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CBI明查暗訪 助企業掌握真相規避風險

知己知彼,百戰不殆,企業如能對交易對手、服務供應商,和分銷商等的背景、作風、營運狀況有準確無誤的掌握,有助他們作出正確的商業決定。然而,光怪陸離的虛假資訊充斥商業世界,出其不意的狀況往往令企業措手不及。華商業資訊(CBI)總裁陳嘉榮表示,在資訊氾濫的年代,客戶最害怕的不是對手有問題,而是不知道對手有甚麼問題,他們需要能反映真相的商業資訊,以便作出最好的準備,最正確的決定。

成立於1996年的CBI,主要業務是提供中國、香港及全球213個國家的商業資訊,當中包括企業盡職審查、企業信用調查、產權調查、企業認證、員工背調、員工學歷調查及實地認證等工作調查服務。

客戶分類方面,CBI近年最主要的客戶來自金融,當中很大部分是涉及首次公開發行股票(IPO)項目的盡職審查,客戶群主要是上市保薦人及其律師、會計師。另外,銀行、投行客戶亦會委託CBI調查對象公司的背景,以作為開戶申請、貸款審批和投資等的參考。陳嘉榮透露,客戶委託CBI調查的對象,以公司的註冊地計算約一半為內地企業,三成半為海外企業,一成半為香港企業,反映客戶最關注的是內地公司的背景。

他指出,香港客戶要了解內地公司,十分著重實地調查。「現今互聯聯發達,網上訊息氾濫,要獲取訊息輕而易舉,但如何判別真偽才是關鍵。最可靠莫過於實地到企業辦公的地方、生產基地,將景象呈現客戶眼前,更能具體的了解公司狀況。」

客戶著重實地調查

CBI的實地調查分明查與暗訪兩種。明查方面,調查人員會事先預約時間上訪受查公司,舉例說一家跨國企業要對供應商進行盡職審查,了解後者管理和經營,以及合規情況,包括反貪腐、信息保密、員工安全等,由於跨國企業需要滿足所在地規管,而對國外的供應商也有同樣的要求。陳嘉榮說:「我們除了拍攝實況,亦會與公司的管理層訪談,搜集如公司規章等資料,從而提交合規盡職審查報告予客戶。」

在正規的預約訪查,受查對象自然有備而來,一些造假情況超乎想像。陳嘉榮分享了一個印象深刻的例子:「某銀行委託我們調查其申請100萬元無抵押貸款的客戶,調查人員約好時間拜訪該客戶的辦公室。期間調查員要求客戶登入網上銀行,展示流水帳紀錄,過程中發覺客戶登入的網站運作並不流暢,最後揭發了原來所謂的銀行網站其實是一個預設軟件,換言之整個網上銀行戶口都是虛假的。」

至於暗訪,實地調查的發現或許更驚人。「我們的調查人員,會從公司所處的辦公樓或廠房、裝潢、人員和車輛出入的狀況,對公司的營運狀況作基本判斷。而在這個階段,有三成的實地調查會發現一些負面狀況,包括公司與地址不符、公司已搬走、地址實為秘書公司或商務中心、無人辦公等,不少客戶收到這樣的調查結果會十分驚訝,他們沒想過一直聯絡、合作的公司原來另有故事。」(詳細內容,請參閱雜誌。)

 

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CBI總裁陳嘉榮。







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