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前海金融 創新與合作


前海規劃落成後的模擬圖

(原文載於2017年1月第356期《資本雜誌》第102頁)

為推動深港兩地金融等各方面的合作,中國(廣東)自由貿易試驗區深圳前海蛇口片區管理委員會暨前海深港現代服務業合作區管理局早前於香港舉辦跨越深港兩地的「前海金融:創新與合作」政策推介會。前海管理局副局長何子軍致歡迎詞時表示,前海是對港合作的唯一國家級平台,也是國家金融業對外開放的試驗示範窗口。經過近幾年的快速發展,前海蛇口片區逐漸成長為高增長的金融創新中心、重要的物流樞紐基地、資訊產業的發展高地和科技服務集聚的熱土。

撰文 高博

 

何子軍介紹指出,前三季度,前海蛇口自貿片區完成固定資產投資254.59億元,增長52.8%,增速位列全市第一、固定資產投資對全市的增長貢獻率達到19.2%,排名第一。

片區合同利用外資在全國各自貿區中排名第一,佔全國自貿區的41.4%、全市的84.8%;實際利用外資位列第二,佔全國自貿區23.9%、全市的54.6%。另外,前海蛇口片區新增註冊企業數、註冊資本、合同利用外資三項指標均在全國自貿區中遙遙領先。

前海的快速發展也為香港現代服務業提供了新的機遇。去年前三季度,前海佔比3%的港資企業貢獻了片區33%的註冊增加值、35%的固定資產投資額、24%的稅收、94%的合同利用外資和93%的實際利用外資,港企已經逐步成為前海發展的主力軍。

為香港企業提供發展空間

匯豐銀行大中華區常務副總裁丁國良在推介會上表示,匯豐作為最早與前海開啟合作、也是最早入駐前海的金融機構之一,目睹了前海在短短數年間所發生的深刻變化。前海與香港位置相鄰、習慣相近,大家到前海工作和生活都非常容易適應。前海的許多生活配套也是「香港品牌」。小至日常的餐廳、飲品店、雪糕車,大至商業地產的設計、開發,都有許多香港品牌、香港公司的參與。同時,中央為了在前海促進深港合作,支持前海實行比經濟特區更加特殊的「先行先試」政策,為到前海發展的香港企業和個人提供了許多寶貴的機會。

這幾年我們自身感受到,前海管理局為入駐企業提供高效、便捷和全面的服務。比如前海專門設立了「E站通」行政服務大廳,企業在那裡就可以「一站式」辦理區內的行政審批事項。企業發展遇到問題或者政策障礙,前海管理局有明確的負責部門,我們可以去溝通反映,管理局的工作人員都會跟進;需要上級政府支援的政策事項,管理局領導也是積極協助企業向中央、省、市政府爭取突破。

深港兩地金融創新合作正當其時

前海管理局金融創新處副處長王曉坤與一眾來賓分享前海深港現代服務業合作區針對港資的金融創新優惠政策,解讀政策紅利及預測2017年政策走向。

王曉坤表示,前海深入探索擴大金融服務業對香港企業開放,為香港金融機構進入內地近14億人口龐大市場提供跳板。日前,全國首家CEPA框架下的消費金融公司招聯消費金融,首家港資控股基金公司恒生前海基金已通過相關金融監管部門驗收在前海開業。匯豐銀行和前海金控合資的港資控股全牌照證券公司,東亞銀行和前海金控合資的東亞前海證券正在審批當中。

另一方面,前海持續推動外匯管理體制改革和人民幣的跨境使用,支持香港國際金融中心和離岸人民幣中心建設。前海率先推出的面向香港銀行的跨境人民幣貸款業務,迄今備案金額已逾千億,累計提款額364.57億元。前海銀行向香港企業發放跨境人民幣貸款的通道也獲得突破。

截至目前,深港兩地雙向本外幣跨境貸款業務、雙向發行人民幣債券業務、雙向本外幣資金池業務和雙向跨境投資業務等均已打通。兩地的金融合作也為國家金融業全面深化改革和和擴大開放提供可複製可推廣的經驗。截至2016年10月底,前海蛇口自貿片區金融及相關服務機構達48504家,數量佔比50%左右。其中持牌機構185家包括銀行業持牌機構66家、證券業92家和保險業27家。

2017年,前海將會打造前海基金小鎮,以美國格林威治小鎮為標桿的基金生態圈,位於前海深港合作區核心片區,佔地面積9.5萬平方米,由29棟低密度的企業墅組成,配套設施則包括基金路演大廈、投資人俱樂部等,大力支持前海的創業金融。

前海管理局投資推廣處處長助理陶鵬表示,入駐前海的港資中小企業,將有機會享受政府設立的總額達9.2億元,鼓勵中小企業創新及創業的基金扶持。

金融資產跨境交易重大機遇

大會亦邀請到來自深圳前海金融資產交易所有限公司總經理唐斌出席,並發佈港資金融巨頭企業在前海深港現代服務業合作區的創新發展路線及分享跨境金融實操案例。

唐斌指出:「前海深港合作區具備『自由貿易試驗區』和『金融業對外開放試驗示範視窗』雙重身份,將在深港合作、跨境投融資領域獲得更大的發展。金融資產跨境交易存在兩大『新藍海』,包括不良資產跨境交易及個人境外投資。在不良資產跨境交易方面,疾速上漲的不良資產帶來巨大的處置需求,境外資金購買境內不良資產成為跨境交易的重要組成部分。而個人境外投資業務:未來五年境外投資的客戶參與數量和投資規模均會增加,造就一個增量為13萬億人民幣的巨大市場機會。我們的前海金融資產交易所是華南地區唯一一家經國務院清理整頓驗收通過的金融資產交易所,位於前海,毗鄰港澳,擁有合作區和自貿區的雙重政策優惠,以強大的綜合金融為平臺,對有志於前海發展的企業十分有幫助」。

自2015年4月,中國(廣東)自由貿易試驗區正式掛牌運作。作為自貿區重要組成部分,前海同時具備「自貿試驗區+深港合作區+保稅港區」的「三區」功能疊加優勢,既享受自貿試驗區共用政策,也享受前海合作區自身特有政策。 2015年12月,中國人民銀行發布《關於金融支持中國(廣東)自由貿易試驗區建設的指導意見》(下稱「金改30條」),進一步確定廣東自貿區的金融創新制度安排。前海在落實「金改30條」,擴大人民幣跨境使用,探索資本項目可兌換,深化深港合作等方面始終保持領先優勢,透過今次會議向更多香港金融機構和企業介紹前海金融先行先試政策和最新金融創新案例,深化深港合作,共建中國金融業對外開放試驗視窗。

是次政策推介會除了推廣深港兩地金融業合作發展的政府政策,香港金融入駐前海後的創新發展及跨境資產轉讓項目的實操落地之外,更被視為金融界重要的高端聚會,業務研討跨界交流,讓深港跨境資產轉讓業務項目實操,把握最新深港跨境金融動態,共繪「一帶一路」發展藍圖。

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