱誠」,時刻保持挑戰的狀態。「世界是不會停止的,35年來,我從不懼怕任何挑戰,因為我隨時都準備接受新的考驗。」

於1983年加入AIA的Terence在行內屢獲殊榮。從1985年成為AIA全公司港澳區營業員第一名起,他在經理及總監級別均曾獲得港澳區及亞洲第一名,成就前無古人。 「我自己是Top Agent,因此跟隨我的同事,每位都創出佳績,屢破紀錄。對於每位兄弟姊妹,我每日一字一句一行地細心教導,因此人才輩出。身為領袖,我認為最重要的是要幫助同事完成他們的目標,讓他們在市場上更成功、更具優勢。」這就道出為何「挑戰家族」強將手下無弱兵,在前線與管理各個級別中,長期高手如雲,高踞榜首。

「挑戰家族」成功的營業理念,是「精英團隊,執行細節,追求卓越」,著重團隊精神及執行力,在招募及培訓上注重質素。故此,「挑戰家族」於1994年首創友邦香港先河,在仍處於發展初期的保險市場上招聘大學生,令團隊的質素不斷提升,讓「挑戰家族」自AIA於2006年有MDRT紀錄以來保持長勝紀錄,長期囊括公司內的 「最高百萬圓桌會會員比例、最多百萬圓桌會會員人數的區域大獎」。及至2018年,「挑戰家族」擁有429位MDRT、47位COT(即3倍MDRT)及25位TOT(即6倍MDRT),傲視同儕,成就業界傳奇。
 

【CL  Justice】 Kingsley Yee
Branch Manager

Kingsley當初加入保險業的主因是嚮往團隊文化,喜歡與不同的人一起合作,在事業上憑藉團隊的強勁力量不斷攀登高峰。Kingsley 於 University of Essex 修讀Modern History,熱愛歷史與哲學,將團隊名命為「Justice(正義)」,正是沿用了柏拉圖所提及的「理想國」理論。這背後帶出的理念,就是當人可以對組織有所貢獻,同時帶領人發揮所長,這種狀態就叫作「正義」。因此,Kingsley做事親力親為,如每天與同事一起開會跟進個案,又舉辦各類型講座、比賽、參觀活動、海外會議等,令團隊氣氛非常良好,為每位同事提供最佳的發展空間,營造了「理想國」的氛圍。Justice團隊吸引了不同高質素的精英加入,成員全部經由友邦精英學院招募並完成嚴格培訓,匯聚了不同國家擁有學士或以上的精英。在人才濟濟、群策群力的盛況下,Justice早前奪得2018年公司全亞洲No.1 Unit Manager 營業單位第一名,並獲得2018年27屆傑出人壽保險經理獎(DMA),成績有目共睹。
對於未來的市場發展,Kingsley 相信客人對財務策劃顧問的要求將愈來愈高,提供全方位的服務亦是大勢所趨。例如早前政府推出自願醫保計劃,Kingsley認為公司為客戶而設的2個平台十分有效:分別是「個人療程管理服務」,讓來自世界各地的醫療專家為罹患重病的客人提供最適切的醫療建議;另一個是「AIAVitality」,以獎賞鼓勵客人投入健康生活,讓不同人生階段、不同需求的客人都可以享用公司的計劃與團隊的
服務。

Kingsley非常支持新一代90後、千禧後的同事,希望能建設幫助他們發揮潛力、盡展優勢的平台。在招募的過程中,他會跟準同事分析商機、分享數據及往績等,讓他們可以遠眺行業未來的機遇,擁有共同願景,一同在團隊內成長、發展。而在栽培同事上,Kingsley很看重同事對時事和世界金融的觸覺,強調清晰的理財觀念與持續進步的上進心,與時並進,並兼備願意服務客人和社會的心志,為客人籌算將來未知的狀況,關心人的需要,擔當公司和客人之間的橋樑。而對於自己的未來發展,Kingsley 希望儘快晉升為區域總監,創立屬於自己的家族,成就更多的區域總監。


【CL  WL】WaiLun Yee
Unit Manager

WaiLun當初加入AIA 的主要原因是因為受到「挑戰家族」的影響。Warwick University 管理學碩士畢業的WaiLun覺得保險業可以讓他不斷學習,使自己的事業有一個良好的發展,並能在培訓、營商經驗、團隊管理上成為最頂尖、最出色的一份子。此外,他受到挑戰家族「年輕、專業及高學歷」的特色,以及一眾表現十分出色的師兄師姐所吸引,便毅然加入成為家族的一份子。不負眾望,WaiLun創下了全港新晉財務策劃顧問第1名以及MDRT頂尖會員(TOT)的佳績,更奪得由香港管理專業協會頒發的「傑出青年推銷員(OYSA)」。WaiLun的團隊名叫「WL」,是自己名字的簡寫。他經常給予機會年輕人,團隊平均年齡只有23歲,是因為他認為只要給予他們經驗及知識,例如大數據、雲計算、人工智能等,都可以為客人帶來從一而終的優質服務。在團隊內,WaiLun作為領袖謹守「思想的領導,行為的模範,嚴格的導師,談心的對象」這個原則,好像父母般時刻教導並關心他的同事,亦會以身作則,在思維模式、態度上律己以嚴,做事希望達到極致的境界,這是因為他深信做好了自己,才能影響同事,讓他們做得更好。

 在WaiLun眼中,傳承是非常重要的。若果所加入的行業採用師徒制,那麼只要選對了老闆,就會學懂很多事情,從而打下良好扎實的事業基礎。因此,在WaiLun的團隊中,所有Manager均具有MDRT或以上的資格,團隊亦會邀請資深同事擔任Trainer的角色帶領新人。另外,公司的「Next Gen」計劃,正正是一個寶貴契機讓區域總監引領自己的下一代加入公司,將公司的百年歷史、上一代的基業成就傳承下去。

談到數碼時代和科技化的發展機遇,WaiLun表示非常期待。他認為保險業不會被機械取代,而新科技將可以進一步配合保險金融、財務策劃的工作,例如大數據就可以收集客戶的數據,有助團隊更了解客戶和提供更貼心的服務。而對於未來發展,WaiLun希望成為最專業的團隊,以成為管理級別的第1名為目標。

2019年營業團隊「挑戰家族」429位MDRT*會員與公司管理層的合影*



【CL  Ultima】 Marisa Cheung
                            District Director
 

「我是Terence 的第一代同事之一,於1986年加入保險行業。見證著80年代以來香港保險業的起飛和轉型,我一直很享受與客戶溝通並建立信任的過程。入行初年Terence鼓勵我以參與海外會議為目標,我積極勤奮地進發,憑藉努力出席了大大小小的海外國際交流會議,更在1987年獲得全公司Top 10營業員的佳績。隨著年資日深,我感悟個人的力量是有限的,我需要以自己的理念和奮鬥精神開創一條滿有希望的道路,以招募團隊的方式讓更多優秀的同事在一個專業可靠的平台上雕琢練習、砥礪成長,用專業的服務和穩妥的根基領導市場。故此,重視誠信和責任感,講究行動力和堅持,這些都是Ultima的團隊特色。Ultima秉承挑戰家族「精英團隊,執行細節」的精神,重視活動量,希望同事從經驗和實戰中學習,拓展自己的品牌,並且青出於藍,在這個注重自主的行業中找到自己的方向,發光發亮,為自己的事業感到自豪。」


【CL  First】Alan Tong
District Director

「加入AIA前我曾在銀行工作,後來有感個人發展空間有限,因而決心轉投財務策劃行業。我一直相信,優秀的團隊和領袖是踏上成功道路的關鍵,所以很慶幸能接觸到Terence和AIA這個國際級的保險公司。當時Terence給我的印象,是一個非常認真及具前瞻性的領袖,目標方向清晰,也能給予成員適切的支援及發展空間。故此我在加入Terence的團隊後,便努力打拼,事業一直平步青雲,由Financial Planner晉升為整個「挑戰家族」的首位男性區域總監。作為挑戰家族的一分子,我會繼續秉持家族的理念及哲學,堅持以MDRT為標準,配合專業態度、明確目標和追求進步的決心,激勵First的每個成員共同發展,栽培更多新一代的區域總監。我們First會本著精益求精的態度,邀請下一代加入「挑戰家族」,培育年青一輩發揮潛能,讓他們充滿活力地迎上在大時代中如此具有前景的財務策劃平台。」


【CL  Confidence】Terry Mok
District Director 

「我就讀皇仁書院,於1993年在加拿大University of Alberta 經濟系畢業返港後,便投身了保險業,加入AIA這個大家庭。我有幸能夠在Financial Planning這個行業剛剛起飛時加入,成為Terence創立的挑戰家族的一份子。作為團隊的大師兄,我在他身上學懂了做事嚴謹及認真的態度,亦肩負起模範Financial Planner的重責,努力不懈,在1995年成為全公司港澳區Top Agent第5名、男性Agent第1名,亦奪得由香港管理專業協會頒發的第28屆「最傑出推銷員獎(DSA)」,成績可謂一鳴驚人。回顧團隊發展,Confidence成功的管理哲學,大多是向Terence取經,盼以他勤勞堅毅、永不言休的精神為榜樣。現時Confidence區域已發展至40多人,當中大部分都是專業人士,聚焦開拓高端與企業客戶。Confidence成員均以MDRT為基礎,團隊內努力維持和諧及與時並進的良好氣氛。這亦是傳承自挑戰家族的傳統的。在友邦保險成立的百周年,Confidence眾志成城的目標,是希望團隊規模能夠擴大一倍,增至80多人,藉此讓更多同事成為行內閃耀的新星,在事業舞台上發光發亮。」


【CL  Glory】Nathan Lok
District Director 

「於香港大學比較文學系畢業後,我在香港教育大學修讀了教育文憑。記得在1998年,接觸了Terence並在他鼓勵下加入AIA,在亞洲金融風暴下,放棄了穩定的教師工作,尋找工作上的新挑戰。感謝Terence給予我們一個很好的發展平台,讓我加入家族兩年後,已經建立自己的管理團隊——Glory。Terence的成功,在於建立了一個嚴謹的制度,配合其勤懇的態度,和團隊一起邁向成功。現時我屬下區域和團隊,約有100人,成員來自各行各業,更特別喜歡招聘優秀的運動員。我們也複制了Terence的成功,正如我們區域的格言:『百花齊放,專業自強。』,希望下屬朝向多元化的發展。Glory非常著重團隊精神,同事間互助互勉,一起成長,對未來發展都有明確的方向和策略。工餘時更參與不同社會服務和義工活動,期望身體力行,回饋社會。今年,是我加入AIA 21週年的日子。過去五年,我們成功建立了兩個區域。今年底,可望成立第3個區域。我們同心為Glory制定未來發展藍圖,每位經理都有明確的目標方向,與團隊眾人一起為事業規劃和奮鬥。」


【CL  Vision】Stephen Kwok
District Director 

「我在香港浸會大學修讀金融,於1995年畢業後加入了AIA。回想當年為何加盟了Terence創立的挑戰家族,主因是他啟發了我,他當時深信香港財務策劃顧問的前景秀麗,事實上今天已證明了他是對的。作為一個傑出銷售管理領袖,與團隊的關係應是『亦師亦友』。除了要為團隊訂立目標,更要給予下屬充足的發揮空間,並幫助同事做好每一單生意。Terence不但教曉了我如何做好生意,還傳授了不少做人的道理,這些都是學校學不到的。因此挑戰家族這個平台,不只是工作空間,更是生活平台。家族給予團員有很大的自由度,只要憑著堅毅的信念,及肯搏肯做的精神,總有出頭天。現在我的區域Vision已有50多人,成員來自各行各業及不同的國籍,亦有來自英國、意大利、法國等地,故Vision區域內早已種下多元文化及創新思維的種子。Vision和我今天得來的成功,可以說是來自Terence的最佳示範——因為『世上沒僥倖的成功,同時沒有白費的努力。』與家族各人互勉之。」


【CL  Positive】Florence Lee
District Director 

「我畢業於香港大學社會科學系,並在1995年加入AIA。我一向喜歡與人溝通,熱衷於幫助有需要的人。所以對我來說,能夠加入AIA並成為財務策劃顧問,是一份很有意義的工作。與Terence共事多年,我學懂了建立和保持紀律的重要性:有強大的自我管理能力,才會有長遠的成功。在他的帶領下,我在2016年升區成為CL Positive的區域總監,目前帶領著80多人的團隊,我相信做人做事都要有正面的思想,加上持續進步的動力,自然能夠在工作上做出好成績,而這正正就是Positive District的中心理念。要做好領袖角色,凡事需要親力親為,肩負責任、學會承擔及發掘成員的潛力,與Positive的同事共同成長。這些都是我從Terence身上學到的。同時,Terence十分重視人才招募及培訓下一代,故挑戰家族各區總監會定時交流及檢討,為團隊作出長期發展規劃,以吸納有才之士,發揮所長。有見及此,展望未來,Positive希望能透過更全面的發展平台,凝聚更多有志加入的年輕人,協助他們在財務策劃行業大放異彩,讓他們有所成長,盡展所長。」


【CL  Soul】Ho Shan
District Director 

「我在香港城市大學修讀會計及法律,還記得當年的一個決定,造就了今天不一樣的我。2003年,香港沙士疫情剛完結的時候,也正是我剛從大學畢業,展開我的保險財務策劃事業的開始。當時,我深感需要建立美好的事業和人生,必須要找到一個高潛力與可持續累積的事業平台。當時作為社會的新鮮人,也有感前路茫茫。十分幸運,我投出的履歷得到挑戰家族的回應,使我遇上了我兩位恩師——Nathan與Terence。透過他們的啟發與帶領,以及挑戰家族所建立的專業、高生產力系統與文化,令我迅速掌握行業的專業技能、知識與態度。在入行第二年便成為了 MDRT會員。並在我25歲之時,晉升為分區經理,及後,團隊一直發展至2017年正式成為CL Soul營業區域。Soul包含了70位專業用心的財務策劃顧問,放眼豐盛的一年,於2019年年底Soul營業區域將會產出多一位區域總監。這正是我們挑戰家族重視人才培育、代代承傳的結果。在此,衷心感謝多年來與我們Soul一起打拼的每一位經理、同事,還有一直信任支持我們的客戶。」


【CL  MDRT】Christine Lam
District Director 

「我在加拿大York University心理學系畢業後,回港第一份工作就是加入AIA,至今已有18年了!我有幸於第一年就奪得業界公認最崇高的國際榮譽——(MDRT)會員的資格,之後更接連完成多年的COT、TOT(3倍及6倍MDRT),並在2006-2011成為MDRT總會代表香港及澳門的Local, Area & Zone Chair。在年會上,我深深被MDRT提倡的全人理念吸引,以追求卓越的生活平衡態度為目標。MDRT精神是挑戰家族的核心價值,完成MDRT也是市場對於保險營業員的認可。因而我將區域命名為CL-MDRT,傳承這一優良文化,帶領同事們成為行業的頂尖人才。經過十多年的發展,在Terence「精英團隊,執行細節,追求卓越」的精神浸潤下,CL MDRT以非常卓越的成績晉升為區域,上年共誕生52位MDRT。MDRT區域最大特色是擁有上下五代TOT領袖,即達6倍MDRT成績的殊榮。他們不僅成績驕人,更有深厚的行業經驗。我們MDRT的每一位成員均來自不同的知名大學,逾70%同事擁有碩士或以上的學歷,坐擁不少博士級人材。而我作為CL MDRT區域掌舵人,將一直堅守MDRT的精神,執行嚴謹的紀律和堅持做事講究細節,召集一班年輕、專業、有紀律、有熱情、有夢想的成員,讓他們的無限潛能得以發揮,一同努力追求卓越。」

 

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